客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断A．邀请

题目

客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管，两人现年都是45岁，经过多年储蓄已积累了一笔可观的资金。最近两人打算开始做点投资，于是前来咨询。交谈过程中，金融理财师吴小丽发现夫妇二人非常不愿意谈论自己的家庭财务状况。经过几次深入交谈后，吴小丽了解了他们的家庭状况，为他们制订了综合理财方案。此后张先生夫妇二人经常就特定的投资问题请教吴小丽，投资过程中的一些操作也经常委托吴小丽代办，对其非常信赖。但是一个月过后，吴小丽发现二人并未按照当初制订的方案贯彻执行。根据上述情况，结合客户价值取向与行为特征，请判断

A．邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务

B．采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通

C．为客户提供多个理财建议，请客户进行选择

D．只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

相似考题

1.接上题，该保险合同的关系人是( )。A．文先生、文先生的妻子B．文先生、保险公司C．文先生的女儿、文先生的妻子D．文先生、文先生的妻子

2.某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个l岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。周先生请理财规划师为其家庭建立保险规划，下列做法中错误的是( )。A．周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元B．优先保障一岁半的孩子C．优先保障收入较高的周先生D．周先生的保费支出应高于妻子的保费支出

3.按( )，可以将客户细分为国有企业、民营企业和三资企业市场。A客户规模B客户所处区域C客户所属行业D客户所有制性质

4.柳先生和妻子今年都刚刚43岁，他和妻子两人每个月收入合计大约5000元，月支出近3000元。现在家里有银行存款10万元。假设柳先生和妻子计划在50岁时退休，预计在柳先生退休后再生存25年，并且假设他们退休后每个月花费需要3200元(已考虑了通货膨胀因素)。假设二人退休后每月领取的基本养老保险金为1200元。假设柳先生在退休前后的投资收益率均为5%。柳先生请理财规划师为他和妻子作退休养老规划。柳先生在50岁时需准备( )退休基金才能实现自己的生活目标。A．338235元B．340791元C．342120元D．343546元

更多“客户张浩先生与其妻子均为大型国有企业高管,两人现年都是45岁,经过多年储蓄已积累了一笔可观的资 ”相关问题

  • 第1题：

    在人寿保险中，下列哪些人对许先生具有可保利益?( )

    A．许先生多年不曾联系的小学教师

    B．许先生的妻子

    C．许先生

    D．许先生的儿子

    E．许先生的重要债权人


    正确答案：BCDE
    解析：衡量投保人对被保险人是否具有可保利益，就要看投保人与被保险人之间是否存在合法的经济利益关系，比如投保人是否会因为被保险人的人身风险发生而遭受损失。在通常情况下，投保人对自己以及与自己具有血缘关系的家人或者亲人，或者具有其他密切关系的人都具有可保利益。

  • 第2题：

    (2019年)50岁的高先生是某企业高管,不仅经常加班加点,下班后还要喝酒应酬,导致血脂血压都不正常。最近,高先生与妻子因女儿的教育问题发生激烈争执,妻子斥责他对自己和家庭不负责任,要跟他离婚。上述情况反映出高先生目前面临的主要问题有（）。

    A.更年期综合征
    B.婚姻危机
    C.家庭经济负担重
    D.工作压力大
    E.生活习惯不良

    答案：B,D,E
    解析：
    中年阶段面临的主要问题包括：早衰综合征、更年期综合征、婚外恋和家庭暴力。根据题干“要跟他离婚”可知B正确。“经常加班加点,下班后还要喝酒应酬”可知D正确。“下班后还要喝酒应酬,导致血脂血压都不正常”可知E正确。

  • 第3题：

    银行业金融机构经过多年经营，积累了丰富的信贷业务经验，贷款审查已嵌入各种贷款业务的管理流程之中，体现为三大原则，下列不属于这三个原则的是()

    A:了解你的客户
    B:了解你客户的业务
    C:了解你客户的风险
    D:了解宏观经济的风险

    答案：D
    解析：
    D项也是必要的，但不属于题干提到的三大原则。

  • 第4题：

    以下关于债务分割的说法正确的是（）。

    • A、周女士的丈夫吴先生在婚前欠下一笔赌债，婚后自己偷偷的在还；若两人离婚，不知情的周女士也需对这笔债务承担连带偿还责任
    • B、周女士的丈夫吴先生在婚前借了一笔钱，用于二人婚后一段时间内的共同生活；若两人离婚，周女士不需对这笔债务承担任何偿还义务
    • C、周女士的丈夫吴先生在婚后以个人名义借了一笔钱用于家庭生活；若两人离婚，周女士不需对这笔债务承担任何偿还义务
    • D、吴先生婚后以个人名义借了一笔钱，借钱时向债权人告知其与妻子周女士约定各自取得的财产归各自所有；若两人离婚，周女士不需对这笔债务承担任何偿还义务

