在信用评级业务的评审环节，评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/5

题目

在信用评级业务的评审环节，评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。

  • A、1/3
  • B、1/2
  • C、2/3
  • D、3/5
相似考题

1.评级业务质量控制制度包括()。A.评级报告质量控制制度B.实地调查制度C.评审委员会制度D.评审结果公布制度和跟踪评级制度

2.评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性,应根据所收集的数据和资料独立做出评判,不能受评级对象(发行人)及其他外来因素影响。()此题为判断题(对，错)。

3.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列关于非金融企业债务融资工具信用评级业务的说法，不正确的是（）A、信用评级机构在开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸的，信用评级机构不得参与相关信用评级业务 B、评级小组成员不得连续5年为同一受评企业连续提供信用评级服务，自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动，评级小组成员不得参与其负责项目最终级别的确定。 C、对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告 D、对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内；对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告 E、信用评级业务档案的保存期限应不低于10年

4.被评级业务主管部门勒令强制退出市场的信用评级机构,在退出市场之日起()年后,方可重新申请从事信用评级业务。A、2年B、3年C、5年D、以上都不对

参考答案和解析
正确答案:C
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  • 第1题：

    根据《证券资信评级机构执业行为准则》，不正确的是（）。

    A、委托人全额支付本次评级费用之后，证券评级机构方可启动评级程序，证券评级机构应根据有关规定，将信用评级委托及收费证明文件向协会备案
    B、证券评级机构及其评级从业人员在对结构性金融产品进行评级之前或评级过程中，不得对受评结构性金融产品的设计提供咨询服务或建议
    C、评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定，参会评审委员不得少于7人
    D、证券评级机构对同一评级对象进行跟踪评级，采用一致的评级方法、模型与程序
    E、证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员,并根据评级项目特点组成项目组

    答案：C
    解析：
    C项，评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定。信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人。

  • 第2题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是（　　）。
    Ⅰ．评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告
    Ⅱ．信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新
    Ⅲ．信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
    Ⅳ．业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满后3年

    A．Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ
    C．Ⅱ、Ⅳ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：D
    解析：
    Ⅳ项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十条规定，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

  • 第3题：

    根据政府信用相关企业理财业务的评审标准，优先支持（）的企业。

    • A、具有发债记录
    • B、还本付息正常
    • C、主体评级在AA以上
    • D、最近一期评级展望为稳定以上
    • E、投资于道路建设

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据和资料独立做出评判，不能受评级对象（发行人）及其他外来因素的影响。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    单选题
    关于信用评级程序，下列说法错误的是（　　）。
    A

    在评级准备阶段，信用评级机构在接受评级委托方申请后，应当首先判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力

    B

    在实地调查阶段，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿

    C

    在初评阶段，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告

    D

    在评定等级阶段，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交四级审核后的信用评级报告及工作底稿


    正确答案： D
    解析：
    A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.1条规定，在评级准备阶段，接受评级委托方申请后，信用评机构进行初步调查，判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力。B项，第3.5.2条规定，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿。C项，第3.5.3条规定，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告。D项，第3.5.4条规定，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿。

  • 第6题：

    多选题
    关于评级小组负责人的资格条件，下列表述正确的有（　　）。
    A

    年龄在25周岁以上

    B

    具备评级小组成员资格

    C

    参与过5个以上信用评级项目

    D

    从事3年以上信用评级业务


    正确答案： A,B
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.3.3条规定，评级小组负责人应具备以下资格：（一）具备3.3.2评级小组成员资格；（二）参与过5个以上信用评级项目；（三）从事3年以上信用评级业务。第3.3.2条规定，评级小组成员应具备以下资格：（一）品行良好，公正诚实，具有良好的职业道德；（二）遵守国家相关法律法规及信用评级行业自律规范，未受过重大刑事处罚或者与信用评级业务有关的行政处罚；（三）具备金融、财务、证券、投资、评估等一种或一种以上的专业知识；（四）具有1年以上从事评级业务的经验，并能胜任信用评级工作要求。如果项目有特殊要求，应具备相应的专业素质；（五）与评级对象（发行人）不存在利益冲突和关联。

  • 第7题：

    判断题
    评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据和资料独立做出评判，不能受评级对象（发行人）及其他外来因素的影响。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    评级业务质量控制制度包括（）。
    A

    评级报告质量控制制度

    B

    实地调查制度

    C

    评审委员会制度

    D

    评级结果公布制度和跟踪评级制度


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于信用评级的说法正确的有（　　）。
    A

    信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告，且公告的计划披露时间不得超过1个月

    B

    信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果

    C

    信用评级机构应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露对公开发行的债券融资工具进行评级的结果

    D

    信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序


    正确答案： B,C,D
    解析：
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，A项，第十五条规定，信用评级机构未按照跟踪评级安排及时披露跟踪评级信息的，应于跟踪评级安排规定的披露时间前在交易商协会认可的渠道公告，说明原因、计划披露时间、可能对受评对象及其信用等级产生的影响。信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告。每次公告的计划披露时间不得超过2个月。
    　　B项，第十六条规定，信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果。
    　　CD两项，第十七条规定，信用评级机构对公开发行的债务融资工具进行评级的，应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露评级结果，并及时更新跟踪评级结果及其他意见；对定向发行的债务融资工具进行评级的，按照委托协议约定披露；信用评级机构受投资人委托进行评级的，应根据信用评级服务协议约定的方式和范围发布评级结果。
    　　信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序；信用评级机构对受评对象的主动评级转为委托评级时，应当说明原因并披露主动评级信用等级。

