下列描述中，属于借记卡的防控措施是（）A、加强客户信息管理，客户信息的内部查询与使用需要建立授权管理制度，严禁私自持有客户资料B、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人C、对大额取现，异常（频繁）交易应主动进行短信提示、告知D、办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁

题目

下列描述中，属于借记卡的防控措施是（）

  • A、加强客户信息管理，客户信息的内部查询与使用需要建立授权管理制度，严禁私自持有客户资料
  • B、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人
  • C、对大额取现，异常（频繁）交易应主动进行短信提示、告知
  • D、办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁
相似考题

1.对借记卡销户的客户，柜员必须确认借记卡已办理()，否则不能进行借记卡销户处理。

2.作废的银行卡，必须破坏()，专夹保管，定期销毁。A.卡面B.磁条C.卡号D.截角

3.银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

4.肄借记卡销户,不再收回借记卡,但需在客户视线范围内破坏磁条()此题为判断题(对，错)。

更多“下列描述中，属于借记卡的防控措施是（）A、加强客户信息管理，客户信息的内部查询与使用需要建立授权管理制度，严禁私自持有客户资料B、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人C、对大额取现，异常（频繁）交易应主动进行短信提示、告知D、办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁”相关问题

  • 第1题：

    根据《湖北省农村信用社福卡借记卡业务管理办法》（鄂农信发[2013]27号），对作废银行卡应该：（）

    • A、破坏磁条、破坏芯片
    • B、专人保管
    • C、专夹保管
    • D、集中上缴销毁

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    客户销户、换发后的折、卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，存折按规定随当日传票装订保管，作废卡登记后不用集中上缴销毁。（）


    正确答案:错误

  • 第3题：

    "客户要求销户时，柜员必须（）。

    • A、收回借记卡并剪角处理（破坏磁道）
    • B、芯片磁条复合卡销毁要除破坏磁道外、将芯片损毁
    • C、存单、存折销户销毁减角时，不能破坏凭证号。
    • D、存折销毁时必须撕毁存折内页

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    下列废旧卡片需在磁条处剪角作废，入表外“03032已作废待销毁重要空白凭证”科目核算，抄列清单定期销毁的是（）。

    • A、已销卡的借记卡
    • B、损坏换卡的旧借记卡
    • C、已销卡的准贷记卡
    • D、销卡的贷记卡

    正确答案:D

  • 第5题：

    对客户因销户、更换等原因交回作废的重要空白凭证，核对无误后，应在客户在场的情况下按规定进行剪角作废。剪角的具体要求为：（）

    • A、剪角应保持凭证号码完整；支票、结算业务委托书等，在右上角剪角
    • B、存折，在封底右下角剪角，剪角时应将磁条剪断
    • C、银行卡，在右上角剪角，剪角应将磁条剪断、芯片破坏。
    • D、剪角后的借记卡按第十七的要求进行剪碎销毁。纸质重空凭证还应在每页加盖“作废”戳记后作当日传票附件。

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    柜员为客户办理凸印双币借记卡申请当日，通过“3067双币种借记卡开卡授权登记信息查询”交易联动“3077借记卡境外使用授权设置”交易，可修改（）、是否开通境外交易、境外日消费限额。

    • A、拼音姓名
    • B、ATM转账限额
    • C、境外提现限额
    • D、借记卡有效期

    正确答案:A

  • 第7题：

    以下企业网银批量代收付业务的后续处理描述错误的是（）。

    • A、纸质协议客户留存联、证件交付客户
    • B、授权书、委托书、证件复印件等交付客户
    • C、纸质协议银行留存联专夹保管，定期装订
    • D、批量文件格式应清晰告知客户

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    柜员为客户办理凸印双币借记卡申请当日，通过“3067双币种借记卡开卡授权登记信息查询”交易联动“3077借记卡境外使用授权设置”交易，可修改（）、是否开通境外交易、境外日消费限额。
    A

    拼音姓名

    B

    ATM转账限额

    C

    境外提现限额

    D

    借记卡有效期


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    客户销户、换发后的折、卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，存折按规定随当日传票装订保管，作废卡登记后不用集中上缴销毁。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列描述中，不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是（）
    A

    发卡机构内部要建立严密的卡片和密码传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有登记、出有记录，对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别传递、保管制成卡和密码

    B

    严格建立和执行记账人员与发卡人员相互分离、卡录入与复核相互分离等岗位制约制度

    C

    对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核

    D

    按照重要空白凭证管理要求对空白卡、制成卡和作废卡进行管理，人员调动按规定进行移交，领取、保管、发放、解送和销毁环节要履行严格的出入库手续


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）
    A

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

    B

    银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡

    C

    为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡

    D

    银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理外汇宝解约业务时，下列说法正确的是（）。
    A

