关于信用核定，将通过查阅直销、分销（）和（），检查客户信用是否经过集体研究确定，程序是否合规。

题目

关于信用核定，将通过查阅直销、分销（）和（），检查客户信用是否经过集体研究确定，程序是否合规。

相似考题

1.在信访核查过程中，若信访反映问题涉及采购招标事项，信访核查报告内容阐释问题至少应包括( )。A.采购事项动议是否经过集体研究B.采购事项是否履行招标询价程序或招标询价程序是否合规C.采购事项或费用额度是否需报请上级部门审批D.采购事项费用列支报销情况

2.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）?A：是否进行信用评级由证券交易所确定 B：是否进行信用评级由承销机构确定 C：必须进行信用评级 D：是否进行信用评级由发行人确定

3.下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。?A：是否进行信用评级由证监会确定 B：是否进行信用评级由发行人确定 C：必须进行信用评级 D：是否进行信用评级由评级机构确定

4.对信用标准进行定量分析的目的在于( )。A．确定信用期限B．确定折扣期限和现金折扣C．确定客户的拒付账款的风险即坏账损失率D．确定客户的信用等级，作为是否给予信用的依据

更多“关于信用核定，将通过查阅直销、分销（）和（），检查客户信用是否经过集体研究确定，程序是否合规。”相关问题

  • 第1题：

    信贷业务政策符合性审查不包括（ ）。

    A.借款用途是否合法合规
    B.客户准入及借款用途是否符合银行、客户、行业、产品等信贷政策
    C.借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式等是否符合银行信贷政策制度
    D.借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序。

    答案：D
    解析：
    借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序是借款人主体资格及基本情况审查内容。信贷业务政策符合性审查包括：①借款用途是否合法合规，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策、土地、环保和节能政策以及国家货币信贷政策等。②客户准入及借款用途是否符合银行区域、客户、行业、产品等信贷政策。③借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式等是否符合银行信贷政策制度。

  • 第2题：

    下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是(　　)

    A.是否进行信用评级由证券交易所确定
    B.是否进行信用评级由承销机构确定
    C.必须进行信用评级
    D.是否进行信用评级由发行人确定

    答案：D
    解析：
    公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第3题：

    （2019年）下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。

    A.是否进行信用评级由证监会确定
    B.是否进行信用评级由发行人确定
    C.必须进行信用评级
    D.是否进行信用评级由评级机构确定

    答案：B
    解析：
    非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第4题：

    信用控制是通过查阅（）、销售单据、《货款回笼责任书》等相关资料，检查是否存在（）超出的信用销售，《货款回笼责任书》是否按规定签订。


    正确答案:销售合同、信用额度

  • 第5题：

    应收账款审计的目标之一是：确定信用政策的招待是否符合既定的标准程序。下列哪种审计程序能够提供最合适的证据？（）

    • A、直接询问信用部门经理，信用政策的执行是否符合既定的政策和程序
    • B、抽取一定的统计样本，测试是否符合既定程序
    • C、对赊销趋势和坏帐金额之间的关系进行分析性复核
    • D、复核定期应收帐款帐龄分析程序

    正确答案:B

  • 第6题：

    反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。

    • A、个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规
    • B、是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规
    • C、客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定
    • D、是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务

    正确答案:C

  • 第7题：

    核定承诺授信额度的客户具备的条件包括（）。

    • A、信用等级在AA级（含）以上
    • B、近3年在农业银行和其他金融机构无不良信用记录
    • C、授信用途及还款来源合规、明确
    • D、为二级分行（含）以上核心客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    直销业务是指（）。

    • A、通过直销业务人员，直接面向个人和团体客户定向销售信用卡产品和拓展商户的信用卡销售渠道。
    • B、通过直销业务人员，直接面向个人和团体客户定向销售信用卡产品和拓展商户的信用卡销售渠道。
    • C、获准在分行开办直销业务的专业营销团队。
    • D、直销团队从事直销业务的专业营销及管理人员。

    正确答案:A

  • 第9题：

    信用卡直销业务是指（）。

    • A、通过直销业务人员，直接面向个人和团体客户定向销售信用卡产品和拓展商户的信用卡销售渠道
    • B、通过直销业务人员，直接面向个人客户定向销售信用卡产品和拓展商户的信用卡销售渠道
    • C、通过直销业务人员，直接面向团体客户定向销售信用卡产品的信用卡销售渠道
    • D、通过直销业务人员，直接面向个人和团体客户定向销售信用卡产品的销售渠道