  • 第10题：

    单选题
    关于信用评级机构在开展业务时应遵循的要求，下列说法错误的是（　　）。
    A

    以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务

    B

    严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响

    C

    评级机构应建立评级数据库，积累评级信息，并及时向社会公布

    D

    信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露


    正确答案： C
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》第5.1条规定，信用评级机构在开展业务时应遵循以下要求：（一）按照国家有关法律、法规、政策、评级业务主管部门的有关规定和行业规章，开展信用评级业务；（二）以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务；（三）不断更新和提高专业知识与技能，提高业务能力、职业道德水平和创新能力；（四）严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响；（五）评级机构应建立评级数据库，积累评级信息；（六）按照评级业务主管部门要求报送有关信用评级的业务资料和信用评级机构的报表；（七）信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露；（八）评级业务主管部门规定的其他要求。

  • 第11题：

    多选题
    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级业务包括（　　）。
    A

    主动评级业务

    B

    发行人委托评级业务

    C

    投资人委托评级业务

    D

    跟踪评级业务


    正确答案： B,C
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三条规定，信用评级业务是以信用评级流程为主线形成的信用评级机构及相关主体活动的总和。信用评级业务包括委托评级业务和主动评级业务，其中委托评级业务分为发行人委托评级业务和投资人委托评级业务等。

  • 第12题：

    单选题
    关于信用结果反馈与复评，下列说法错误的是（　　）。
    A

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别

    B

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级对象（发行人）向信用评级机构的信用评审委员会申请复评

    C

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求

    D

    信用评审委员会受理复评后，复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次


    正确答案： B
    解析：
    A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.5条规定，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别。B项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级小组向信用评级机构的信用评审委员会申请复评。C项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求。D项，信用评审委员会受理复评后，评级小组根据补充的材料，按照本条的3.5.3和3.5.4重新评级。复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次。

  • 第13题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法中正确的是（）。
    Ⅰ.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序，发布不定期限跟踪评级结果和报告
    Ⅱ.信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明该项评级此后将不再更新
    Ⅲ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
    Ⅳ.业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满后3 年

    A.Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5 年。

  • 第14题：

    债券信用评级的评级结果须经（ ）以上的与会评审委员同意方为有效。

    A.1/2
    B.2/3
    C.3/4
    D.4/5

    答案：B
    解析：
    债券信用评级的评级结果通过要求，选B。

  • 第15题：

    在披露客户信用等级时，（）不得对外提供.

    • A、评级结果
    • B、评级模型
    • C、评级参数
    • D、评级文件
    • E、评级报告

    正确答案:B,C,D,E

  • 第16题：

    评级业务质量控制制度包括（）。

    • A、评级报告质量控制制度
    • B、实地调查制度
    • C、评审委员会制度
    • D、评级结果公布制度和跟踪评级制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    单选题
    集中评级授信：制定评级授信工作方案→市地联社方案审核→评级授信工作动员→（）→信用等级评定→（）→相关信息录入信贷业务管理系统→评级授信结果审批。
    A

    基础信息采集；初步评级结果公示

    B

    贷前调查；最终结果公示

    C

    基础信息采集；信用社核定信用等级

    D

    贷前调查；初步评级结果公示


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》的规定，在评定等级阶段，评级结果须经（　　）以上的与会评审委员同意方可有效。
    A

    1/2

    B

    1/3

    C

    2/3

    D

    3/5


    正确答案： B
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.4条规定，信用等级的评定流程如下：（一）评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿；（二）内部信用评审委员应召开评审会。评审会听取评估人员情况介绍，并对信用评级报告及工作底稿进行讨论、质疑、审核，提出信用评级报告的修改意见；信用评审委员会应当根据信用等级评定办法及级别限制条件，决定评级对象的信用等级；（三）评级小组根据信用评审委员会决定的信用等级及评定意见，修改信用评级报告；（四）评级结果须经2/3以上的与会评审委员同意方可有效。

  • 第19题：

    单选题
    在非金融企业信用评级中，评审会议应至少由（　　）名评审委员参加，参会评审委员独立发表评审意见。
    A

    3

    B

    5

    C

    7

    D

    9


    正确答案： B
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十三条规定，信用评级结果应由信用评审委员会通过召开评审会议以投票表决方式确定。评审会议应至少由5名评审委员参加，参会评审委员独立发表评审意见。评级小组成员不得参与其负责项目最终级别的确定。信用评级机构应按多数决策原则设立科学合理的投票表决机制并提交交易商协会。交易商协会鼓励信用评级机构实行参会评审委员轮换制。

  • 第20题：

    多选题
    根据《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》的规定，信用评级机构主动退出市场的情形包括（　　）。
    A

    暂停信用评级业务

    B

    终止信用评级业务

    C

    信用评级结果失准

    D

    机构破产无法继续开展信用评级业务


    正确答案： D,C
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》第4.3条规定，退出信用评级市场的情形分为主动退出和强制推出。第4.3.1条规定，出现以下情况信用评级机构可主动退出：（一）由于终止信用评级业务的；（二）由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的。

  • 第21题：

    单选题
    债券信用评级的评级结果须经（  ）以上的与会评审委员同意方为有效。
    A

    1/2

    B

    2/3

    C

    3/4

    D

    4/5


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    根据政府信用相关企业理财业务的评审标准，优先支持（）的企业。
    A

    具有发债记录

    B

    还本付息正常

    C

    主体评级在AA以上

    D

    最近一期评级展望为稳定以上

    E

    投资于道路建设


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    与农业银行发生资产业务的公司类核心客户准入基本标准之一是（）。
    A

    集团整体信用评级在AAA-以上

    B

    集团整体信用评级在AA+以上

    C

    集团整体信用评级在AA以上

    D

    集团整体信用评级在AA-以上


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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