严禁银行（信用社）人员私自建立“资金池”方式，或通过地下钱庄控制管辖客户的贷款。（）

题目

严禁银行（信用社）人员私自建立“资金池”方式，或通过地下钱庄控制管辖客户的贷款。（）

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1.按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构应采取如下哪些措施加强员工行为排查?()A、严禁银行员工为揽存款充当地下钱庄资金捐客B、严禁银行员工为赚手续费充当地下钱庄资金捐客C、严格管理在银行驻点的第三方机构人员行为D、严禁银行网点为地下钱庄等非法组织提供经营场所或提供现金保管

2.按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构要加强员工行为排查,严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。()此题为判断题(对，错)。

3.常见的洗钱途径或方式有哪些?()A.通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系B.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移C.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为D.以上都是

4.按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构、监管机构共同加强银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的风险防范措施包括()A、建立健全银行业金融机构反洗钱内部控制制度B、将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查范围C、严查员工行为D、一旦发现线索，银行业金融机构应依法协助、配合有关行政主管部门和公安机关打击地下钱庄活动

更多“严禁银行（信用社）人员私自建立“资金池”方式，或通过地下钱庄控制”相关问题

  • 第1题：

    下列哪些是洗钱的方式()

    A、通过地下钱庄，实行犯罪所得的跨境转移

    B、通过购买彩票进行洗钱

    C、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”

    D、利用别人的账户提现，切断洗钱线索


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    某内部审计师被授命对跨国分支机构进行审计，在对资金管理部门进行审计时，发现公司参与资金兑换的人员严禁参与银行对账，关于该规定理解不正确的是：

    A.恰当的内部控制要求，进行电汇的个人不参加银行对账是正确的
    B.恰当的内部控制要求，这是一种通过职责分离避免舞弊的行为
    C.不恰当的内部控制要求，参与资金兑换与银行对账属于相容职务
    D.公司可以通过独立进行银行对账避免资金兑换人员私自调整汇率

    答案：C
    解析：
    参与资金兑换与银行对账属于不相容职务，对于良好的内部控制来说，进行独立对账是必要的。

  • 第3题：

    对于中小企业，（）是获得资金的根本途径。

    • A、发行股票
    • B、银行贷款
    • C、地下钱庄
    • D、高利贷

    正确答案:B

  • 第4题：

    钱庄衰落的主要原因是（）

    • A、国民政府控制和垄断金融
    • B、钱庄资金薄弱，无法同银行竞争
    • C、废两改元，钱庄操纵金融市场的能力削弱

    正确答案:A

  • 第5题：

    以下哪一项不是地下钱庄的特征（）。

    • A、以空壳公司为掩护开立多个洗钱账户
    • B、通过网上银转移资金
    • C、在一家银行开立一个个人账户用于取现
    • D、提现主要采取ATM机提现或柜台预约提现的方式

    正确答案:C

  • 第6题：

    严禁利用（）账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金。


    正确答案:客户

  • 第7题：

    单选题
    地下钱庄主要洗钱方式和手法不包括（）。
    A

    以空壳公司为掩护开立多个洗钱账户

    B

    在多家银行开立多个个人账户用于取现

    C

    投资理财

    D

    通过网上银转移资金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据中国银监会防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动“三个严禁”的规定，银行业金融机构应严格管理在银行驻点的（）行为。
    A

    保安

    B

    保洁人员

    C

    设备维修人员

    D

    第三方机构人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。
    A

    信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金

    B

    信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金

    C

    信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金

    D

    信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪一项不是地下钱庄的特征（）。
    A

    以空壳公司为掩护开立多个洗钱账户

    B

    通过网上银转移资金

    C

    在一家银行开立一个个人账户用于取现

    D

    提现主要采取ATM机提现或柜台预约提现的方式


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    严禁私自为他人保管（），或通过本人账户过渡资金。
    A

    存单/折/卡

    B

    票据

    C

    印鉴

    D

    证件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    严禁银行网点为地下钱庄等非法组织提供经营场所或提供现金保管。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （ ）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。

    A.融合阶段
    B.离析阶段
    C.放置阶段
    D.转移阶段

    答案：C
    解析：
    放置阶段，是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。

  • 第14题：

    以下哪几个现象涉及非法金融活动？（）

    • A、银行从业人员非法集资
    • B、无照乱办金融
    • C、银行从业人员民间借贷
    • D、银行为非法集资组织者提供资金
    • E、地下钱庄

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

    • A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金
    • B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金
    • C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金
    • D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    通过（）使用户足不出户就可以完成存款、转帐、付款等业务。

    • A、银行业务推销员
    • B、网络银行
    • C、信用社
    • D、钱庄

    正确答案:B

  • 第17题：

    严禁银行网点为地下钱庄等非法组织提供经营场所或提供现金保管。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    严禁私自为他人保管（），或通过本人账户过渡资金。

    • A、存单/折/卡
    • B、票据
    • C、印鉴
    • D、证件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    根据中国银监会防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动“三个严禁”的规定，银行网点不得为地下钱庄提供（）。
    A

    业务咨询

    B

    经营场所

    C

    现金保管

    D

    理财咨询


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    严禁银行（信用社）人员私自建立“资金池”方式，或通过地下钱庄控制管辖客户的贷款。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪几个现象涉及非法金融活动？（）
    A

    银行从业人员非法集资

    B

    无照乱办金融

    C

    银行从业人员民间借贷

    D

    银行为非法集资组织者提供资金

    E

    地下钱庄


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    常见的洗钱活动存在的途径和方式有（）？
    A

    通过境内外银行帐户过渡，使非法资金进入金融体系

    B

    通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移

    C

    非法吸收存款，隐瞒犯罪所得

    D

    利用别人的帐户提现，切断洗钱线索

    E

    通过购买彩票进行洗钱


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    钱庄衰落的主要原因是（）
    A

    国民政府控制和垄断金融

    B

    钱庄资金薄弱，无法同银行竞争

    C

    废两改元，钱庄操纵金融市场的能力削弱


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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