    正确答案:D

  • 第5题：

    李先生，32岁，家教比较传统，父母都是专科毕业。自述与妻子是经朋友介绍认识的，两人感情一直很好，妻子贤慧，与自己父母的关系融洽。结婚一年知道妻子有过短暂婚史后两人开始吵架。李先生觉得自己仍然爱着妻子，却无法原谅妻子对自己隐瞒实情，他曾想过离婚，但是遭到父母和挚友的反对。为此李先生的想法经常反复，常常无法控制内心产生的无名之火，妻子也为此痛苦不堪，两人的感情深受影响。妻子表示“如果丈夫想离婚，自己不会反对，只希望给双方机会，再努力一下，毕竟和谐的婚姻来之不易。”丈夫内心充满困惑，前来咨询，希望挽救自己的婚姻。该案例中，咨询师需要做的工作有（）。

    • A、确定咨询的目标
    • B、确定需要先行解决的问题
    • C、进一步了解求助者产生问题的原因
    • D、与求助者建立良好信任关系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    数字电路出租的目标客户是：（）

    • A、需组建视频会议系统的客户
    • B、具有远程、移动办公需求的单位及员工
    • C、对有点对多点组网需求且数据量大、速率较高、高QoS保障、价格承受力强的客户
    • D、跨国企业、大型国有企业及大型特许经营客户

    正确答案:A

  • 第7题：

    以下关于非交易过户业务说法正确的是（）。

    • A、陆先生是某挂牌公司高管，在他持有的该公司100万股股份中，有75万股是高管锁定股，陆先生想将50万股转让给张先生，由于二级市场无法操作，他们可到中国结算办理非交易过户
    • B、李先生想从陆先生手中购买10万股某挂牌公司股份（该公司总股本为1000万股），但该挂牌公司是做市转让方式，李先生不想通过做市商进行交易，想直接从陆先生手中购买股份，他们可以选择非交易过户方式办理
    • C、王先生是某挂牌公司高管，其持有的该公司股份全部为高管锁定股，王先生与妻子办理离婚，其公证的离婚协议中把一半股份划分给了妻子，王先生可通过非交易过户的方式把股份过户给妻子
    • D、某挂牌公司处于停牌期间，陈先生想向陆先生购买1万股该公司股份（该公司总股份为1000万股），由于停牌期间不能交易，他们可以办理非交易过户业务

    正确答案:C

  • 第8题：

    协助营销的服务对象主要是（）。

    • A、跨地区的大客户
    • B、大型客户及其上、下游或集团性客户
    • C、大型企业
    • D、国有企业

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    按（），可以将客户细分为国有企业、民营企业和三资企业市场。
    A

    客户规模

    B

    客户所处区域

    C

    客户所属行业

    D

    客户所有制性质


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    李先生，32岁，家教比较传统，父母都是专科毕业。自述与妻子是经朋友介绍认识的，两人感情一直很好，妻子贤慧，与自己父母的关系融洽。结婚一年知道妻子有过短暂婚史后两人开始吵架。李先生觉得自己仍然爱着妻子，却无法原谅妻子对自己隐瞒实情，他曾想过离婚，但是遭到父母和挚友的反对。为此李先生的想法经常反复，常常无法控制内心产生的无名之火，妻子也为此痛苦不堪，两人的感情深受影响。妻子表示“如果丈夫想离婚，自己不会反对，只希望给双方机会，再努力一下，毕竟和谐的婚姻来之不易。”丈夫内心充满困惑，前来咨询，希望挽救自己的婚姻。该案例的咨询步骤是（）。
    A

    比较夫妻双方对问题的认知

    B

    引导求助者客观认知问题

    C

    提升夫妻沟通技巧

    D

    引导求助者理解健康夫妻关系的重点


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    某客户周先生今年32岁，妻子28岁，二人均在国有企业工作，享受健全的社会保险与公共医疗，他们还有一个1岁半的孩子，周先生年收入为160000元，周太太年收入约为80000元。关于周先生家庭建立保险规划，下列做法中错误的是（）
    A

