个人理财业务产品说明书中的“信息披露”,所需披露的信息是指()。A.从业人员推荐产品涉及的风险B.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务C.银行过去5年的财务报表D.银行下一年的战略发展方向
题目
个人理财业务产品说明书中的“信息披露”,所需披露的信息是指()。
A.从业人员推荐产品涉及的风险
B.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务
C.银行过去5年的财务报表
D.银行下一年的战略发展方向
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参考答案和解析
正确答案：B
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第1题：
关于某基金公司信息披露工作，以下说法错误的是（ ）。A.公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作
B.业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息
C.业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核
D.信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露答案：B解析：信息披露的公平性原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。 -
第2题：
某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提供即可。此外，银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明（ ）。
A.该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉
B.该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C.该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件
D.该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披露收入、费用、期末估值等情况
E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息披露是充分的答案：A,B,C,D解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。另外，根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。 -
第3题：
商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（ ）。A.披露期末资产估值
B.披露其他购买该理财产品的客户信息
C.定期向客户发送理财产品账单
D.披露收入与费用答案：B解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。 -
第4题：
商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示答案：A,B,D解析：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。 -
第5题：
商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（ ）。A 、 披露期末资产估值
B 、 披露其他购买该理财产品客户的信息
C 、 披露收入与费用
D 、 定期向客户发送理财产品账单答案：B解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单
应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。