下列必须进行联网个人身份信息查询的是（）。A、为对公客户办理人民币单位银行结算账户开立、变更、撤销时B、办理持票人为个人的现金支票付款业务时C、办理付款人为单位、收款人为个人的现金支票付款业务或付款人为单位、收款人为单位的大额现金支票付款业务时D、对汇兑业务中的留行待取业务，在收款人办理支取时

题目

下列必须进行联网个人身份信息查询的是（）。

  • A、为对公客户办理人民币单位银行结算账户开立、变更、撤销时
  • B、办理持票人为个人的现金支票付款业务时
  • C、办理付款人为单位、收款人为个人的现金支票付款业务或付款人为单位、收款人为单位的大额现金支票付款业务时
  • D、对汇兑业务中的留行待取业务，在收款人办理支取时
相似考题

1.《支付结算办法》关于现金汇兑业务的收、付款人的规定有：( )。 A. 只要收款人为个人即可 B. 付款人可以是单位 C. 收、付款人必须均为个人 D. 收、付款人可以均为单位

2.现金支票收款人为个人的，只能是收款人本人持有效身份证支取，不得办理现金支票代理人办理支取业务。

3.开户单位用现金支票向外单位或个人支付现金时，由付款单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴和注明收款人后交给（），由其持现金支票到付款单位开户银行提取现金。A、收款人B、付款人C、银行D、开户银行

4.营业柜台在办理收、付款业务时应遵循（）原则。A、办理兑换业务必须先兑入、后兑出B、办理兑换业务必须先兑出、后兑入C、受理收款人提交的他行付款凭证，可直接按照凭证金额支付D、本行开户单位间转账结算必须先记收款人账户，后记付款人账户

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“下列必须进行联网个人身份信息查询的是（）。A、为对公客户办理人民币单位银行结算账户开立、变更、撤销时B、办理持票人为个人的现金支票付款业务时C、办理付款人为单位、收款人为个人的现金支票付款业务或付款人为单位、收款人为单位的大额现金支票付款业务时D、对汇兑业务中的留行待取业务，在收款人办理支取时”相关问题

  • 第1题：

    单位A来B网点办理单位转账业务，收款人为B网点开立的单位账户，经办人应提供哪种凭证办理业务？（）

    • A、结算业务申请书
    • B、转账支票+进账单
    • C、个人业务凭证
    • D、单位现金存款业务凭证

    正确答案:B

  • 第2题：

    关于结算业务申请书的填写，说法错误的是？（）

    • A、业务类型：应由客户勾选正确的到账方式，柜员应确保系统录入的到账方式与客户勾选的到账方式一致。
    • B、付款人签章：付款人为单位时，应在付款人签章处加盖预留银行印鉴；付款人为个人时，则不须在付款人签章处签名。
    • C、经办人姓名及电话：填写实际办理业务的经办人姓名及联系电话。
    • D、客户签名：结算业务申请书上银行打印区域的“客户签名”，是由客户确认打印内容与申请办理业务的内容一致后，对业务办理结果的签名认可。但为了节约业务办理时间，凭证未打印之前可让客户预先签名。

    正确答案:D

  • 第3题：

    在A网点办理受托支付业务，收款人为在贵州农信系统B网点开立的单位账户，因现已开通通存通兑，可以在新核心系统通过付款人账户直接支付办理。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    单位结算账户在启用日期之前，账户可以办理资金转入和现金存入业务，但不能办理（），启用日期以后方可办理。

    • A、付款业务
    • B、收款业务
    • C、收付款业务
    • D、以上都错误

    正确答案:A

  • 第5题：

    单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，或单位开立收款人为个人的银行本票，每笔超过5万元，由（）审核付款依据的原件，并留存复印件。

    • A、收款银行
    • B、付款银行
    • C、开户银行
    • D、个人

    正确答案:B

  • 第6题：

    银行机构在办理下述人民币银行业务时，应进行联网核查的有（）。

    • A、开立个人储蓄账户
    • B、变更单位银行结算账户
    • C、票据结算业务
    • D、汇兑业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    以下业务中，需要要客户身份证件进行联网核查的有（）
    A

