个险客户身份识别时，以下哪种情况需要照会（）A、未提交身份证明文件B、身份证明文件已过有效期C、身份证明文件所显示内容与投保当时不一致D、授权账户所有人姓名同投保人

题目

个险客户身份识别时，以下哪种情况需要照会（）

  • A、未提交身份证明文件
  • B、身份证明文件已过有效期
  • C、身份证明文件所显示内容与投保当时不一致
  • D、授权账户所有人姓名同投保人
相似考题

1.按照客户身份识别制度要求,对私客户身份基本信息包括()。A.姓名B.性别C.国籍D.身份证件或者身份证明文件的有效期限E.联系方式

2.客户信息真实性管理涉及的客户信息范围包括()。A、投保人姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码B、保险人姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码C、指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码D、投保人的联系电话和联系地址

3.义务机构应当登记客户受益所有人的()。A.姓名B.地址C.身份证件或身份证明文件的种类、号码D.身份证件或身份证明文件的有效期

4.出现以下哪些情况时,应当重新识别客户()A.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的B.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的C.客户要求变更地址、联系电话、职业、收入的D.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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  • 第1题：

    分支机构应对客户身份进行持续识别,对于客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内(最长不得超过身份证件或者身份证明文件有效期届满后()天),更新且没有提出合理理由的,各分支机构应中止为客户办理业务。

    A、30

    B、60

    C、90

    D、180


    参考答案：D

  • 第2题：

    中国人民银行下发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)规定义务机构应当登记客户受益所有人的哪些内容:姓名、地址、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限()

    A.姓名

    B.地址

    C.身份证或者身份证证明文件的种类、号码

    D.身份证或者身份证证明文件的有效期限


    答案：ABCD

  • 第3题：

    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。()


    正确答案：错误

  • 第4题：

    新保保费达到20万元，需留存客户的身份证明文件，主要有（）。

    • A、投保人身份证明文件
    • B、被保险人身份证明文件
    • C、受益人身份证明文件
    • D、投、被保险人关系证明文件

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    自然人临柜缴费，对于投保人、被保险人或保险合同上指定的受益人以外人员缴费，未达到反洗钱身份识别标准，应留存实际缴款人哪些信息（）

    • A、缴款人姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、证件有效期限。
    • B、缴款人姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
    • C、缴款人姓名、性别、国籍、职业、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
    • D、缴款人姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

    正确答案:A

  • 第6题：

    对于投保人、被保险人或保险合同上指定的受益人以外人员缴费，达到反洗钱身份识别标准，法人客户身份基本信息应登记（）

    • A、名称、住所、经营范围、证件类别、证件号码、有效期限
    • B、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
    • C、授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
    • D、公司销售人员姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？

    • A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
    • B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
    • C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
    • D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为其办理业务并要求其在一定期限内提交新的身份证件或者身份证明文件。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    柜员在办理发卡业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，履行客户身份识别义务，登记客户的身份基本信息，包括客户的姓名、（）等。

    • A、性别、国籍
    • B、职业
    • C、住所地或者工作单位地址
    • D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
    • E、身份证件或者身份证明文件的有效期限

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    判断题
    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户提出合理理由的，应为客户办理业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。

  • 第11题：

    判断题
    对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    证券公司可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？（　　）Ⅰ．核对有效身份证件或者其他身份证明文件Ⅱ．回访客户Ⅲ．实地查访Ⅳ．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
    A

    Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：①要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；②回访客户；③实地查访；④向公安、工商行政管理等部门核实；⑤其他可依法采取的措施。

  • 第13题：

    对客户受益所有人身份识别时,应登记客户受益所有人的姓名、()、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。

    A、地址

    B、国籍

    C、电话

    D、出生日期


    参考答案：A

  • 第14题：

    在承保、保全、退保及理赔时,如何进行客户身份识别?()

    A.识别客户身份，确认投保人、被保人、受益人关系

    B.核对身份证明文件(证件与本人是否相符、有效期)

    C.登记身份基本信息(姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、证件号码和证件有效期限)

    D.留存有效身份证明文件(加盖“与原件相符”及签名)


    答案：ABCD
    解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

  • 第15题：

    对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。 ()


    答案：对

  • 第16题：

    按照重庆保监局《重庆财产保险公司重点环节风险管控指引》，投保人委托他人办理投保业务时，保险公司应要求受托人出示真实有效的资料包括（）

    • A、委托人身份证件或其他身份证明文件
    • B、投保人身份证件或其他身份证明文件
    • C、受益人身份证件或其他身份证明文件
    • D、受托人身份证件或其他身份证明文件

    正确答案:A,D

  • 第17题：

    客户申请领取红利10000元，以下识别措施描述正确的是（）

    • A、核对投保人的有效身份证明或其他身份证明文件
    • B、确认投保人身份
    • C、留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
    • D、登记投保人客户身份基本信息

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的，金融机构应该冻结其账户。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    信用社认为需要佐证客户身份时，可以采取以下哪种措施持续识别（）

    • A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
    • B、回访客户
    • C、实地访查
    • D、以上均可

    正确答案:D

  • 第20题：

    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户提出合理理由的，应为客户办理业务。（）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    判断题
    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

  • 第23题：

    判断题
    客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的，金融机构应该冻结其账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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