对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（ ）。A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿D.16岁以下公民出示临时身份证

题目

对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（ ）。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

C.中国公民16岁以上出示户口簿

D.16岁以下公民出示临时身份证

相似考题

1.以下做法不正确的是( )。A．银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑款、票据兑付一次性金融服务时，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件B．银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记C．客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D．银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

2.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点()。A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( )A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

4.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?()A.应当经高级管理层的批准B.应当报告中国人民银行C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

参考答案和解析
正确答案：AB
更多“对私客户开立账户,银行应核对的客户身份证明文件包括( )。A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身 ”相关问题

  • 第1题：

    以下做法错误的是( )。

    A．银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

    B．客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    C．银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    D．银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件


    正确答案：D
    解析：银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

  • 第2题：

    客户开立资金账户，应到指定商业银行柜台提出书面申请，出示有效身份证明文件。（ ）


    正确答案：×
    客户开立资金账户，应到证券公司营业部柜台提出书面申请，出示有效身份证明文件。

  • 第3题：

    商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()

    A、开立账户

    B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易

    C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易

    D、大额取现服务

    E、大额存现服务


    参考答案：ABC

  • 第4题：

    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有(　)。

    A．客户由他人代理办理业务的，应该对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记

    B．不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    C．对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

    D．不得为同一客户开立多个储蓄存款账户

    E．不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    答案：A,B,C,E
    解析：
    从业人员在办理业务时须遵循以下规则：
    ①银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记;
    ②客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记;
    ③银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  • 第5题：

    银行从业人员在了解客户时必须遵循的规则有（　　）

    A.银行在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证证明并进行和核对登记
    B.不得为身份不明的客户提供服务或与交易
    C.不得为客户开立匿名账户或假名账户
    D.客户由其他人代理办理业务时，银行应当对被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对和登记对代理人则免除此手续
    E.保证客户所购买产品的收益率

    答案：A,B,C
    解析：
    客户由其他人代理办理业务时，银行应当对被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记。

  • 第6题：

    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。

    • A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
    • B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
    • C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
    • D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）。

    • A、客户的住所地或者工作单位地址
    • B、客户的联系方式
    • C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类
    • D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。
    A

    中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

    B

    16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

    C

    中国公民16岁以上出示户口簿

    D

    16岁以下公民出示临时身份证


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下需要客户出示有效身份证明文件的业务有（）。
    A

    组合储蓄协议签订

    B

    挂失新开

    C

    密码重置

    D

    开立个人银行结算账户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。
    A

    客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    B

    金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

    C

    金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对

    D

    金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人客户开立帐户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）
    A

    中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

    B

    16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口

    C

    中国公民16岁以上出示户口簿

    D

    16岁以下公民出示临时身份证


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？
    A

    要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

    B

    授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

    C

    核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

    D

    登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

    A.为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款

    B.为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款

    C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞

    D.为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付

    E.提取现金5万元


    正确答案：ACD

  • 第14题：

    为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?()

    A、军人出具军官证

    B、武警出具武警警官证

    C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

    D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证


    参考答案：ABCD

  • 第15题：

    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。

    A.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
    B.可以为同一客户开立多个基本存款账户
    C.核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
    D.客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件
    E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    答案：A,C,D,E
    解析：
    从业人员在办理业务时须遵循以下规则：（1）银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（2）客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（3）银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  • 第16题：

    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（ ）。

    A.客户由他人代理办理业务的，应该对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记
    B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
    C.对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
    D.同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户
    E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    从业人员在办理业务时须遵循以下规则：①银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；②客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；③银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  • 第17题：

    营业网点在与客户发生下列（）业务关系时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息（包括在业务系统录入或业务凭证后摘录），并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。

    • A、客户申请开立账户
    • B、客户申请保管箱业务
    • C、交易金额单笔人民币1万元以上的无折（卡）的存款
    • D、为不在本行开立账户的客户提供单笔外币等值1000美元票据兑付
    • E、为不在本行开立账户的客户提供单笔人民币5000元的现金汇款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。

    • A、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
    • B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
    • C、中国公民16岁以上出示户口簿
    • D、16岁以下公民出示临时身份证

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    客户身份识别是指工商银行营业机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,核对并登记客户的身份信息。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？
    A

    客户的住所地或者工作单位地址

    B

    客户的联系方式

    C

    客户的身份证件或者身份证明文件的种类

    D

    客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）
    A

    客户的住所地或者工作单位地址

    B

    客户的联系方式

    C

    客户的身份证件或者身份证明文件的种类

    D

    客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是（）。
    A

    银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件

    B

    银行应审核对公客户给经办人的授权书

    C

    经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实

    D

    银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有（  ）。
    A

    不得为客户开立匿名账户或者假名账户

    B

    可以为同一客户开立多个基本存款账户

    C

    核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

    D

    客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

    E

    不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易


    正确答案： C,D
    解析：

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