对于存管银行的条件，以下描述错误的是（）A、是全国性的商业银行，资金雄厚、信誉良好B、具有健全的资金管理制度C、具有1亿元人民币或等值注册资本及净资产D、拥有懂得资金清算知识、贵金属交易知识等专业技术人员

题目

对于存管银行的条件，以下描述错误的是（）

  • A、是全国性的商业银行，资金雄厚、信誉良好
  • B、具有健全的资金管理制度
  • C、具有1亿元人民币或等值注册资本及净资产
  • D、拥有懂得资金清算知识、贵金属交易知识等专业技术人员
相似考题

1.下列各项中，不属于甲级政府采购代理机构应当具备的条件是( )。A．具有法人资格，且注册资本为人民币50万元以上B．与行政机关没有隶属关系或者其他利益关系C．具有良好的商业信誉以及依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录D．具有健全的组织机构和内部管理制度

2.申请基金托管资格的商业银行应当具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当保证系统内证券交易结算资金在()小时内汇划到账。A、1B、2C、3D、4

3.国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的____%。

4.对于设立保险公司的条件,不正确的是哪一项()。A、主要股东具有持续经营盈利能力，信誉良好，最近两年内无重大违法违规记录B、主要股东净资产不低于人民币二亿元C、有符合保险法规定的注册资本D、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员

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  • 第1题：

    客户交易结算资金第三方存管的核心内容是（ ）。

    A．证券公司负责客户证券交易的委托、清算与交收，担任客户交易结算资金的会计记账主体

    B．证券公司向存管银行提供客户交易结算资金明细账

    C．存管银行负责保管客户交易结算资金，承担客户交易结算资金的保管、资金交收的划转和客户资金存取的职责

    D．存管银行向客户提供其交易结算资金的查询服务


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪方面的考虑？()

    A:商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要
    B:商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作
    C:商业银行资金雄厚
    D:商业银行网点多

    答案：A,B
    解析：
    商业银行由于网点多且具有较好的风险控制，适合做托管人。

  • 第3题：

    受托机构选择担任资金保管机构的商业银行应符合的条件有( )。

    Ⅰ.具有健全的资金保管制度和风险管理制度

    Ⅱ.具有安全高效的清算、交割系统

    Ⅲ.最近2年内没有重大违法、违规行为

    Ⅳ.已按照规定披露公司年度报告

    Ⅴ.具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与保管信托资金有关的其他设施

    A、Ⅰ,Ⅱ
    B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅴ
    C、Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ
    D、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ

    答案：B
    解析：
    B
    受托机构应当选择具备下列条件的商业银行担任资金保管机构：①有专门的业务部门负责履行信托资金保管职责；②具有健全的资金保管制度和风险管理、内部控制制度；③具备安全保管信托资金的条件和能力；④具有足够的熟悉信托资金保管业务的专职人员；⑤具有安全高效的清算、交割系统；⑥具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与保管信托资金有关的其他设施；⑦最近3年内没有重大违法、违规行为。

  • 第4题：

    下列说法错误的是（ ）。

    A.对于依法进行的财产分割情形，中国证券登记结算有限责任公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请
    B.对于法人资格丧失情形，中国证券登记结算有限责任公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请
    C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理
    D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的资金存管模式

    答案：C
    解析：
    本题考查证券账户的非交易过户和客户交易结算资金存管制度。按照《客户交易结算资金管理办法》，客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理，选项C错误。

  • 第5题：

    在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。

    A.客户从其银行结算账户向资金账户存人交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行.柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托.自助委托的方式发出转账指令
    B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
    C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
    D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

    答案：B
    解析：
    客户证券交易应当由证券公司单方发起

  • 第6题：

    融资融券资金存管是农业银行为参与融资融券业务的个人或对公客户提供资金存管，实现银行结算账户和（）之间的资金划转等的服务。

    • A、存管资金账户
    • B、客户交易资金专用结算账户
    • C、保证金存管专户
    • D、信用资金账户

    正确答案:D

  • 第7题：

    国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )

    • A、20%
    • B、30%
    • C、60%
    • D、80%

    正确答案:C

  • 第8题：

    基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（）。

    • A、注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币
    • B、资产质量良好
    • C、没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
    • D、具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    融资融券资金存管是农业银行为参与融资融券业务的个人或对公客户提供资金存管，实现银行结算账户和（）之间的资金划转等的服务。
    A

    存管资金账户

    B

    客户交易资金专用结算账户

    C

    保证金存管专户

    D

    信用资金账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    结算会员是交易所会员中资金雄厚、信誉良好的期货公司。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    证券交易资金存管业务，是指证券公司将客户（）委托商业银行单独立户进行存管的相关业务。
    A

    证券交易结算资金

    B

    信用交易担保资金

    C

    抵押交易担保资金

    D

    质押交易担保资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（）
    A

    20%

    B

    30%

    C

    60%

    D

    80%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪方面的考虑?（ ）

    A．商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要

    B．商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，在现阶段，有利于基金的规范运作

    C．商业银行资金雄厚

    D．商业银行网点多


    正确答案：AB
    商业银行由于网点多且具有较好的风险控制，适合做托管人。

  • 第14题：

    由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪方面的考 虑？（ ）
    A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要
    B.商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作
    C.商业银行资金雄厚
    D.商业银行网点多


    答案：A,B
    解析：
    商业银行由于网点多且具有较好的风险控制，适合做托管人。

  • 第15题：

    在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行配合完成。下列关于双方职责的说法，错误的是()。

    A:证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额
    B:存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新，并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对
    C:证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令
    D:存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收

    答案：A
    解析：
    证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额，并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。

  • 第16题：

    根据客户资产保护相关规定，下列说法正确的是（ ）。

    A.指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况
    B.客户的交易结算资金的存取，可通过任意商业银行办理
    C.客户的交易结算资金存管合同应由证券公司及客户双方签订
    D.客户的交易结算资金存管合同应由商业银行及客户双方签订

    答案：A
    解析：
    指定商业银行应当与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同。指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况。

  • 第17题：

    证券公司与客户的交易结算，包括的环节是（）。 Ⅰ.证券公司与客户之间的证券清算交收 Ⅱ.证券公司与资金存管银行之间的资金清算交收 Ⅲ.证券公司与客户之间的资金清算交收 Ⅳ.结算公司与资金存管银行之间的证券清算交收

    • A、Ⅰ、Ⅲ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:A

  • 第18题：

    证券交易资金存管业务，是指证券公司将客户（）委托商业银行单独立户进行存管的相关业务。

    • A、证券交易结算资金
    • B、信用交易担保资金
    • C、抵押交易担保资金
    • D、质押交易担保资金

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    下列关于商业银行组织机构的说法，正确的是（）。

    • A、城市商业银行属于全国性商业银行
    • B、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
    • C、商业银行的注册资本应当是实缴资本
    • D、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担
    • E、商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度

    正确答案:C,D,E

  • 第20题：

    单选题
    下列说法，错误的是（  ）。
    A

    对于依法进行的财产分割情形，中国结算公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请

    B

    对于法人资格丧失情形，中国结算公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请

    C

    客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理

    D

    客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    证券公司根据（  ）提供的清算交收数据及指定商业银行提供的客户交易结算资金存取数据，完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额，并向指定商业银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。
    A

    资金存管银行

    B

    证券交易所

    C

    其下属营业部

    D

    中国结算公司


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    符合金融机构作为消费金融公司主要出资人的条件的有（）。
    A

    具有5年以上消费金融领域的从业经验

    B

    最近1年年末总资产不低于500亿元人民币或等值的可自由兑换货币

    C

    财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利

    D

    信誉良好，最近3年内无重大违法违规经营记录

    E

    入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（  ）。
    A

    客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令

    B

    客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起

    C

    中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件

    D

    证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行


    正确答案： B
    解析：

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