要对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。对长期不发生业务的账户应按规定通知销户或转入“久悬未取”管理。（）

题目

要对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。对长期不发生业务的账户应按规定通知销户或转入“久悬未取”管理。（）

相似考题

1.在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户时,下列哪种做法是不正确的?A.不需要企业另外提供全套申请资料B.需要企业重新提供开户的全套资料C.对新提供资料应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对D.如核对不一致可调用留存的资料E.如核对不一致应与客户进行核实确认

2.客户应在所提供开户相关证件到期前进行更换，并及时到开户网点进行档案更新。对超期满()未进行更换且未提出合理理由的，中止为客户办理业务，法律法规禁止的除外。

3.期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的真实、准确、完整和（ ）。A.可靠 B.及时 C.合规 D.透明

4.对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料,客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。A、季度;B、半年;C、一年;D、三年。

更多“要对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。对”相关问题

  • 第1题：

    定期对资料档案的清理核对工作，做到帐、物相符。对于破损或载体变质的资料档案及时（）。


    正确答案:修补和复制

  • 第2题：

    对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。

    • A、《平安银行单位开户申请书》
    • B、《印鉴卡》
    • C、授权委托书

    正确答案:A

  • 第4题：

    某网点经办柜员受理深圳市励得数码科技有限公司开立一般账户申请时，发现客户在B网点已经开立一般账户。此时除正常开户流程审核相关资料外，经办柜员需要另外做哪些核实动作？（）

    • A、本次开户资料和B网点留存的开户资料进行核对
    • B、本次开户预留印鉴和B网点账户预留印鉴进行核验
    • C、核对情况在开户申请书中予以登记
    • D、请分行运营管理部进行开户审批

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施（）

    • A、开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认
    • B、人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核；审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员
    • C、账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管
    • D、账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    会计主管或主办会计（）负责对本机构所有内部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理

    • A、每天
    • B、每周
    • C、每月
    • D、每季

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）
    A

    加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。

    B

    开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。

    C

    对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。

    D

    对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    防范冒广发银行之名在同业银行开立同业账户的措施主要包括（）
    A

    对于人民币存放同业结算账户，分行每季通过“人民币银行结算账户管理系统”导出账户清单与实际账户资料进行比对

    B

    对于人民币存放同业结算账户，分行每月通过“人民币银行结算账户管理系统”导出账户清单与实际账户资料进行比对

    C

    对于其他同业账户，需定期将账户清单与开户主导部门核对，并与账户资料核对，确保三者信息相符

    D

    对于其他同业账户，需按季将账户清单与开户主导部门核对，并与账户资料核对，确保三者信息相符


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。
    A

    《平安银行单位开户申请书》

    B

    《印鉴卡》

    C

    授权委托书


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于已在平安银行开立基本存款账户的存款人，向平安银行申请开立一般存款账户时，应将开户资料与平安银行留存的原基本存款账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原基本账户预留印鉴进行核验。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对于已在分行内开立基本存款账户的企业开立一般存款账户时，下列说法正确的是（）。
    A

    开户机构应使用验印系统对基本账户与一般账户的印鉴进行审核

    B

    直接进行开户无需核对

    C

    如核对不一致的应与开户单位核实确认，并留存核实记录

    D

    如核对不一致应拒绝开户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    要对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。对长期不发生业务的账户应按规定通知销户或转入“久悬未取”管理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。

    • A、季度
    • B、半年
    • C、一年
    • D、三年

    正确答案:D

  • 第14题：

    长期不动户清理说法正确的有（）。

    • A、对于一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，开户银行要及时进行清理
    • B、列入久悬未取专户管理的款项
    • C、所有权仍属于原账户的存款人
    • D、所有权属于原账户的开户行

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    对于已在平安银行开立基本存款账户的存款人，向平安银行申请开立一般存款账户时，应将开户资料与平安银行留存的原基本存款账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原基本账户预留印鉴进行核验。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    境内机构经常项目外汇账户的开立：客户提交开户材料，会计主管审核无误后，经办柜员通过外汇账户信息交互平台，查询客户是否已在开户地外汇局进行（），并与开户材料进行核对。核对一致后在ABIS现金管理子系统登记客户资料，开立账户并在外汇账户管理子系统中进行（），然后在BIBS系统进行下载客户信息与账户信息。


    正确答案:基本信息登记、外汇账户开户登记

  • 第17题：

    对于已在分行内开立基本存款账户的企业开立一般存款账户时，下列说法正确的是（）。

    • A、开户机构应使用验印系统对基本账户与一般账户的印鉴进行审核
    • B、直接进行开户无需核对
    • C、如核对不一致的应与开户单位核实确认，并留存核实记录
    • D、如核对不一致应拒绝开户

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    判断题
    组织机构代码等账户资料年检更新时，开户行应注意核对单位名称、法人、地址等是否变更，如有变更应及时将其他资料统一变更，确保账户资料的统一性。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    长期未清理的预开立账户，不能重新提供开户资料或不再办理账户开立手续的，已联系不到开户单位的，对该账户做销户处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    网点应认真审核客户提交的开户资料证明文件的真实性，特别是在本*行已开立基本账户的企业申请开立一般户的，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致不能开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    储蓄国债更新债券账户资料须本人到原开户网点办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    每年的11月20日，系统自动生成符合清理条件的不动户清单，开户行据此及时通知开户单位。在这期间，柜员可根据情况进行“7203待清理不动户维护”，把年度未动账账户维护成不清理账户，或将不清理的账户维护成待清理账户。12月20日日终后，系统自动将12月20日（含20日）前仍未办理销户手续的账户进行集中清理，将未欠开户银行债务的单位银行结算账户做销户处理，作废其重要空白凭证。将其款项转入久悬未取专户管理，同时系统自动登记（）。

    正确答案： 《睡眠户明细登记簿》
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    网点应认真审核客户提交的开户资料证明文件的真实性，特别是在本*行已开立基本账户的企业申请开立一般户的，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致应与客户进行核实确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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