储蓄业务风险防控措施不正确的是（）A、监督检查部门一般不对监控录像进行抽查B、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注C、监督人员认真审核凭证要素，审查系统录入信息与客户填写要素是否相符，对不符的传票进一步核对D、防止银行经办人员在办理业务前，要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字

题目

储蓄业务风险防控措施不正确的是（）

  • A、监督检查部门一般不对监控录像进行抽查
  • B、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注
  • C、监督人员认真审核凭证要素，审查系统录入信息与客户填写要素是否相符，对不符的传票进一步核对
  • D、防止银行经办人员在办理业务前，要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字
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1.常见的风险防控措施有：()、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。A.安全防控措施B.危险防控措施C.风险防控措施D.工艺防控措施

2.保监会35号文《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中要求从以下哪些方面做到严控风险:()①流动性风险防控②资金运用风险防控③战略风险防控④新型保险业务风险防控⑤外部传递性风险防控⑥群体性事件风险防控⑦底数不清风险防控⑧资本不实风险防控⑨声誉风险防控⑩健全风险防控工作机制A.①②③④B.①③⑥⑦C.①②③④⑦D.以上全都是

3.贷款业务评级授信的风险防控措施?

4.常见的风险防控措施有：工艺防控措施、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。()

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  • 第1题：

    风险防控四注意是指哪几项风险()

    A、操作风险防控

    B、资金风险防控

    C、系统风险防控

    D、信用风险防控


    答案：ABCD

  • 第2题：

    根据新产品／新业务的不同风险类别和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。


    答案：错
    解析：
    根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

  • 第3题：

    商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程是指（）。

    A.新产品（业务）风险评估
    B.新产品（业务）风险识别
    C.新产品（业务）风险控制
    D.新产品（业务）风险计量

    答案：C
    解析：
    1.新产品（业务）风险识别新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
    2.新产品（业务）风险评估新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
    3.新产品（业务）风险控制新产品（业务）风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对性地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。

  • 第4题：

    构建行业法律风险防控体系的基础是（）

    • A、增强法律风险意识
    • B、法律风险识别、评估和分析
    • C、法律风险防控措施
    • D、法律风险防控组织领导

    正确答案:B

  • 第5题：

    针对经营风险防控，依据识别和分析经营风险，制定（）措施。

    • A、岗位风险防控
    • B、廉政风险防控
    • C、安全风险防控
    • D、经营风险防控

    正确答案:D

  • 第6题：

    常见的风险防控措施有：（）、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。 

    • A、安全防控措施
    • B、危险防控措施
    • C、风险防控措施
    • D、工艺防控措施

    正确答案:D

  • 第7题：

    以下关于《评审委员会评审表》中“风险点及防控措施”的填写要求最准确的是（）。

    • A、风险点及对应的防控措施
    • B、被评定为三级以上的风险点及采取的风险防控措施
    • C、被评定为五级以上的风险点及采取的风险防控措施
    • D、所有风险点及采取的风险防控措施

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。这个过程是指新产品/业务的（）。

    • A、风险控制
    • B、风险估计
    • C、风险识别
    • D、风险监测

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    下列属于信托公司流动性风险监管措施的是（  ）。
    A

    完善操作风险防控机制

    B

    加强固有业务市场风险防控

    C

    加强重点领域信用风险防控

    D

    加强信托业务流动性风险监测

    E

    实现流动性风险防控全覆盖


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。
    A

    强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度

    B

    强化集团客户贷后管理

    C

    突出抓好重点领域风险防控

    D

    持续加强对重点行业和重点客户的风险防控


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    信托公司市场风险监管措施包括（  ）。
    A

    完善操作风险防控机制

    B

    加强固有业务市场风险防控

    C

    加强重点领域信用风险防控

    D

    加强信托业务市场风险防控

    E

    提升风险处置质效


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第12题：

    问答题
    贷款业务评级授信的风险防控措施？

    正确答案： 1.严格审核企业财务报表，加强与财政税务及工商部门的联系，定期将客户提供的报表与有关部门进行核对，确定其合法性完整性和真实性；
    2.严格按照有关规定实现关系人回避制度，相关人员不得参与对关系人的评级授信；
    3.对单一客户提供的贷款承兑贴现信用证等表内外业务要全部纳入授信范围，实行综合授信管理。
    4.对辖内统一法人客户的授信，由法人客户所在地的分支机构一家办理，避免多头授信；
    5.对关联企业集团客户加强统一授信管理。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    新产品（业务）风险管理措施包括（）。

    A.风险识别
    B.风险评级
    C.制定风险防控措施
    D.新产品风险管理评价
    E.风险防控措施调整

    答案：B,C,D
    解析：
    新产品（业务）风险管理措施包括：1.风险评级；2.制定风险防控措施；3.新产品风险管理评价。

  • 第14题：

    新产品（业务）的风险防控措施应根据不同风险点和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。（ ）


    答案：对
    解析：
    根据新产品（业务）的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

  • 第15题：

    信用风险监管的方法有（ ）。

    A.完善资产质量管理
    B.加强重点领域信用风险防控
    C.提升风险处置质效
    D.加强固有业务市场风险防控
    E.加强信托业务市场风险防控

    答案：A,B,C
    解析：
    信用风险监管的方法有：完善资产质量管理、加强重点领域信用风险防控、提升风险处置质效。

  • 第16题：

    资质单位各业务部门应当按照  业务流程  对保密风险进行（）、（）和（），提出具体防控措施。


    正确答案:识别；分析；评估

  • 第17题：

    以下为《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中所述的风险为？（）

    • A、流动性风险防控
    • B、资金运用风险防控
    • C、战略风险防控
    • D、新型保险业务风险防控
    • E、资本不实风险防控

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    金融物流业务的风险防控包括事前风险防控、事中风险防控和事后风险防控。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。

    • A、强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
    • B、强化集团客户贷后管理
    • C、突出抓好重点领域风险防控
    • D、持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    认识对公客户证件、识别证件真伪是我们办理账户业务的主要风险防控措施。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品／业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程指的是新产品／业务的（  ）。
    A

    风险识别

    B

    风险评估

    C

    风险控制

    D

    风险反馈


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    以下关于《评审委员会评审表》中“风险点及防控措施”的填写要求最准确的是（）。
    A

    风险点及对应的防控措施

    B

    被评定为三级以上的风险点及采取的风险防控措施

    C

    被评定为五级以上的风险点及采取的风险防控措施

    D

    所有风险点及采取的风险防控措施


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    金融物流业务的风险防控包括事前风险防控、事中风险防控和事后风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对地制定风险防控措施，在新产品/业务推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。这个过程是指新产品/业务的（）。
    A

    风险控制

    B

    风险估计

    C

    风险识别

    D

    风险监测


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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