办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查

题目

办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）

  • A、资料审核
  • B、密码交付
  • C、身份识别
  • D、资信审查
相似考题

1.简答贷款申请与受理的风险?

2.持卡人对借记卡、准贷记卡、贷记卡办理书面挂失后，挂失一经受理，即时生效。

3.行政许可实施程序分为()三个环节。A、申请与受理B、审查C、决定与送达D、公告

4.小额信贷申请与受理环节主要由信贷业务部门办理,一般在()天内完成。A.3-4天B.一周C.1-2天D.30天

参考答案和解析
正确答案:C,D
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  • 第1题：

    行政复议的程序包括三个环节：申请与受理、审理与决定和（）。


    正确答案:行政复议决定的执行

  • 第2题：

    贷款申请与受理主要风险点包括（）

    • A、客户身份
    • B、贷款申请资料
    • C、评级结果调整
    • D、贷款的真实用途
    • E、授信

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    农户贷款业务基本流程包括（）。

    • A、申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放
    • B、农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置
    • C、农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第4题：

    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、票据要素

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    在农业银行准贷记卡的发卡流程中，网点进行的环节包括（）。

    • A、受理、调查、录入
    • B、受理、调查
    • C、受理
    • D、受理、调查、录入、审查

    正确答案:B

  • 第6题：

    受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其存在的主要风险是什么？针对这一业务环节的主要控制措施有哪些？


    正确答案: 受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其主要风险是企业担保政策和相关管理制度不健全，导致难以对担保申请人提出的担保申请进行初步评价和审核；或者虽然建立了担保政策和相关管理制度，但对担保申请人提出的担保申请审查把关不严，导致申请受理流于形式。
    这一业务环节的主要控制措施：
    第一，依法制定和完善该企业的担保政策和相关管理制度，明确担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额和禁止担保的事项；
    第二，严格按照担保政策和相关管理制度对担保申请人提出的担保申请进行审核。

  • 第7题：

    单选题
    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
    A

    申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡

    B

    不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益

    C

    申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度

    D

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    简答贷款申请与受理的风险？

    正确答案： 1.不具备借款主体资格的法人类客户与银行工作人员相互勾结，伪造资料，受理借款用途不合规、借款人生产经营活动不合法、借款人没有合法来源、借款人有重大不良行为记录等不符合贷款条件借款人的申请。
    2.经办人员按照领导授意，受理不具备借款主题资格的法人类客户贷款申请。
    3.受理不具备完全民事行为能力、贷款用途不明确不合法、借款人不具备还款意愿和还款能力、贷款申请的数额和期限不合理、借款人信用状况差、有重大不良信用记录的个人贷款申请。
    4.内部人员与他人勾结，伪造材料，或假冒他人名义办理贷款申请。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    贴现合同


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    票据要素


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    营业网点的主要业务职责包括（）。
    A

    受理丰收贷记卡办卡申请

    B

    为丰收贷记卡持卡人办理重置密码业务

    C

    按规定办理丰收贷记卡存取款及转账业务

    D

    按规定开展透支催收工作


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）

    • A、资料审核
    • B、密码交付
    • C、身份识别
    • D、资信审查

    正确答案:A

  • 第14题：

    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、贴现合同

    正确答案:A

  • 第15题：

    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

    • A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
    • B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
    • C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
    • D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    营业网点的主要业务职责包括（）。

    • A、受理丰收贷记卡办卡申请
    • B、为丰收贷记卡持卡人办理重置密码业务
    • C、按规定办理丰收贷记卡存取款及转账业务
    • D、按规定开展透支催收工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    贷记卡发卡环节的主要风险点有（）、信用卡交付、密码交付。

    • A、授信额度
    • B、审批手续
    • C、发卡标准
    • D、客户资料管理

    正确答案:D

  • 第18题：

    问答题
    受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其存在的主要风险是什么？针对这一业务环节的主要控制措施有哪些？

    正确答案： 受理申请是企业办理担保业务的第一道关口，其主要风险是企业担保政策和相关管理制度不健全，导致难以对担保申请人提出的担保申请进行初步评价和审核；或者虽然建立了担保政策和相关管理制度，但对担保申请人提出的担保申请审查把关不严，导致申请受理流于形式。
    这一业务环节的主要控制措施：
    第一，依法制定和完善该企业的担保政策和相关管理制度，明确担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额和禁止担保的事项；
    第二，严格按照担保政策和相关管理制度对担保申请人提出的担保申请进行审核。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    在农业银行准贷记卡的发卡流程中，网点进行的环节包括（）。
    A

    受理、调查、录入

    B

    受理、调查

    C

    受理

    D

    受理、调查、录入、审查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    贷款申请与受理主要风险点包括（）
    A

    客户身份

    B

    贷款申请资料

    C

    评级结果调整

    D

    贷款的真实用途

    E

    授信


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    农户贷款业务基本流程包括（）。
    A

    申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放

    B

    农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→贷款审查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置

    C

    农户信用等级评定，并建立经济档案→申请与受理→贷款调查→审议与审批→落实用款条件→签订合同→风险监管员重要环节操作→贷款发放→贷后管理→贷款收回及处置

    D

    以上都不对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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