以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据D、未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批

题目

以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）

  • A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
  • B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
  • C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
  • D、未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批
相似考题

1.商业汇票的合法持有人将所持有具有真实交易背景的并由商业银行认可的未到期的票据转让给商业银行，商业银行按票据金额扣除贴现利息后，将剩余资金付给持票人的融资行为称为( )。A.票据托收 B.票据贴现 C.票据转让 D.票据承兑

2.下列关于票据贴现的说法错误的是（）A、票据贴现是银行的负债业务B、申请票据贴现的单位必须是具有法人资格的经济单位C、贴现申请人必须具有良好的经营状况，具有到期还款的能力D、贴现申请人持有的票据必须真实，凭证在有效期內，背书连续完整

3.票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据D、票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容

4. 商业汇票的合法持票人将所持具有真实交易背景的并由商业银行认可的未到期的汇票转给商业银行，商业银行按票面金额减去贴现利息后，将剩余资金付给持票人的融资行为成为（　　）。A.票据承兑 B.票据转贴现 C.票据托收 D.票据贴现

更多“以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据D、未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批”相关问题

  • 第1题：

    以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）

    • A、贴现合同
    • B、票据查询查复
    • C、票据款项的划转
    • D、贴现后票据的保管

    正确答案:B

  • 第2题：

    以下哪一项不属于票据贴现调查环节的风险防控措施？（）

    • A、内外勾结进行虚假查询、伪造纳税发票和交易证明
    • B、未按规定验票，造成伪造、变造、克隆的假银行承兑汇票贴现
    • C、违法票据查询查复制度，对查询结果不确定的未采取进一步措施确认
    • D、超权限、逆程序审批

    正确答案:D

  • 第3题：

    票据交易管理办法（人民银行公告[2016]29号）中提到为贴现申请人办理贴现，贴现申请人需提供合同、发票等资料。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    票据贴现业务的准入条件？（）

    • A、中国境内经合法注册经营并持有有效贷款卡
    • B、能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景
    • C、在银行开立存款账户且具有相应授信额度
    • D、在我行开立结算账户的集团性客户且集团总部在我行信用等级符合相关标准。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    贴现行办理纸质商业汇票贴现业务，应通过中国票据交易系统登记贴现信息并上传哪些影像？（）

    • A、贴现票据正面
    • B、贴现票据背面及全部背书（不含电子登记权属章）
    • C、票据贴现凭证
    • D、背书不连续的证明（若有）

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    下列属于票据贴现审查的内容有（）。

    • A、票据是否有真实的贸易背景
    • B、票据贴现申请人的信誉
    • C、票式和要件是否合法、齐全
    • D、贴现的原因或用途是否正当

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    贴现申请应提供以下哪些资料（） ①申请人营业执照正本或副本复印件 ②组织机构代码证复印件 ③贴现申请人为最后合法持票人且背书连续的未到期银行承兑汇票原件 ④贴现票据正面复印件 ⑤贴现申请人与其直接前手之间的交易合同原件

    • A、①②③④
    • B、①③④⑤
    • C、①②④⑤
    • D、①②③⑤

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    小微企业商票贴现业务中，经营部门的主要工作职责包括（）。
    A

    负责拓展票据贴现客户

    B

    调查商业承兑汇票及相关资料的真实有效性，调查票据的贸易背景

    C

    授信额度申请，受理票据贴现业务

    D

    负责票据贴现后的台账登记、监测预警、到期提醒及催清收等


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下哪一项不属于票据贴现调查环节的风险防控措施？（）
    A

    内外勾结进行虚假查询、伪造纳税发票和交易证明

    B

    未按规定验票，造成伪造、变造、克隆的假银行承兑汇票贴现

    C

    违法票据查询查复制度，对查询结果不确定的未采取进一步措施确认

    D

    超权限、逆程序审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业汇票的合法持有人将所持有具有真实交易背景并由商业银行认可的未到期的票据转让给商业银行，商业银行按票据金额扣除贴现利息后，将剩余资金付给持票人的融资行为称为（  ）。
    A

    票据托收

    B

    票据贴现

    C

    票据转让

    D

    票据承兑


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    在商业汇票直贴业务中，业务部门受理企业贴现申请，对票据直贴业务进行审查后，应将哪些材料提交票据业务部门（）。
    A

    经有权签字人审批的贴现审批书

    B

    经有权签字人审批的贴现审批书、商业汇票原件及相关跟单资料

    C

    商业汇票原件及相关跟单资料

    D

    经有权签字人审批的贴现审批书、应税发票及相关跟单资料


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于票据贴现审查的内容有（）。
    A

    票式和要件是否合法、齐全

    B

    票据是否有真实的贸易背景

    C

    票据贴现申请人的信誉

    D

    贴现的原因或用途是否正当


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）

    • A、主体资格
    • B、经营范围
    • C、申请额度
    • D、贴现合同

    正确答案:A

  • 第14题：

    以下办理票据贴现业务时，应审核贴现申请人的（），不正确的是。

    • A、法定身份证明文件
    • B、票据原件和增值发票
    • C、收入证明
    • D、交易合同

    正确答案:C

  • 第15题：

    票据中心市场营销岗受理客户贴现申请后，重点对以下哪些内容进行审查（）

    • A、贴现申请人的资格和有关文件的真实性、规范性、有效性、完整性
    • B、商品交易合同、税务发票的内容、金额等是否与银行承兑汇票上记载要素相符
    • C、审查客户提供的银行承兑汇票是否已存在“挂止冻公催他查”现象
    • D、贴现申请人与出票人或其前手之间是否具有真实的商品或劳务交易背景，及税务发票等书面证明

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）

    • A、申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件
    • B、申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性
    • C、申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性
    • D、办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    业务部门完成贴现放款审批后，系统将推送“贴现票据背书”待办任务至贴现票据入库机构。贴现票据入库机构营运人员应不晚于次一工作日更新贴现票据背书影像。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    信贷业务授权审批权限的种类包括（）。

    • A、公司类信贷业务审批权限
    • B、个人贷款审批权限
    • C、低风险信贷业务审批权限
    • D、票据贴现和承兑审批权限
    • E、信用卡业务审批权限

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    下列关于票据贴现的说法错误的是（）
    A

    票据贴现是银行的负债业务

    B

    申请票据贴现的单位必须是具有法人资格的经济单位

    C

    贴现申请人必须具有良好的经营状况，具有到期还款的能力

    D

    贴现申请人持有的票据必须真实，凭证在有效期內，背书连续完整


    正确答案： C
    解析： 本题主要考查的知识点为票据贴现的条件。票据贴现是银行的资产业务。

  • 第20题：

    单选题
    以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
    A

    主体资格

    B

    经营范围

    C

    申请额度

    D

    贴现合同


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）
    A

    贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告

    B

    贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明

    C

    受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据

    D

    票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    贴现申请应提供以下哪些资料（） ①申请人营业执照正本或副本复印件 ②组织机构代码证复印件 ③贴现申请人为最后合法持票人且背书连续的未到期银行承兑汇票原件 ④贴现票据正面复印件 ⑤贴现申请人与其直接前手之间的交易合同原件
    A

    ①②③④

    B

    ①③④⑤

    C

    ①②④⑤

    D

    ①②③⑤


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）
    A

    贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告

    B

    贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明

    C

    受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据

    D

    未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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