公司对“一信通”业务实行严格的企业准入及信息审核机制，以下类型的企业客户严格禁止开户。（）A、非法营销、诈骗等组织，以虚假资质开户申请的B、开展小额贷款、担保性质的企业C、房地产营销企业或房产中介机构D、非正规中小学或大中专院校的第三方教育招生培训类企业、出国留学移民中介E、专门从事短信群发的代理或SP企F、非正规性的娱乐会所企业

题目

公司对“一信通”业务实行严格的企业准入及信息审核机制，以下类型的企业客户严格禁止开户。（）

  • A、非法营销、诈骗等组织，以虚假资质开户申请的
  • B、开展小额贷款、担保性质的企业
  • C、房地产营销企业或房产中介机构
  • D、非正规中小学或大中专院校的第三方教育招生培训类企业、出国留学移民中介
  • E、专门从事短信群发的代理或SP企
  • F、非正规性的娱乐会所企业
相似考题

1.小额贷款发放的禁止性条款有()A.严禁以任何形式向从事武器或军事设备的制造或贸易，有关濒危物种的产业或贸易，经营赌场或其他赌博设施，从事货币投机、不动产投机或任何形式的证券投资或有害环境的活动发放贷款B.严禁以任何形式向邮政企业或邮政企业实际控制的企业发放贷款C.严禁与农资销售等邮政企业的其他业务捆绑发放小额贷款D.禁止擅自与各地政府部门合作发放贴息贷款(存单质押贷款不受此限)，如确需开展合作须报总行批准E.禁止擅自与中介机构或其他个人合作发放小额贷款，也不得默认其介绍的客户

2.()构成了企业的核心营销系统。A、供应商-企业-客户B、企业-营销中介单位-客户C、供应商-营销中介单位-客户D、供应商-企业-营销中介单位-客户

3.（2019年）下列居民企业中，不得核定征收企业所得税的有（ ）。 A.小额贷款公司 B.上市公司 C.担保公司 D.进出口代理公司 E.专门从事股权（股票）投资业务的企业

4.邮政短信业务主要包括储蓄、汇兑、速递、集邮等短信业务及()、邮政企业内部短信服务等。A、群发广告B、报刊订阅C、代理保险D、营销宣传

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  • 第1题：

    下列居民企业中，不得核定征收企业所得税的有()

    A.小额贷款公司

    B.上市公司

    C.担保公司

    D.进出口代理公司

    E.专门从事股权(股票)投资业务的企业

    答案：A,B,C,E
    解析：
    选项D:可以核定征收企业所得税。

  • 第2题：

    下列关于企业开户的做法，正确的是（）

    • A、企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则开户视同无效
    • B、银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
    • C、企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
    • D、对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低

    正确答案:A

  • 第3题：

    以下哪些客户可以向其开户网点申请注册企业网上银行（）.

    • A、非法人企业
    • B、个体工商户
    • C、独立核算的附属机构
    • D、民办非企业组织

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    短信直联业务可实现的功能有哪些？（）

    • A、短信群发：通过企业个性化的端口号，向企业的内部员工或认可接收的客户群发短信。
    • B、短信点播；企业内部员工或企业认可的客户可通过手机向企业自有的个性化端口发送短信，点播需要的信息。
    • C、短信定制：企业内部员工或企业认可的客户可通过手机向企业自有的个性化端口发送短信，定制需要的信息。
    • D、短信充值：通过企业个性化的端口号，可以由移动公司BOSS系统直接为企业内部员工的手机充值话费。

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    下列关于企业开户的做法，错误的是（）

    • A、企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
    • B、银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
    • C、企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
    • D、对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    （）构成了企业的核心营销系统。

    • A、供应商－企业－客户
    • B、供应商－企业－营销中介单位－客户
    • C、供应商－营销中介单位－客户

    正确答案:B

  • 第7题：

    小额贷款发放的禁止性条款包括（）

    • A、严禁向没有营业执照的客户发放任何形式贷款
    • B、严禁以任何形式向邮政企业或邮政企业实际控制的企业发放贷款，禁止与农资销售等邮政企业的其他业务捆绑发放小额贷款
    • C、禁止擅自与各地政府部门合作发放贴息贷款（存单质押贷款不受此限），如确需开展合作须报经总行批准
    • D、禁止擅自与担保公司、财务公司、咨询公司等中介机构或其他个人合作发放小额贷款，也不得默认上述组织介绍的客户
    • E、严禁以任何形式向从事武器或军事设备的制造或贸易，从事货币投机、不动产投机或任何形式的证券投资或有害环境的活动发放贷款。

    正确答案:B,C,D,E

  • 第8题：

    投产（）2个实时监控模型，对跨网点的柜面和智能终端业务开展监测预警。

    • A、个人虚假办理业务
    • B、企业虚假开户
    • C、个人非法办理业务
    • D、企业违规开户

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    哪项不属于禁止办理小企业法人授信业务的条件？（）

    • A、房地产开发企业
    • B、证券公司、基金公司、担保公司、小额贷款公司、典当行等具有金融功能的非银行金融机构
    • C、大型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的企业
    • D、关联关系众多、股权结构复杂、主营业务不突出的企业或集团企业

    正确答案:D

  • 第10题：

    二手房贷款营销分为对二手房中介机构的营销以及（）两个环节。

    • A、个人客户营销
    • B、企业营销
    • C、网上营销
    • D、公司营销

    正确答案:A

  • 第11题：

    判断题
    在企业向银行咨询开户或提交申请后，客户经理或柜面应明确告知基本户预计于4天内办结。但应注意的是，企业开户时间不能只计算柜员在系统中录入信息的时间，还应当包括客户经理落实客户身份识别及尽职调查等工作的时间。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    针对房地产开发企业的营销，下列哪些是支行个人金融业务部（或个人信贷业务营销部门）、个人贷款中心的职责?（）
    A

