评级机构在开展业务时，要综合考虑政府、金融机构和被评级企事业单位的意见，从而做出合理的判断。

题目

评级机构在开展业务时，要综合考虑政府、金融机构和被评级企事业单位的意见，从而做出合理的判断。

相似考题

1.证券评级机构的人员考核和薪酬制度，不得影响评级从业人员依据（ ）的原则开展业务。A．独立B．客观C．公正D．公平

2.在评级机构开展对企业评级的过程中，除了企业本身提供的评级资料外，评级信息来源还包括()等。A.社会征信机构B.非银行类金融机构C.政府部门D.司法部门

3.依据评级对象,信用评级可分为债券信用评级和()二类。A、主体信用评级B、金融机构信用评级C、企业信用评级D、证券公司信用评级

4.信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由( )及时通知被评对象。A.当地人民银行B.信用评级机构C.银监局D.金融机构

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  • 第1题：

    信用评级机构的评估人员要依据()、公正、客观的原则开展业务。

    A、公平

    B、科学

    C、独立

    D、统一


    参考答案：C

  • 第2题：

    采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（ ）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
    A.客户评级和证券评级 B.客户分级和证券分级
    C.客户评级和资产评级 D.客户分级和资产分级


    答案：D
    解析：
    实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

  • 第3题：

    人民银行各分支机构应督促信用评级机构按程序作业，及时做好跟踪评级等工作，提高评级报告质量，完善信息披露机制，切实为（）揭示风险。

    • A、信用评级使用者
    • B、金融机构
    • C、地方政府
    • D、信用评级联席会议

    正确答案:A

  • 第4题：

    金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（）。

    • A、与现金的关联程度
    • B、特殊业务类型的交易频率
    • C、跨境交易
    • D、代理交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对长期债务工具进行评级，国际著名评级机构一般通过综合考虑评级对象在景气时期和不景气时期的偿付能力来确定其信用级别，并随着宏观经济的波动而随时调整其评级结果。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    在评级机构开展对企业评级的过程中，除了企业本身提供的评级资料外，评级信息来源还包括（）等。

    • A、社会征信机构
    • B、非银行类金融机构
    • C、政府部门
    • D、司法部门

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

    • A、客户评级和证券评级
    • B、客户分级和证券分级
    • C、客户评级和资产评级
    • D、客户分级和资产分级

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联。下列说法正确的是（）。
    A

    集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联

    B

    相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联

    C

    分公司（或事业单位、金融机构分部），应直接应用总公司（或事业单位、金融机构总部）的评级结果（含级别、展望和有效期）

    D

    总公司在农业银行无有效评级时，分公司也可应用其自身财务报表，进行独立评级


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
    A

    客户评级和证券评级

    B

    客户分级和证券分级

    C

    客户评级和资产评级

    D

    客户分级和资产分级


    正确答案： A
    解析： 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

  • 第10题：

    单选题
    金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的具体运状况进行综合分析。
    A

    地域风险

    B

    固有风险

    C

    行业风险

    D

    业务风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    人民银行各分支机构应督促信用评级机构按程序作业，及时做好跟踪评级等工作，提高评级报告质量，完善信息披露机制，切实为（）揭示风险。
    A

    信用评级使用者

    B

    金融机构

    C

    地方政府

    D

    信用评级联席会议


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于信用评级机构在开展业务时应遵循的要求，下列说法错误的是（　　）。
    A

    以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务

    B

    严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响

    C

    评级机构应建立评级数据库，积累评级信息，并及时向社会公布

    D

    信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露


    正确答案： C
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》第5.1条规定，信用评级机构在开展业务时应遵循以下要求：（一）按照国家有关法律、法规、政策、评级业务主管部门的有关规定和行业规章，开展信用评级业务；（二）以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务；（三）不断更新和提高专业知识与技能，提高业务能力、职业道德水平和创新能力；（四）严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响；（五）评级机构应建立评级数据库，积累评级信息；（六）按照评级业务主管部门要求报送有关信用评级的业务资料和信用评级机构的报表；（七）信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露；（八）评级业务主管部门规定的其他要求。

  • 第13题：

    在美国,评级机构除对各类债权、基金、商业票据等金融工具进行评级外,还对企业、金融机构、国家主权进行评级。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    在美国，评级机构除对各类债权、基金、商业票据等金融工具进行评级外，还对企业、金融机构、国家主权进行评级。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的具体运状况进行综合分析。

    • A、地域风险
    • B、固有风险
    • C、行业风险
    • D、业务风险

    正确答案:B

  • 第16题：

    除了企业本身提供的评级资料外，评级信息来源还有（）。

    • A、社会征信机构
    • B、非银行类金融机构
    • C、政府部门
    • D、司法部门

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由（）及时通知被评对象。

    • A、当地人民银行
    • B、信用评级机构
    • C、银监局
    • D、金融机构

    正确答案:B

  • 第18题：

    构建内部评级系统时要考虑的要素包括（）

    • A、评级维度
    • B、评级结构
    • C、评级标准
    • D、评级的时间跨度
    • E、评级系统的文字表述

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    信用评级的运行机制包括（）。

    • A、确定被评对象的资信等级
    • B、评级机构从被评对象获得资信评级费用
    • C、评级机构对被评对象进行详细的调查和分析
    • D、评级机构向投资者发布被评对象的资信等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    在评级机构开展对企业评级的过程中，除了企业本身提供的评级资料外，评级信息来源还包括（）等。
    A

    社会征信机构

    B

    非银行类金融机构

    C

    政府部门

    D

    司法部门


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    目前，我国的资信评级机构大约有50家，其业务范围主要包括（  ）。Ⅰ.金融机构资信评级Ⅱ.贷款项目评级Ⅲ.非金融机构资信评级Ⅳ.企业债券及短期融资债券资信等级评级
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    构建内部评级系统时要考虑的要素包括（）
    A

    评级维度

    B

    评级结构

    C

    评级标准

    D

    评级的时间跨度

    E

    评级系统的文字表述


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    信用评级的运行机制包括（）。
    A

    确定被评对象的资信等级

    B

    评级机构从被评对象获得资信评级费用

    C

    评级机构对被评对象进行详细的调查和分析

    D

    评级机构向投资者发布被评对象的资信等级


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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