    单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。

    B

    个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务；批量开立的个人银行结算账户激活业务；

    C

    个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。

    D

    个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。

    E

    个人汇兑业务（含上海地区个人贷记业务）。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，只需出票时由付款银行审核其付款依据，收款银行无需审核收款依据
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列必须进行联网个人身份信息查询的是（）。
    A

    为对公客户办理人民币单位银行结算账户开立、变更、撤销时

    B

    办理持票人为个人的现金支票付款业务时

    C

    办理付款人为单位、收款人为个人的现金支票付款业务或付款人为单位、收款人为单位的大额现金支票付款业务时

    D

    对汇兑业务中的留行待取业务，在收款人办理支取时


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    开户单位用现金支票向外单位或个人支付现金时，由付款单位出纳人员签发现金支票并加盖银行预留印鉴和注明收款人后交给（），由其持现金支票到付款单位开户银行提取现金。
    A

    收款人

    B

    付款人

    C

    银行

    D

    开户银行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在办理现金汇兑往账业务时，（）和（）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。
    A

    付款人账号、收款人账号

    B

    付款人姓名、收款人姓名


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    营业网点在为客户办理（）业务时，需核对相关个人出示的居民身份证信息并进行联网核查。
    A

    变更客户预留印鉴

    B

    个人汇兑业务

    C

    个人账户密码修改

    D

    汇票持票人为个人提示付款业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在A网点办理受托支付业务，收款人为为贵州省农村信用社任一网点开户的个人账户，或A网点开户的单位账户，受托支付款项直接从付款人账户支付。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    结算业务申请书的付款人签章处：付款人为单位时，应在付款人签章处加盖预留银行印鉴；付款人为个人时，则不须在付款人签章处签名。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    办理对公异地通兑业务时，（）必须在工商银行开立结算账户。

    • A、收款人
    • B、付款人
    • C、代理人
    • D、委托人

    正确答案:B

  • 第16题：

    下列业务必须请客户提供有效身份证件（）

    • A、个人要求办理签发银行汇票业务
    • B、现金支票取现业务
    • C、办理委托收款业务
    • D、开立单位银行结算账户

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，只需出票时由（）。

    • A、收款银行审核其收款依据，付款银行无需审核付款依据
    • B、付款银行审核其付款依据，收款银行审核收款依据
    • C、付款银行无需审核其付款依据，收款银行无需审核收款依据
    • D、付款银行审核其付款依据，收款银行无需审核收款依据

    正确答案:D

  • 第18题：

    多选题
    单位客户大额资金汇划开户单位可使用（）等支付凭证委托银行办理大额付款业务。
    A

    转账支票

    B

    现金支票

    C

    汇兑凭证

    D

    结算业务申请书


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    单位结算账户在启用日期之前，账户可以办理资金转入和现金存入业务，但不能办理（），启用日期以后方可办理。
    A

    付款业务

    B

    收款业务

    C

    收付款业务

    D

    以上都错误


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列对银行本票业务表述正确的有（）
    A

    申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行本票

    B

    现金银行本票只能在同一票据交换区域内背书转让

    C

    本票上未划去“现金”和“转账”字样的，一律按照转账办理

    D

    持票人超过提示付款期限不获付款时，应在票据权利时效内向出票行作出说明，出票行核对无误后，在本票上注明“逾期付款”字样，办理付款手续


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列业务必须请客户提供有效身份证件（）
    A

    个人要求办理签发银行汇票业务

    B

    现金支票取现业务

    C

    办理委托收款业务

    D

    开立单位银行结算账户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    D0245下列允许代理办理的业务是（）。
    A

    持票人为个人的银行本票的提示付款

    B

    持票人为个人的现金支票的提示付款

    C

    申请人为个人的银行汇票的退款

    D

    申请人为个人的银行本票的退款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在现金管理系统办理现金支取业务时，收款人是个人的应提交（）。
    A

    结算业务申请书

    B

    现金支票

    C

    有效身份证件

    D

    单位证明


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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