    负责制定本行房地产开发企业营销策略

    B

    负责开展对房地产开发企业的具体营销

    C

    与房地产开发企业的谈判、协议条款的约定、对准入条件进行尽职调查，对房地产开发企业进行实地考察，提出初审意见，提交调查报告

    D

    承担与房地产开发企业的关系维护和日常管理工作


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户档案主要包括()。

    A:借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程
    B:借款及担保企业的信用评级资料
    C:借款企业及担保企业的开户情况
    D:借款及担保企业近三年主要的财务报表
    E:财务负责人的身份证或护照复印件

    答案：B,C,D,E
    解析：
    客户档案主要包括以下内容：(1)借款企业及担保企业的“三证”（即年检营业执照、法人代码本、税务登记证）复印件；(2)借款企业及担保企业的信用评级资料；(3)借款企业及担保企业的开户情况；(4)借款企业及担保企业的验资报告；(5)借款企业及担保企业近三年的主要财务报表，包括资产负债表、损益表、现金流量表等，上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报表；(6)企业法定代表人、财务负责人的身份证或护照复印件；(7)反映该企业经营、资信（“三资”企业还应提交企业批准证书、公司章程等）及历次贷款情况的其他材料。

  • 第14题：

    小额贷款发放的禁止性条款有（）

    • A、严禁以任何形式向从事武器或军事设备的制造或贸易，有关濒危物种的产业或贸易，经营赌场或其他赌博设施，从事货币投机、不动产投机或任何形式的证券投资或有害环境的活动发放贷款
    • B、严禁以任何形式向邮政企业或邮政企业实际控制的企业发放贷款
    • C、严禁与农资销售等邮政企业的其他业务捆绑发放小额贷款
    • D、禁止擅自与各地政府部门合作发放贴息贷款（存单质押贷款不受此限），如确需开展合作须报总行批准
    • E、禁止擅自与中介机构或其他个人合作发放小额贷款，也不得默认其介绍的客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    公司对“一信通”业务实行严格的企业准入及信息审核机制，以下类型的企业客户严格禁止开户。（）

    • A、非法营销、诈骗等组织，以虚假资质开户申请的
    • B、开展小额贷款、担保性质的企业
    • C、房地产营销企业或房产中介机构
    • D、非正规中小学或大中专院校的第三方教育招生培训类企业、出国留学移民中介
    • E、专门从事短信群发的代理或SP企
    • F、非正规性的娱乐会所企业

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第16题：

    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）

    • A、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
    • B、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
    • C、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
    • D、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息

    正确答案:B

  • 第17题：

    营销中介是协助房地产企业销售其（）给最终消费者的企业或单位。

    • A、产品
    • B、劳务
    • C、理念
    • D、文化

    正确答案:A

  • 第18题：

    一信通业务申请，以下哪类信息审核会不通过（）

    • A、政府部门公告
    • B、公办大中专院校调查问卷
    • C、银行VIP电子期刊
    • D、出国、移民、办证营销信息

    正确答案:D

  • 第19题：

    以下关于集团短信描述错误的是（）

    • A、是发送广告短信
    • B、可短信群发
    • C、是企业向内部员工或自身客户进行信息通知、发布、提醒的服务
    • D、提高企业运作效率，降低沟通成本

    正确答案:A

  • 第20题：

    针对房地产开发企业的营销，下列哪些是二级分行个人金融业务部的职责?（）

    • A、负责制定本行房地产开发企业营销策略
    • B、确定营销对象范围，对房地产开发企业准入进行审查并对其进行动态管理
    • C、对准入条件进行尽职调查，对房地产开发企业进行实地考察，提出初审意见，提交调查报告
    • D、支持支行房地产开发企业营销，协调与上级行及本行公司业务部、信贷管理部、授信审批部等相关业务部门的关系

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    禁止为以下小企业办理授信业务（）。

    • A、处于国家政策、法律法规禁止的行业、项目或产品的企业
    • B、从事货币投机、不动产投机或任何形式的投机活动及其他违法犯罪活动的企业
    • C、证券公司、基金公司、担保公司、小额贷款公司、典当行等具有金融功能的非银行金融机构
    • D、大型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的企业

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    多选题
    柜员为客户办理开户、变更、挂失等业务方面，严禁存在以下（）行为。
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    B

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

    B

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户档案主要包括（　）。
    A

    借款及担保企业的营业执照、法人代码本、公司章程

    B

    借款及担保企业的信用评级资料

    C

    借款企业及担保企业的开户情况

    D

    借款及担保企业近三年主要的财务报表

    E

    财务负责人的身份证或护照复印件


    正确答案： C,A
    解析： 客户档案主要包括以下内容：
    ①借款企业及担保企业的“三证”(即年检营业执照、法人代码本、税务登记证)复印件;
    ②借款企业及担保企业的信用评级资料;
    ③借款企业及担保企业的开户情况;
    ④借款企业及担保企业的验资报告;
    ⑤借款企业及担保企业近三年的主要财务报表，包括资产负债表、损益表、现金流量表等。上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报表;
    ⑥企业法定代表人、财务负责人的身份证或护照复印件;
    ⑦反映该企业经营、资信(“三资”企业还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他材料。

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