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    通过直销业务人员，直接面向个人和团体客户定向销售信用卡产品和拓展商户的信用卡销售渠道是指（）。
    A

    直销业务

    B

    直销渠道

    C

    直销团队

    D

    直销人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户的基本要素审查包括（）
    A

    信贷业务内部资料是否齐全

    B

    是否按规定程序操作

    C

    调查程序和方法是否合规

    D

    调查内容是否全面


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    监管机构在中间业务合规性检查时，对信用证业务检查内容主要有（）
    A

    检查开证行的开证资格

    B

    检查开证申请人的资格和资信条件

    C

    检查办理信用证的商业交易背景情况

    D

    检查信用证业务担保落实情况

    E

    检查操作程序

    F

    是否按规定备案登记


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    应收帐款审计的目标之一是：确定信用政策的执行是否符合既定的标准程序。下列哪种审计程序能够提供最合适的证据？

    A.直接询问信用部门经理，信用政策的执行是否符合既定的政策和程序。
    B.抽取一定的统计样本，测试是否符合既定程序。
    C.对赊销趋势和坏帐金额之间的关系进行分析性复核。
    D.复核定期应收帐款帐龄分析程序。

    答案：B
    解析：
    A、不正确。与审计目标相关但是不满足审计证据的可信性（因为不客观），也不满足充分性要求。B、正确。是四个选项中最好的方法，而且能够获得所需的证据。C、不正确。可以从审批的结果反映审批是否有效，但是不能说明审批一定符合规定，并且如果审批一贯不符合规定的话，也无法通过趋势分析出来。D、不正确。与信用审批无关。

  • 第14题：

    下列关于非公开发行公司债券说法正确的是(　　)。

    A.是否进行信用评级由证监会确定
    B.是否进行信用评级由发行人确定
    C.必须进行信用评级
    D.是否进行信用评级由评级机构确定

    答案：B
    解析：
    非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第15题：

    信用和价格检查是针对报价单进行的，检查报价单所对应的客户是否满足信用条件，检查报价单是否符合商品价格政策。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    根据商品在流通过程中是否经过中间商转卖，将分销渠道分为（）和（）；根据商品在流通过程中所经中转环节的多少，将分销渠道分为（）和（）。


    正确答案:直接渠道；间接渠道；长渠道；短渠道

  • 第17题：

    在信访核查过程中，若信访反映问题涉及采购招标事项，信访核查报告内容阐释问题至少应包括：（）。

    • A、采购事项动议是否经过集体研究
    • B、采购事项是否履行招标询价程序或招标询价程序是否合规
    • C、采购事项或费用额度是否需报请上级部门审批
    • D、采购事项费用列支报销情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    客户通过远程柜面办理信用卡申请时，以进件时间比较客户生日，精确到日来确定客户是否符合办理条件。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    下列哪项不是个人汽车贷款主体资格审查的内容（）。

    • A、审查申请人和担保人是否具有完全民事行为能力，主体资格是否合法合规
    • B、审查申请人提供的有关证明资料是否合法合规
    • C、审查申请人收入是否合理、有效
    • D、对申请信用贷款的申请人和保证人的信用评分进行复测，审查调查岗提出的信用评分是否准确

    正确答案:D

  • 第20题：

    信贷业务合规性审查包括（）。

    • A、客户准入和信贷用途是否符合国家产行业政策
    • B、客户授信额度核定，信贷资金用途、期限等是否符合农业银行信贷政策制度
    • C、信贷业务是否符合外部监管规定
    • D、客户经营是否符合环境保护政策

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    客户的基本要素审查包括（）

    • A、信贷业务内部资料是否齐全
    • B、是否按规定程序操作
    • C、调查程序和方法是否合规
    • D、调查内容是否全面

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。
    A

    个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规

    B

    是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规

    C

    客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定

    D

    是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    “三违反”专项治理活动中，以下哪些内容属于信用卡业务的评估内容？（）
    A

    是否违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现

    B

    否建立健全信用卡业务内部控制

    C

    否违规开展债券、票据、资管计划代持业务

    D

    是否未严格执行办理信用卡“三亲见”要求

    E

    信用卡授信额度核定是否审慎


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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