在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为（）。A、低风险等级B、一般关注等级C、中风险等级D、高度关注等级

题目

在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为（）。

  • A、低风险等级
  • B、一般关注等级
  • C、中风险等级
  • D、高度关注等级
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1.在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为( )。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险等级D.高度关注等级

2.我行理财类产品风险等级与客户风险承受能力评级之间对应关系,稳健型投资者适合销售的产品风险等级为()A.低风险B.中低风险C.中等风险D.高风险

3.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错

4.公司债券的违约风险一般通过( )表示。A．客户等级B．信用评级C．债项评级D．投资等级

更多“在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为（）。A、低风险等级B、一般关注等级C、中风险等级D、高度关注等级”相关问题

  • 第1题：

    反洗钱信息管理系统提示的风险预警，按照以下哪几个等级进行评级?( )

    A.正常

    B.一般

    C.关注

    D.高风险


    正确答案：ACD

  • 第2题：

    客户评级主标尺主要有哪些基本特征?(　　)

    A.主标尺应该以债务人真实的违约概率为标准划分
    B.主标尺应该将违约概率连续且没有重叠地映射到风险等级
    C.风险等级的划分足够精细可以分辨不同类型的风险等级
    D.客户可以集中在单个风险等级
    E.违约率映射要综合考虑银行现有的评级和客户分布

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，客户不能过于集中在单个风险等级，每个风险等级的客户数不能超过总体客户数的一定比例。

  • 第3题：

    对评级年度和评级工作年度期间银行授信余额风险分类为（）以下的企业，应下调其当年的信用等级？

    • A、正常
    • B、次级
    • C、损失
    • D、关注

    正确答案:D

  • 第4题：

    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后（）个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

    • A、5个
    • B、10个
    • C、15个
    • D、30个

    正确答案:C

  • 第6题：

    关于客户风险评级，下列说法正确的是（）

    • A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
    • B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
    • C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
    • D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    客户风险等级分类系统（一期）实现的功能（）。

    • A、实现存量账户的自动评级
    • B、实现每日新增账户的自动评级
    • C、实现客户风险等级结果在ABIS业务系统中查询功能
    • D、实现在ABIS主要交易界面显示客户风险等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    判断题
    各级经营机构对中、低风险等级的客户至少每季审核一次，在持续关注的基础上，根据客户洗钱风险评定依据的变化情况适时调整客户洗钱风险等级。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户信息变更、挂失解挂、调整类等准风险事件风险等级为（）。
    A

    特别关注

    B

    重点关注

    C

    关注

    D

    一般关注


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    理财产品风险等级划分，根据风险从高至低，理财产品风险评级分为高风险、（）和低风险五个等级。

    正确答案： 中高风险、中等风险、中低风险
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为（）。
    A

    低风险等级

    B

    一般关注等级

    C

    中风险等级

    D

    高度关注等级


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    中国人民银行反洗钱客户风险等级根据涉嫌洗钱风险的大小，可划分为（）。
    A

    高风险

    B

    低风险

    C

    高度关注

    D

    一般关注


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为( )。

    A.低风险等级

    B.一般关注等级

    C.中风险等级

    D.高度关注等级


    正确答案：A

  • 第14题：

    理财产品风险等级划分，根据风险从高至低，理财产品风险评级分为高风险、（）和低风险五个等级。


    正确答案:中高风险、中等风险、中低风险

  • 第15题：

    中国人民银行反洗钱客户风险等级根据涉嫌洗钱风险的大小，可划分为（）。

    • A、高风险
    • B、低风险
    • C、高度关注
    • D、一般关注

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    客户信息变更、挂失解挂、调整类等准风险事件风险等级为（）。

    • A、特别关注
    • B、重点关注
    • C、关注
    • D、一般关注

    正确答案:C

  • 第17题：

    关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）

    • A、新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。
    • B、由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果
    • C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程
    • D、涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

    正确答案:C

  • 第18题：

    客户：小明；年龄：17岁；风险评级：四级；那么小明可购买的产品为（）。

    • A、风险等级为三级的资管计划
    • B、风险等级为四级的公募基金
    • C、风险等级为五级的资管计划
    • D、风险等级为五级的公募基金

    正确答案:A

  • 第19题：

    在公司授信风险评级中，违约客户评级依照估算的可能损失率，确定客户评级等级，其中，可能损失率大于或等于20%，且小于40%，客户评级等级为（）。

    • A、10级
    • B、11级
    • C、12级
    • D、13级

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    在客户评级结果调整中，可根据客户类型、（）以及最后评级日期查询评级结果。
    A

    归属机构

    B

    客户名称

    C

    风险等级

    D

    历史风险等级


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对高风险客户的等级关注程度应（）其他风险等级客户。
    A

    高于

    B

    低于

    C

    一样

    D

    不关注


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户风险等级分类系统（一期）实现的功能（）。
    A

    实现存量账户的自动评级

    B

    实现每日新增账户的自动评级

    C

    实现客户风险等级结果在ABIS业务系统中查询功能

    D

    实现在ABIS主要交易界面显示客户风险等级


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于一般授信客户风险评级有效期正确的是（）
    A

    一般授信客户风险评级有效期最多为一年

    B

    一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可在批准后适当延长评级有效期

    C

    一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较差的客户，应适用较短的评级有效期

    D

    一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可自动延长评级有效期


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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