个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）A、无证件开户B、存款“实名制”C、客户识别D、活期存款

题目

个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

  • A、无证件开户
  • B、存款“实名制”
  • C、客户识别
  • D、活期存款
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1.个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

2.个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：()A.客户识别B.身份证件核对C.现金清点与查验D.假币、变造币的收缴E.客户账户信息、密码安全管理F.柜员柜面管理G.柜外、离柜办理业务H.批量开户

3.在贷款受理与调查环节，通过（　）制度，可以有效鉴别个人客户身份，防范个人贷款风险。A.严格审核 B.深入调查 C.相关人员关系调查 D.面谈

4.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户

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  • 第1题：

    个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）

    • A、无证件开户
    • B、证件不符或代理开户手续不全
    • C、假证件开户
    • D、批量开户

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）

    • A、开户与续存资料返还、归档
    • B、支取与销户申请、审核
    • C、开户与续存录入、授权与复核
    • D、支取与销户录入、授权与复核

    正确答案:B

  • 第3题：

    在信贷业务受理环节开户行客户经理有哪些责任？


    正确答案: 开户行客户经理是经办人，对客户申请的信贷业务进行初步调查，提出初步调查意见；对经审定同意受理上报的信贷业务，收集整理相关资料，连同初步调查意见形成申报材料。客户经理应对申报材料的真实性和有效性负责。

  • 第4题：

    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）

    • A、虚假开户
    • B、侵占客户或银行资金
    • C、账外经营
    • D、开立实名制账户

    正确答案:D

  • 第5题：

    以下业务需要会计人员双人会同操作的有（）

    • A、活期储蓄销户业务
    • B、个人存款业务中无折、无卡续存业务
    • C、储蓄换折业务
    • D、小额定期储蓄存款开户

    正确答案:B

  • 第6题：

    免填单服务的适用范围包括（）

    • A、活期储蓄存款现金续存
    • B、个人结算存款转账支取
    • C、定期储蓄存款开户
    • D、定期储蓄存款销户

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）
    A

    无证件开户

    B

    存款“实名制”

    C

    客户识别

    D

    活期存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。
    A

    客户识别

    B

    柜员卡密码

    C

    现金清点与查验

    D

    假币、变造币的收缴

    E

    无客户办理录入业务


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下业务需要会计人员双人会同操作的有（）
    A

    活期储蓄销户业务

    B

    个人存款业务中无折、无卡续存业务

    C

    储蓄换折业务

    D

    小额定期储蓄存款开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
    A

    虚假开户

    B

    侵占客户或银行资金

    C

    账外经营

    D

    开立实名制账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    整存整取定期储蓄存款的业务功能包括（）
    A

    开户

    B

    续存

    C

    全部提支

    D

    部分提支


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开户行和二级分行受理审核的中间环节由各省级分行视业务需要自行规定，受理流程必经开户行行长和二级分行行长。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    客户持本人活期存折办理现金续存业务时应（）。

    • A、填制开户申请书
    • B、填制储蓄存款凭条
    • C、填制进账单
    • D、在储蓄存款凭条上签字确认，无需填制凭证

    正确答案:D

  • 第15题：

    （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

    • A、客户识别
    • B、柜员卡密码
    • C、现金清点与查验
    • D、假币、变造币的收缴
    • E、无客户办理录入业务

    正确答案:B,E

  • 第16题：

    个人开户环节风险表现有（）

    • A、无证件开户
    • B、证件不符或代理开户
    • C、假证件开户
    • D、批量开户

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    活期储蓄存款开户时，储蓄需要填写储蓄存款凭条，而续存和（）时可以不填写。


    正确答案:支取

  • 第19题：

    多选题
    免填单服务的适用范围包括（）
    A

    活期储蓄存款现金续存

    B

    个人结算存款转账支取

    C

    定期储蓄存款开户

    D

    定期储蓄存款销户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列选项中对活期储蓄存款（个人结算户）开户、存入、续存业务操作流程描述正确的是（）
    A

    受理审核录入信息→（大额存款授权）→盖章后交回客户→打印单证→向人行报备（结算户）

    B

    受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户→向人行报备（结算户）

    C

    向人行报备（结算户）→受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户

    D

    受理审核录入信息→（大额存款授权）→打印单证→盖章后交回客户→向人行报备（结算户）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    活期储蓄存款开户时，储蓄需要填写储蓄存款凭条，而续存和（）时可以不填写。

    正确答案： 支取
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户持本人活期存折办理现金续存业务时应（）。
    A

    填制开户申请书

    B

    填制储蓄存款凭条

    C

    填制进账单

    D

    在储蓄存款凭条上签字确认，无需填制凭证


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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