    客户进行外汇宝解约，应持借记卡（理财卡）和开卡时使用的有效证件到我行指定外汇宝业务网点办理。

    B

    柜员审核无误后，将销户信息提交外汇宝解约交易处理。

    C

    收到系统成功信息，打印《业务回单》（一式两联），交客户核对签名后，银行盖章。第一联银行专夹保管；第二联及借记卡等相关资料交还客户。

    D

    解约后，同一客户号下所有借记卡（理财卡）均不可办理外汇宝业务。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）

    • A、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
    • B、银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
    • C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
    • D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定期上交销毁。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    持卡人办理甘肃银行借记卡销户业务，银行柜员应当面收回卡片，纯磁条卡在靠磁条的一端做剪角处理（深度应跨过磁条宽度），IC卡需销毁芯片，处理后在废卡登记簿进行登记，将当天销户的卡片做好保管、登记，每周定期上缴支行大库管理员。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    对客户因销户、更换等原因交回作废的重要空白凭证，核对无误后，应：（）

    • A、在日终按规定进行剪角作废
    • B、剪角应保持凭证号码完整
    • C、剪角时应将磁条剪断，将磁条剪断、芯片破坏
    • D、借记卡由网点主管（营业部经理或内控经理）或另一名柜员监督经办柜员在录像监控可视范围内剪碎销毁
    • E、纸质重空凭证在每页加盖“作废”戳记后作当日传票附件

    正确答案:B,C,D,E

  • 第17题：

    开放式证券投资基金业务正确说法有（）。

    • A、个人客户申请建立客户资料开立基金账户可以由他人代理。（须本人亲自办理）
    • B、机构客户申请任何交易须到开立基金账户网点办理。
    • C、柜员为客户办理任何交易均须通过磁条读卡器刷卡读入借记卡信息。
    • D、用于开放式基金交易的借记卡及密码借记卡及密码挂失后，基金账户即冻结；解挂后，基金账户即解冻。挂失后补办的借记卡应与基金账户重新建立对应关系。
    • E、撤单需到原申请交易网点办理，并提供原申请交易委托号。

    正确答案:B,C,D,E

  • 第18题：

    下列个人大额存单转账销户/部提操作风险提示的表述，错误的是（）。

    • A、提前支取（部提或销户）时，需告知客户该产品的计息方式及该产品的具体到期日期。
    • B、告知客户到期日自动销户，其本金及利息转到其借记卡的活期主账户中。
    • C、若购买大额存单的借记卡误销卡，则大额存单到期不自动销户。
    • D、若购买大额存单的借记卡误销卡，则大额存单到期将自动销户。

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    下列描述中，属于借记卡的防控措施是（）
    A

    加强客户信息管理，客户信息的内部查询与使用需要建立授权管理制度，严禁私自持有客户资料

    B

    借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人

    C

    对大额取现，异常（频繁）交易应主动进行短信提示、告知

    D

    办理销户手续，对废卡需妥善处理（剪角、破坏磁条），专夹保管，定期上交销毁


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    柜员凭证箱中凭证内部作废，后续处理操作错误的是（）。
    A

    存折作废时除剪角外还需破坏存折磁条。

    B

    银行卡作废时，柜员还需另行填制业务凭证，注明“银行卡作废”字样、表外账户的账号、户名、卡种、卡号等要素。

    C

    选择“61714凭证内部处理”交易将银行卡废卡纳入“代保管有价值品”科目下开立“作废卡”账户进行核算处理。

    D

    作废的银行卡，必须破坏磁条、芯片，专夹保管，定期销毁。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定期上交销毁。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    信用社工作人员对自己的柜员卡（密码）或主管授权卡（密码）保管不善，被其他人盗用为储蓄存款录入、授权与复核的风险表现，主要应采取以下哪种防控措施（）
    A

    柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管

    B

    严格柜员卡（含授权卡）及密码管理，做到一人一卡，妥善保管，定期修改柜员卡及密码，严禁柜员之间替、代办业务

    C

    严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行授权复核控制，防止“一手清”

    D

    应在银行柜台办理的个人业务必须在柜面办理，严禁场外办理。委托他人代理的业务，必须按相关规定履行代理手续


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    对借记卡销户的客户，柜员必须确认借记卡已办理（），否则不能进行借记卡销户处理。

    正确答案： 基金换卡或销户
    解析： 暂无解析

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