由于教育投资本身的特殊性，它更加注重投资的______，因此，金融理财人员在帮助客户选择具体投资工具时，一般侧重于选择______工具。( )A．安全性；保值B．盈利性；增值C．增值性；长期D．流动性；短期

题目

由于教育投资本身的特殊性，它更加注重投资的______，因此，金融理财人员在帮助客户选择具体投资工具时，一般侧重于选择______工具。( )

A．安全性；保值

B．盈利性；增值

C．增值性；长期

D．流动性；短期

相似考题

1.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

2.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

3.银行个人理财投资者教育的功能是( )。A．帮助客户树立正确的理财观B．提高客户素质、增强客户的风险意识C．提高客户的投资收益D．规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定E．有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展

4.在帮助客户进行教育投资规划时,个人理财规划师不应该做的是:()。A、分析客户当前和预期的收入状况B、了解客户的教育需求和子女的基本情况C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具

更多“由于教育投资本身的特殊性,它更加注重投资的______,因此,金融理财人员在帮助客户选择具体投资工 ”相关问题

  • 第1题：

    理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时，不可遗漏的内容包括( )。

    A．投资产品的研发过程

    B．投资产品的风险揭示

    C．推荐购买投资产品的数量和购买时机

    D．投资产品的购买流程

    E．投资产品设计的金融学原理


    正确答案：BCD

  • 第2题：

    标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

    A．制定并向客户提交理财规划方案

    B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

    C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

    D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


    参考答案：C
    解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

  • 第3题：

    在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。

    Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求

    Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源

    Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额

    Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财策划师在帮助客户进行教育投资计划时，首先要对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求；其次要分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源；最后理财策划师应当分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额。这其中要遵循以下原则：①教育方向要以孩子自身的特点来安排；②多准备一些教育费用为好；③定期定额的长期投资比较适用；④在选择具体的投资工具时，应注重投资的安全性。

  • 第4题：

    投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。
    Ⅰ.实物投资
    Ⅱ.商品投资
    Ⅲ.金融投资
    Ⅳ.农产品投资

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅲ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅱ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资的分类包括实物投资和金融投资。

  • 第5题：

    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。

    A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度
    B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系
    C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划
    D.让客户把钱给自己来进行投资
    E.以上做法均正确

    答案：A,B
    解析：
    当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户解释，做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度，另一方面，是要帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系，这也成为专业理财师和“投资顾问”“销售员”的区别。选项C、D的做法都是不正确的。?

  • 第6题：

    在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后，理财师需要选择（ ）来协助客户做出合理的决策安排。

    A.教育费用筹集方式以及投资工具
    B.投资时间
    C.投资产品
    D.投资组合

    答案：A
    解析：
    在了解客户对其子女基本的教育需求、初步估算教育费用以后，理财师要做的是分析怎样才能更好地协助客户作出合理的决策安排，帮助实现他们的教育目标。因此，教育费用筹集方式以及投资工具的选择成为教育规划的一项重要内容。

  • 第7题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第8题：

    某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。

    • A、投资即理财
    • B、投资与理财没有关系
    • C、投资是进行理财的一种工具
    • D、理财是投资的一部分

    正确答案:C

  • 第9题：

    客户经理在介绍金融产品时，应该以（）为原则

    • A、感性诉求
    • B、回避投资理财风险
    • C、理性诉求
    • D、强调投资理财风险

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
    A

    投资即理财

    B

    投资与理财没有关系

    C

    投资是进行理财的一种工具

    D

    理财是投资的一部分


    正确答案： A
    解析： 理财要达到资产保值增值的目的，而要增值就需要依赖投资来实现，所以说投资是理财的一种工具，当然投资规划也是理财八项规划中非常重要的专项规划。

  • 第12题：

    单选题
    在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是（）
    A

    分析客户当前和预期的收入状况

    B

    了解客户的教育需求和子女的基本情况

    C

    分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距

    D

    帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    城市客户更加倾向于投资理财,注重多元化的金融产品和金融服务;而城郊和农村客户受到交通的影响,更看重金融企业网点位置是否便利,也更倾向于储蓄。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第14题：

    由于教育投资本身的特殊性,它更加注重投资的( )

    A．盈利性

    B．安全性

    C．流动性

    D．增值性


    参考答案：B

  • 第15题：

    投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。
    Ⅰ.实物投资
    Ⅱ.商品投资
    Ⅲ.金融投资
    Ⅳ.农产品投资

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅱ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资的分类包括实物投资和金融投资。

  • 第16题：

    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。
    Ⅰ.理财具体目标
    Ⅱ.产品市场情况
    Ⅲ.主要财务问题
    Ⅳ.理财需求

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅰ.Ⅲ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

  • 第17题：

    下列不属于投资者教育的功能的是()

    A:投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识
    B:投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展
    C:投资者教育促使获得专业知识的投资者更加倾向于投资股票市场，从而有更多的资金进入股票市场，为企业融资带来了便利
    D:投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定

    答案：C
    解析：
    A、B、D三项都是投资者教育的功能。C项说法有误。

  • 第18题：

    企业年金作为资本市场上最重要的机构投资者之一，能极大地改善资本市场的投资者结构。由于它具有注重()等特点。

    A:科学理财、组合投资、分散风险、短期回报
    B:科学理财、组合投资、聚集风险、长期回报
    C:专家理财、组合投资、分散风险、长期回报
    D:专家理财、组合投资、聚集风险、长期回报

    答案：C
    解析：
    企业年金作为资本市场上最重要的机构投资者之一，能极大地改善资本市场的投资者结构。因为它具有注重专家理财、组合投资、分散风险、长期回报等特点。资料：小王大学即将毕业，现有一家大型跨国企业向她发出了邀请，且人力资源经理强调企业为雇员提供了诱人的企业年金，但小王对企业年金的了解却不多，于是她向理财规划师进行了相关咨询。根据资料回答72～76题。

  • 第19题：

    金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。

    • A、专业精神原则
    • B、专业胜任原则
    • C、客观公正原则
    • D、正直诚信原则

    正确答案:C

  • 第20题：

    PE机构投资后对公司治理的要求是什么（）。

    • A、投资选择从注重企业技术和市场向注重企业的管理者的能力和诚信转移；投资后的公司治理结构要求更加规范和完善
    • B、投资选择从注重企业的管理者的能力和诚信向注重企业技术和市场转移；投资后的公司治理结构要求更加规范和完善
    • C、投资后的公司治理结构要求更加规范和完善
    • D、投资后的公司治理结构要求更加松散和无序

    正确答案:A,C

  • 第21题：

    我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。


    正确答案:个人资产保值增值

  • 第22题：

    多选题
    PE机构投资后对公司治理的要求是什么（）。
    A

    投资选择从注重企业技术和市场向注重企业的管理者的能力和诚信转移；投资后的公司治理结构要求更加规范和完善

    B

    投资选择从注重企业的管理者的能力和诚信向注重企业技术和市场转移；投资后的公司治理结构要求更加规范和完善

    C

    投资后的公司治理结构要求更加规范和完善

    D

    投资后的公司治理结构要求更加松散和无序


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现（）。

    正确答案： 个人资产保值增值
    解析： 暂无解析

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