客户张某于3月10日到公司投诉业务员李某存在销售误导,销售督察王某进行了受理,并会同个险部门、业管部门开展调查。经多方取证核实,于4月1日完成了调查,查实李某存在销售误导违规,对李某按规定进行了处理。请问:调查是否符合要求。
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第1题：
案例:公司在自查中发现,销售人员李某名下有2份新投保的康宁终身保单存在超出规定时间核销回执的情况(1份延误了4天;1份延误了8天)。经督察人员与李某核实,李某表示是因最近忙于冲业绩,耽误了回执核销的时间。请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。答案：违规认定：该案中，销售人员李某未在规定时间内核销回执的行为，符合《销售人员违规处理规定》第十八条第(一)款的规定，应认定其违规行为成立，构成“未在规定时间内核销回执”的违规行为。
处理意见：1.该案中，销售人员李某有2份保单存在超期核销回执的情况，且保单之间不具备从属关系，应单独做违规处理。
2.鉴于该案为公司主动发现，且未引起客户投诉和退保纠纷，对于延误4天核销的保单，可记1-3分;对于延误8天核销的保单，可记4-6分;两份保单合计，应对李某记5-9分，同时予以相应扣款，延缓晋升，并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。
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第2题：
2009年投保人戴某向公司柜面投诉，戴某称其妻子孙某于当年3月去银行办理存款手续时，公司客户经刘某向孙推荐国寿鸿丰两全保险称此存款产品比银行同期利息还高，孙某说明款项用于申请经济适用房随时需用钱，刘某表示随时都可以存取这笔资金，后孙办理投保事宜。5月孙某接到申请批准消息后去银行取钱时才发现，存款变成了保险如退要承担经济损失。客服中心初步确定此事为销售误导转交至销售督察部处理。公司销售督察部接到投诉后，立即派张三负责此事的调查工作，张三因工作忙在接到投诉三天后对此事开始核实调查，在调查时张三发现投保人孙某是自己的同学，经过与孙某的核实访谈，张三确定客户经理刘某存在销售误导行为。请问张三的做法是否正确，如不正确，请说明。
答案：1.立案后2日内因开始调查;2.需遵循双人面访职责;3.要遵循内、外部调查的原则，调出银行影响资料，询问银行柜面人员等，要填写《调查访谈表》，被访谈人要签字确认;4.对业务员也进行访谈，并填写《涉嫌违规访谈表》;5.撰写调查报告(调查事项、调查经过、调查取得的资料、调查分析、调查结论等)。
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第3题：
王某是某市公司销售督察人员,受理了一件违规问题,业务员是陈某。经过内部调查无法取得有效证据,为了查清真实情况,需到客户家进行面访调查。但是由于客户家路途遥远且偏僻很难找,于是会同业管工作人员,也是客户的堂哥林某一同前往开展调查。请问:王某的做法是否妥当,为什么?答案：做法虽然欠妥，但是根据《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规行为查处工作管理办法》规定，此情形不属于应当回避的情形。
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第4题：
案例：在销售人员李某的推销下，客户王某欲投保一份康宁终身重大疾病保险，但王某表示最近资金比较紧张，让李某先帮其垫交一下保费，等资金周转后，再把钱还给李某;李某为了尽快促成保单，便答应了客户的要求。客户王某也按期把保费还给了李某，但保单第二年到期缴费时，客户王某却以“首期保费为销售人员李某垫交”为由向公司投诉，要求公司给予全额退保。
请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规，如构成，请认定其违规行为类型，并提出处理意见，同时列明违规认定的依据;如不构成违规，请简述原因。
答案：违规认定：该案中，销售人员李某代客户垫交保费，并已引起客户退保纠纷的行为，符合《销售人员违规处理规定》第十八条第十七款的规定，应认定其违规行为成立，构成垫交保费引发纠纷的违规行为。
处理意见：鉴于销售人员李某的行为已引起客户投诉，并造成退保纠纷，原则上应予以记7-9分，同时予以相应扣款，延缓晋升，并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。
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第5题：
案例:公司接到保监局转办客户陈某的投诉,称销售人员李某没有及时帮其办理续期扣款账号的保全变更手续,致使其保单失效。经督察人员与李某核实,李某表示已经收到了客户填写并签名的保全资料,但因最近事情比较多,忘记把资料交到公司了。请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。答案：违规认定：销售人员李某未及时向公司递交保全材料的行为，符合《销售人员违规处理规定》第十八条第(二)款的规定，应认定其违规行为成立，构成未及时递交保全材料的违规行为。
处理意见：鉴于销售人员李某的行为已造成客户保单失效，且该案是来源于外部监管机构转办，应记7-9分，同时予以相应扣款，延缓晋升，并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。