下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务

题目

下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。

A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规

B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益

C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响

D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务

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1.关于保险代理从业人员职业道德下列说法中正确的是( )。A.《保险代理从业人员职业道德指引》7个道德原则之间不是孤立的，而是一个相互联系的有机整体B.守法遵规是基础C.专业胜任是基础D.守法遵规是核心

2.金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。A．恪尽职守原则B．保守秘密原则C．专业精神原则D．正直诚信原则

3.《金融理财师职业道德准则》由( )几个部分组成。A．总则、原则和附则B．基本原则、准则、相关定义和附则C．总则、相关定义和基本原则D．总则、相关定义、原则和附则

4.关于保险代理从业人员职业道德下列说法中正确的是（ ）。A.诚实信用是保险代理从业人员职业道德的灵魂B.守法遵规、专业胜任是基础C.诚实信用是基础D.守法遵规、专业胜任是核心

参考答案和解析
参考答案：D
解析：A．守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)沿用执行]。B项、C项说法颠倒。
更多“下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法,正确的是()。A.守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关 ”相关问题

  • 第1题：

    我国金融机构对理财师的职业道德的要求有（ ）。

    A.遵纪守法

    B.正直守信

    C.客观公正

    D.专业胜任

    E.保守秘密


    正确答案：ABCDE
    我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求有：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任。

  • 第2题：

    在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。

    A．守法遵规

    B．正直诚信

    C．专业精神

    D．客观公正


    参考答案：C
    解析：专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量；并不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行。

  • 第3题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第4题：

    正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。

    Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外

    Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等

    Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期

    Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：Ⅳ项属于客观性原则的有关规定。

  • 第5题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第6题：

    张德利为了完成公司业绩，希望其客户王丽购买一定数额的金融产品，就一再强调该产品过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪两项基本原则( )。

    A．专业精神，正直诚信

    B．正直诚信，守法遵规

    C．客观公正，恪尽职守

    D．恪尽职守，专业胜任


    参考答案：C
    解析：恪尽职守：要求理财师根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议，并对向客户推荐的理财产品进行调查。客观公正：要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响并从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。

  • 第7题：

    下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。

    A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息

    B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断

    D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：D

  • 第8题：

    下列关于职业道德的说法，错误的是（ ）。

    A.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
    B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    C.职业道德具备法律上的强制约束力
    D.严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象．取得大众的信任

    答案：C
    解析：
    职业道德不是法律规范、不具备法律上的强制约束力，更多地依靠从业人员的自觉和行业的自律机制。

  • 第9题：

    下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（　　）。

    A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背
    B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则
    C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益
    D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为

    答案：A
    解析：
    理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益．假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则并不违
    背，但是，正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂．

  • 第10题：

    下列关于“守法合规”要求的说法正确的是（ ）。



    A.遵守法律法规
    B.遵守行业自律规范
    C.遵守所在机构的规章制度
    D.以上都应遵守

    答案：D
    解析：
    守法合规准则要求银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

  • 第11题：

    关于保险代理从业人员职业道德下列说法中正确的是（）。

    • A、诚实信用是保险代理从业人员职业道德的灵魂
    • B、守法遵规、专业胜任是基础
    • C、诚实信用是核心
    • D、守法遵规、专业胜任是核心

    正确答案:C

  • 第12题：

    单选题
    关于保险代理从业人员职业道德下列说法中正确的是（）。
    A

    诚实信用是保险代理从业人员职业道德的灵魂

    B

    守法遵规、专业胜任是基础

    C

    诚实信用是核心

    D

    守法遵规、专业胜任是核心


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第14题：

    金融理财师王浩为了向贵宾客户张民推销其所在机构代销的基金产品，将在本机构购买该基金的客户资料拿给张民看。同时王浩并没有告知张民，自己可以从该基金销售中获得佣金。则王浩的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。

    A．正直诚信和客观公正

    B．专业胜任和正直诚信

    C．保守秘密和客观公正

    D．守法遵规和保守秘密


    参考答案：C
    解析：客观公正原则要求：在与客户签约之前，金融理财师需向客户披露与拓展业务相关的信息，如佣金安排等。保守秘密原则要求：未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。金融理财师对雇主和客户要遵循相同的保密标准。购买基金的客户资料既是客户个人信息，同时又是雇主的保密资料，因此王浩的行为违反了保守秘密原则。

  • 第15题：

    中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

    A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

    B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

    C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

    D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告


    参考答案：C
    解析：C项属于恪尽职守原则。

  • 第16题：

    下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有( )。

    Ⅰ．金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时，应当立即通报金融理财师协会，不需遵守道德守则中保守秘密的原则

    Ⅱ．如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册，那么个人不能使用投资咨询顾问头衔，他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称；个人一旦注册成为金融理财师，在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务

    Ⅲ．如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问，他可以使用投资咨询顾问头衔

    Ⅳ．如果客户要求退还其原始记录，金融理财师应当立即退还

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册，那么个人不能使用投资咨询顾问头衔，但他所在的公司可以使用投资咨询顾问名称。金融理财师不应当在其他行业从业或提供服务，但取得该行业的相关从业资格，或取得法律授权并注册除外。

  • 第17题：

    《金融理财师职业道德准则》由以下哪几部分组成( )

    A．基本原则和具体准则

    B．基本原则、具体准则、相关定义、附则

    C．总则、相关定义、原则和附则

    D．总则、相关定义、基本原则和附则


    参考答案：C

  • 第18题：

    某商业银行金融理财师张浩确信机构内部有人从事与理财相关的非法活动，已向主管报告，但所在机构并未采取补救措施。作为金融理财师，这时张浩应该向( )举报。这一行为遵循的是《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。

    A．上级主管和银监会；守法遵规

    B．银监会和FPSB China；专业精神

    C．最高人民法院和银监会；守法遵规

    D．总行领导和银监会；专业精神


    参考答案：B
    解析：专业精神的具体准则中规定：有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，应收集证据并向直接主管报告；如确信非法活动存在而所在机构没有采取补救措施的，应向监管机构和FPSBChina报告。

  • 第19题：

    《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第20题：

    理财师的社会责任包括( )。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    C.理财师是理财风险的揭示者
    D.理财师是客户声音的反馈者
    E.理财师是理财行业的监督者

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师的社会责任有：(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者。(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者。(3)理财师是理财风险的揭示者。(4)理财师是客户声音的反馈者。

  • 第21题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第22题：

    下列关于职业道德的说法，错误的是（）。

    • A、职业道德是获得理财师资格认证的最后环节
    • B、职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证
    • C、职业道德具备法律上的强制约束力
    • D、严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象.取得大众的信任

    正确答案:C

  • 第23题：

    多选题
    下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是（）
    A

    理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B

    理财师是正确的投资理念的重要宣导者

    C

    理财师是理财风险的揭示者

    D

    理财师是银行声音的反馈者


    正确答案： A,B,C
    解析：

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