会员的客户适当性管理不包括以下哪项内容？（）A、了解拟提供的产品或服务的相关信息；B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；C、提供产品或服务前，向客户告知监管机构及交易所反洗钱、发票管理等相关规定，并介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育；D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险警示书》

题目

会员的客户适当性管理不包括以下哪项内容？（）

  • A、了解拟提供的产品或服务的相关信息；
  • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；
  • C、提供产品或服务前，向客户告知监管机构及交易所反洗钱、发票管理等相关规定，并介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育；
  • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险警示书》
相似考题

1.向客户推荐产品或提供服务时，公司客户经理应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。A.风险提示B.信息陈述C.宣传D.承诺和保证

2.在向客户推荐产品或提供服务时，银行从业人员应对所推荐的产品及服务可能涉及的风险进行充分的提示。（ ）

3.银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，可以不对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。 （ ）

4.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对所推荐的产品及服务向客户进行充分的风险揭示，主要包括：( )A.所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。B.对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。C.不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述D.不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

参考答案和解析
正确答案:D
更多“会员的客户适当性管理不包括以下哪项内容？（）A、了解拟提供的产品或服务的相关信息；B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；C、提供产品或服务前，向客户告知监管机构及交易所反洗钱、发票管理等相关规定，并介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育；D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险警示书》”相关问题

  • 第1题：

    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
    Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
    Ⅱ.收益符合客户目标；
    Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
    Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第2题：

    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
    Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
    Ⅱ.收益符合客户目标；
    Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
    Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第3题：

    下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
    ①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
    ②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
    ③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
    ④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介

    A.①②④
    B.①③④
    C.①②③④
    D.①②③

    答案：D
    解析：
    原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。

  • 第4题：

    下列有关证券业从业人员执业行为的说法，错误的是( )。

    A: 从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务
    B: 了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务
    C: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务
    D: 充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风险、政策风险、市场风险

    答案：D
    解析：
    证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力．为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险．包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

  • 第5题：

    会员的客户适当性管理包括（）

    • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
    • C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    按《银行从业人员职业操守》第20条对提示客户风险的要求，以下描述不正确的是（）

    • A、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的法律风检进行充分的提示
    • B、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的政策风险进行充分的提示
    • C、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的市场风险进行充分的提示
    • D、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的道德风险进行充分的提示

    正确答案:D

  • 第7题：

    利用短信或邮件等方式，对客户进行关怀并预约提供相关服务并介绍，这是（）类呼出流程。

    • A、产品营销
    • B、服务营销
    • C、客户关怀
    • D、业务

    正确答案:B

  • 第8题：

    证券公司向投资者提供的产品或服务，以下不符合要求的是（）。

    • A、投资期限和品种符合客户的投资目标
    • B、风险等级符合客户的风险承受能力等级
    • C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解产品或服务的风险
    • D、预期收益符合客户的目标收益

    正确答案:D

  • 第9题：

    向客户推荐产品或提供服务时，公司客户经理应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）。

    • A、风险提示
    • B、信息陈述
    • C、宣传
    • D、承诺和保证

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    向客户推荐产品或提供服务时，公司客户经理应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）。
    A

    风险提示

    B

    信息陈述

    C

    宣传

    D

    承诺和保证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
    A

    风险控制

    B

    风险分类

    C

    风险匹配

    D

    风险规避


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）
    A

    投资期限符合客户的投资目标

    B

    投资品种符合客户的投资目标

    C

    客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

    D

    风险等级符合客户的风险承受能力等级


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅳ项错误，风险揭示环节不能省略。

  • 第14题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ可以视情况省略风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第15题：

    证券投资顾问业务签订协议应当（ ）
    Ⅰ.评估客户的风险承受能力
    Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品
    Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
    Ⅳ.替客户进行签约

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    协议签订了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。

  • 第16题：

    会员的适当性管理包括（）。

    • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力
    • B、了解拟提供的产品或服务的相关信息
    • C、向客户提供与其风险承受能力想匹配的产品和服务
    • D、揭示产品或服务的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）

    • A、投资期限符合客户的投资目标
    • B、投资品种符合客户的投资目标
    • C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    • D、风险等级符合客户的风险承受能力等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    客户经理向客户推荐产品或提供服务时，不需履行对客户完全告知的义务，对所涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行一般性提示即可。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。

    • A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
    • B、直接让客户购买
    • C、告知客户不能购买
    • D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存

    正确答案:D

  • 第20题：

    证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

    • A、风险控制
    • B、风险分类
    • C、风险匹配
    • D、风险规避

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    基金客户服务中，售后服务的内容不包括（）。
    A

    提醒客户及时核对交易确认

    B

    协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

    C

    向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

    D

    定期提供产品净值信息


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    尊重消费者的选择权包括：（）
    A

    应了解客户的风险偏好和风险承受能力，提供合适的产品或服务由客户自主选择，不得主动提供与客户风险承受能力不相符合的产品和服务

    B

    尊重消费者的隐私权，做好客户信息保密工作

    C

    妥善和及时处理客户投诉

    D

    向客户提供高收益的产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）
    A

    进行风险提示

    B

    让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》

    C

    让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》

    D

    以上均正确


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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