金融理财师在建议家庭购买人身保险时，应综合从( )等几个方面考虑。Ⅰ．风险偏好 Ⅱ．适应性 Ⅲ．收益性要求 Ⅳ．经济支付能力Ⅴ．选择性A．Ⅱ、Ⅳ、ⅤB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

题目

金融理财师在建议家庭购买人身保险时，应综合从( )等几个方面考虑。

Ⅰ．风险偏好 Ⅱ．适应性 Ⅲ．收益性要求 Ⅳ．经济支付能力

Ⅴ．选择性

A．Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

相似考题

1.购买人身保险是实施人身保险规划的重要内容，在购买人身保险时应坚持( )的原则。①转移风险②投资增值③量力而行④收益最大化A.①③B.②④C.①②③D.①②③④

2.要遵循审慎性原则,就需要银行从业人员在服务客户的时候,( )。A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候,充分考虑客户的风险承受能力B．应充分了客户的风险偏好、风险认知能力等C．要审慎地对待银行的收益率,推荐收益率较高的产品计划D．在没有完全保证收益的情况下,尽量不向客户推荐自己的产品计划,以保证客户利益

3.基金产品的设计思路与流程( )。A.要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好。B.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。C.要考虑相关法律法规的约束D.要考虑基金管理人自身的管理水平

4.银行业金融机构应当根据风险偏好,按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。风险限额应当综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等。()此题为判断题(对，错)。

更多“金融理财师在建议家庭购买人身保险时,应综合从( )等几个方面考虑。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.适应性Ⅲ.收益性要 ”相关问题

  • 第1题：

    基金产品设计中需要注意（ ）。

    A．要确定目标客户，了鳃他们的风险收益偏好

    B．选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

    C．考虑相关法律、法规的约束

    D．考虑基金管理人自身的管理水平


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。

    Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：A

  • 第3题：

    购买适合自己或家人的人身保险,投保人要考虑()。

    A.适应性

    B.支付能力

    C.选择性

    D.覆盖范围


    参考答案：ABC

  • 第4题：

    在金融理财中，金融理财师为客户提出配置资产建议时，首先应当考虑的是( )。

    A．国债、政府债券

    B．蓝筹股

    C．实业投资

    D．金融衍生品


    参考答案：A
    解析：在金融理财中，位于资产组合金字塔最下面部分的产品，是首先应当考虑安排的部分，是需要的必需品。四个选项中，A项位于资产组合金字塔的最底端，应当首先考虑。

  • 第5题：

    理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。

    A.收益最大化，不考虑风险
    B.风险管理优先于追求收益
    C.风险和收益并重
    D.如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案

    答案：B
    解析：

  • 第6题：

    保险资金在进行投资时要综合考虑（）

    • A、风险
    • B、收益
    • C、期限
    • D、资本

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    对法律风险发生可能性进行分析时，农村中小金融机构考虑利益相关者的综合资质、履约能力、过往记录、法律风险偏好的表达等，这体现了从以下（）因素切入分析。

    • A、所涉及工作的频次
    • B、外部监管执行力度
    • C、内控制度的完善与执行
    • D、利益相关者的综合状况

    正确答案:D

  • 第8题：

    金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的具体运状况进行综合分析。

    • A、地域风险
    • B、固有风险
    • C、行业风险
    • D、业务风险

    正确答案:B

  • 第9题：

    客户在购买理财产品时，应先了解自身的（）等。

    • A、财务状况；
    • B、风险偏好；
    • C、风险承受能力；
    • D、收益、流动性需求。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    在设计基金产品时需要考察的外部条件有（）。

    • A、要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好
    • B、要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
    • C、要考虑相关法律法规的约束
    • D、考虑基金管理人自身的管理水平

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    多选题
    保险资金在进行投资时要综合考虑（）
    A

    风险

    B

    收益

    C

    期限

    D

    资本


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行业金融机构在制定经营计划时应综合考虑以下（）因素。
    A

    社会经济发展

    B

    市场变化

    C

    自身发展战略

    D

    风险偏好

    E

    风险管控能力


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在没计基金产品时需要考察的内部条件有（ ）。 A．确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好 B．选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C．考虑相关法律法规的约束 D．考虑基金管理人自身的管理水平


    正确答案：D
    考点：了解基金产品的设计与定价。见教材第六章第二节，P134。

  • 第14题：

    在设计基金产品时需要考察的外部条件有（ ）。 A．确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好 B．选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C．考虑相关法律法规的约束 D．考虑基金管理人自身的管理水平


    正确答案：ABC
    了解基金产品的设计与定价。见教材第六章第二节，P134。

  • 第15题：

    金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。

    Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业

    Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好

    Ⅴ．客户的教育背景

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    参考答案：C
    解析：金融理财服务的个性化特点要求金融理财师必须根据客户收入、风险偏好、年龄等不同特征，为其度身定做，提供个性化的金融服务菜单。

  • 第16题：

    银行业金融机构在制定经营计划时应综合考虑以下因素：

    A.社会经济发展

    B.市场变化

    C.自身发展战略

    D.风险偏好

    E.风险管控能力


    正确答案：ABCDE

  • 第17题：

    一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    简述金融风险可以从哪几个方面来识别。


    正确答案: 可以从以下五个方面来识别金融风险：
    （1）从资本负债表的总体状况来识别；
    （2）从信贷资产的结构来识别；
    （3）从资产负债表的结构来识别；
    （4）从在险资产价值（AAR）和资本充足程度来识别；
    （5）从银行的盈利能力来识别。

  • 第19题：

    在设计基金产品时需要考察的内部条件有（）。

    • A、确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好
    • B、选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
    • C、考虑相关法律法规的约束
    • D、考虑基金管理人自身的管理水平

    正确答案:D

  • 第20题：

    银行业金融机构在制定经营计划时应综合考虑以下（）因素。

    • A、社会经济发展
    • B、市场变化
    • C、自身发展战略
    • D、风险偏好
    • E、风险管控能力

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

    • A、风险覆盖评估
    • B、可行性评估
    • C、安全性评估
    • D、整体性评估

    正确答案:C

  • 第22题：

    基金产品设计中需要注意（）。

    • A、要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好
    • B、选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
    • C、考虑相关法律、法规的约束
    • D、考虑基金管理人自身的管理水平

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    判断题
    一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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