金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是( )。A．金融理财是指以理财的名义销售金融商品；金融销售是指直接销售金融商品B．金融理财是以顾客利益为中心，金融销售则是事件动机的咨询(Event-Driven)，经常也是交易动机的咨询(Transaction-Driven)，即提出的咨询是为了引起商品购买或进行其所要达成的交易C．金融理财是指理财咨询服务，与金融商品无关；金融销售是指通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的D．金融理财是通过金融理

题目

金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是( )。

A．金融理财是指以理财的名义销售金融商品；金融销售是指直接销售金融商品

B．金融理财是以顾客利益为中心，金融销售则是事件动机的咨询(Event-Driven)，经常也是交易动机的咨询(Transaction-Driven)，即提出的咨询是为了引起商品购买或进行其所要达成的交易

C．金融理财是指理财咨询服务，与金融商品无关；金融销售是指通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的

D．金融理财是通过金融理财的流程达到销售金融商品的目的，金融销售是指理财咨询服务，与金融商品无关

相似考题

1.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

2.金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财

3.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品

4.以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

参考答案和解析
参考答案：C
更多“金融理财(Financial Planning)与金融销售(Financial Vending)的不同点是( )。A.金融理财是指以理 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于金融理财的意义和价值的表述，错误的是( )。

    A．理财是人生平衡收支的需要

    B．金融理财服务增加了人们理财的精力投入

    C．金融理财对于金融机构的意义和价值在于它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式

    D．金融理财对于个人和家庭的意义和价值在于它满足了居民财富水平大幅提高后理财的需要


    参考答案：B
    解析：金融理财服务减少了人们理财的精力投入。

  • 第2题：

    以下属于金融理财师基本职能的有( )。

    Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务

    Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性

    Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售

    Ⅳ．面向客户普及金融理财知识

    Ⅴ．提供全方位的理财建议

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅴ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ


    参考答案：D
    解析：金融理财师的基本职能是，针对客户的理财目标，遵循金融理财的基本原则和专业知识，提供全方位的理财建议和服务，保证家庭财务安排得安全性和合理性，为客户资产的保值和增值提供良好的专业服务。

  • 第3题：

    中国大陆成为国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board，FPSB)正式会员的时间是( )。

    A．2004-9-1

    B．2005-4-1

    C．2005-7-1

    D．2006-4-1


    参考答案：D
    解析：中国于2005年7月加入国际CFP组织，成为准联署会员，并于2006年4月成为正式联署会员。

  • 第4题：

    的正式成立标志着金融理财业的正式出现。

    A．注册金融理财师标准委员会

    B．国际金融理财协会

    C．国际金融理财人员协会

    D．金融理财师协会


    参考答案：C
    解析：1970年，一个名为“国际金融理财人员协会”的组织诞生了，这个团体的诞生标志着金融理财业的正式出现。

  • 第5题：

    下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。

    A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

    C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在


    参考答案：D

  • 第6题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第7题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第8题：

    理财规划书的制定要求理财师以（ ）为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处。

    A.客户
    B.所属的金融服务机构
    C.金融市场
    D.国家政策

    答案：A
    解析：
    理财规划书的制定要求理财师以客户为中心，以系统规范专业的方式完整地体现金融理财服务为客户带来的益处，用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案，让综合理财规划服务能切实可行，能够落地，从而帮助客户做好每一项家庭财务决定，实现其理财和人生目标。

  • 第9题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第10题：

    金融工具（Financial Instruments）


    正确答案: 是在信用活动中产生，能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件。

  • 第11题：

    个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。

    • A、各级行个人金融部门和网点
    • B、各级行个人金融部门
    • C、网点
    • D、各级行个人贷款部门

    正确答案:A

  • 第12题：

    单选题
    理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）
    A

    储蓄

    B

    贷款

    C

    购房买车

    D

    黄金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融理财服务的保障是( )。

    A．建立、明确和界定与客户的关系

    B．收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标

    C．提出金融理财计划书

    D．有效执行、监控金融理财计划书的实施


    参考答案：D
    解析：建立、明确界定与客户的关系是提供金融理财服务的前提；收集、分析客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标是提供金融理财服务的基础；提出金融理财计划书是提供金融理财服务的核心内容；有效执行、监控金融理财计划书的实施是提供成功金融理财服务的保障。

  • 第14题：

    下列关于CFP制度的建立和发展，描述错误的是( )。

    A．1970年，首家金融理财的专业协会——国际金融理财协会(International Association for Financial Planning IAFP)正式成立

    B．1972年美国金融理财学院创立和第一批(共计42人)学员获得国际金融理财师证书

    C．1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和联属协议，协议允许日本金融理财协会参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的日本理财师颁发CFP资格证书

    D．1985年，经过美国国家资格认证管理委员会(National Commission for Certifying Agencies NCCA)的授权，美国金融理财学院和CFP学会共同设立了国际CFP标准与实践委员会(IBCFP)


    参考答案：C
    解析：1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和联属协议，协议允许澳大利亚金融理财协会参照美国CFP标准委员会的模式。

  • 第15题：

    关于国际金融理财协会的使命，下列表述不正确的是( )。

    A．提升金融理财及CFP制度的知名度

    B．向大众普及金融理财知识，让更多的人了解金融理财

    C．认证合格的CFP执业者以适应市场需求

    D．使得金融理财成为一个独立的行业


    参考答案：B
    解析：国际金融理财协会的使命包括提升金融理财及CFP制度的知名度，认证合格的 CFP执业者以适应市场需求、使得金融理财成为一个独立的行业、使CFP制度成为全球化品牌、发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。

  • 第16题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第17题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第18题：

    结构性理财产品是指运用金融工程技术，将（ ）组合在一起的新型理财产品。

    A．固定收益产品与股票等金融工具

    B．货币市场基金与股票、债券等金融工具

    C．固定收益产品与金融衍生品

    D．股票、债券等基础金融工具与金融衍生品工具


    正确答案：C

  • 第19题：

    《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第20题：

    下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。

    • A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务
    • B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务
    • C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案
    • D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

    正确答案:D

  • 第21题：

    理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）

    • A、储蓄
    • B、贷款
    • C、购房买车
    • D、黄金

    正确答案:C

  • 第22题：

    金融期货交易（Financial Futures）


    正确答案: 就是指以各种金融工具或金融商品（例如外汇、债券、存款证、股票指数等）作为标的物的期货交易方式。

  • 第23题：

    名词解释题
    金融工具（Financial Instruments）

    正确答案： 是在信用活动中产生，能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件。
    解析： 暂无解析

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