以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。A、与客户资金往来B、账户交易频繁C、大额消费D、转账金额较大

题目

以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。

  • A、与客户资金往来
  • B、账户交易频繁
  • C、大额消费
  • D、转账金额较大
相似考题

1.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。()

2.（）指银行按照与客户的约定，当系统判断账户的交易金额大于预先设定的金额下限且小于等于预先设定的金额时，则系统通过电子邮件、手机短信方式向客户发送通知。A、账户交易通知B、账户大额交易通知C、账户余额预警

3.银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。

4.按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测,对于存在()、()或()异常情况的,要深入了解交易背景。A、与客户进行资金往来B、账户交易频繁C、转账金额较大D、消费异常

参考答案和解析
正确答案:A,B,D
更多“以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。A、与客户资金往来B、账户交易频繁C、大额消费D、转账金额较大”相关问题

  • 第1题：

    以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）

    • A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来
    • B、公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易
    • C、资金交易明显超出公司经营性质和规模
    • D、公司账户过渡性质明显

    正确答案:B

  • 第2题：

    从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大（）

    • A、客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现
    • B、客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户
    • C、客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账
    • D、客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    银行账户间资金往来异常主要表现在（）。

    • A、账户间资金往来频繁
    • B、账户短期内累计的交易金额较大
    • C、账户资金性质不明
    • D、部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易
    • E、账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    对（）业务需要客户重新识别。

    • A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
    • B、对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户
    • C、对公客户交易量与其注册资金数额，经营范围存在明显不符，日常收付的资金量大大超过企业规模，需要关注咨询公司，物业公司，劳务服务公司等服务性行业资金交易异常情况
    • D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
    • E、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • F、客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

    • A、可疑交易预警机制
    • B、大额存款账户滚动排查机制
    • C、银企对账机制
    • D、授权管理机制

    正确答案:A

  • 第6题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。
    A

    不规避大额限定

    B

    规避大额限定

    C

    累计交易金额巨大

    D

    累计交易金额较小


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。
    A

    个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。

    B

    对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。

    C

    账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户身份需重新识别的情况有（）。
    A

    对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。

    B

    账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    C

    利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。

    D

    客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行账户间资金往来异常主要表现在（）。
    A

    账户间资金往来频繁

    B

    账户短期内累计的交易金额较大

    C

    账户资金性质不明

    D

    部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易

    E

    账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）

    • A、可疑交易
    • B、高风险交易
    • C、频繁交易
    • D、大额交易

    正确答案:A

  • 第14题：

    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？


    正确答案:正确

  • 第15题：

    以下关于网上银行银期转账“出金”交易的说法错误的有（）。

    • A、交易提交成功后扣减客户的借记卡账户资金。
    • B、交易提交成功后调增客户的借记卡账户资金。
    • C、交易提交成功后扣减期货公司系统该客户期货资金账户资金。
    • D、交易提交成功后调增期货公司系统该客户期货资金账户资金。

    正确答案:A,D

  • 第16题：

    个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。

    • A、不规避大额限定
    • B、规避大额限定
    • C、累计交易金额巨大
    • D、累计交易金额较小

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。

    • A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
    • B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
    • C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。

    • A、利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。
    • B、个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。
    • C、资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。
    • D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。
    A

    利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。

    B

    个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。

    C

    资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。

    D

    账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为单位开展资金交易的监测分析。
    A

    客户内码

    B

    客户账户

    C

    客户

    D

    客户反洗钱系统可疑案例


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。
    A

    与客户资金往来

    B

    账户交易频繁

    C

    大额消费

    D

    转账金额较大


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大（）
    A

    客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

    B

    客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户

    C

    客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

    D

    客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下情形应作为可疑交易报告的是（）
    A

    开户后短期内大量买卖证券

    B

    客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

    C

    交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户

    D

    客户要求基金份额非交易过户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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