    周先生家庭需要补充的商业保险最好不要超过年缴保费24000元

    B

    优先保障一岁半的孩子

    C

    优先保障收入较高的周先生

    D

    周先生的保费支出应高于妻子的保费支出


    正确答案： C
    解析： 周先生是家庭的主要经济支柱，承担整个家庭的支出，一旦其工作能力有所减弱甚至丧失，从而收入降低甚至完全丧失，给家庭生活带来巨大的影响，所以应该优先保障周先生。

  • 第12题：

    多选题
    李先生，32岁，家教比较传统，父母都是专科毕业。自述与妻子是经朋友介绍认识的，两人感情一直很好，妻子贤慧，与自己父母的关系融洽。结婚一年知道妻子有过短暂婚史后两人开始吵架。李先生觉得自己仍然爱着妻子，却无法原谅妻子对自己隐瞒实情，他曾想过离婚，但是遭到父母和挚友的反对。为此李先生的想法经常反复，常常无法控制内心产生的无名之火，妻子也为此痛苦不堪，两人的感情深受影响。妻子表示“如果丈夫想离婚，自己不会反对，只希望给双方机会，再努力一下，毕竟和谐的婚姻来之不易。”丈夫内心充满困惑，前来咨询，希望挽救自己的婚姻。该案例中，咨询师需要做的工作有（）。
    A

    确定咨询的目标

    B

    确定需要先行解决的问题

    C

    进一步了解求助者产生问题的原因

    D

    与求助者建立良好信任关系


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    共用题干
    刘先生夫妇今年均为35岁，两人打算60岁退休，预计生活至90岁，刘先生夫妇现在每年的支出为5万元，刘先生的家庭储蓄为10万元，可以用来进行养老储备。假设通货膨胀率保持4%不变，退休前，刘先生家庭的投资收益率为7%，退休后，刘先生家庭的投资收益率为4%。根据案例回答下列问题。

    在刘先生60岁时，其家庭储蓄恰好为()元。
    A:542743.26
    B:524743.26
    C:386968.45
    D:396968.45

    答案：A
    解析：

  • 第14题：

    银行业金融机构经过多年经营，积累了丰富的信贷业务经验，贷款审查已嵌入各种贷款业务的管理流程之中，体现为三大原则。上述三大原则不包括（ ）。

    A.了解你的客户
    B.了解你客户的业务
    C.了解你客户的风险
    D.了解宏观经济的风险

    答案：D
    解析：
    三大原则包括“了解你的客户”“了解你客户的业务”“了解你客户的风险”。

  • 第15题：

    接上题，该保险合同的关系人是()。

    A:文先生、文先生的妻子
    B:文先生、保险公司
    C:文先生的女儿、文先生的妻子
    D:文先生、文先生的妻子

    答案：C
    解析：

  • 第16题：

    王先生和李小姐都是大龄“剩男”、“剩女”，两人经过一多月的相识就“闪婚”了，后来李小姐发现王先生存在生理缺陷不能发生性行为，请问李小姐可否以此为由诉请离婚？


    正确答案: 可以。最高人民法院《关于人民法院审理离婚案件如何认定夫妻感情确已破裂的若干具体意见》第1条规定：“一方患有法定禁止结婚的疾病，或一方有生理缺陷及其他原因不能发生性行为，且难以治愈的”准予离婚。

  • 第17题：

    经过多年改革，国有企业总体上已经同市场经济相互融合。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    呼叫中心经过多年发展，从简单的人工热线电话系统、（），直到目前广泛使用的以（）为核心的，能提供多种客户服务的大型呼叫中心系统。


    正确答案:交互式自动语音应答系统；CTI技术

  • 第19题：

    联合营销的服务对象主要是（）。

    • A、中小企业
    • B、大型客户及其上、下游客户或集团性客户
    • C、大型企业
    • D、国有企业

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    孙先生有一个正在上本科的孩子，2019年3月起因病休学两个月，保留学籍，学校在7月和8月放暑假。孙先生和其妻子已在年初申报子女教育专项扣除，由两人共同扣除，但该年6月孙先生与其妻子商定将子女教育扣除改由孙先生一人享受。则2019年孙先生可享受的子女教育专项扣除数为（）元。
    A

    4000 

    B

    6500 

    C

    6000 

    D

    9500


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    李先生，32岁，家教比较传统，父母都是专科毕业。自述与妻子是经朋友介绍认识的，两人感情一直很好，妻子贤慧，与自己父母的关系融洽。结婚一年知道妻子有过短暂婚史后两人开始吵架。李先生觉得自己仍然爱着妻子，却无法原谅妻子对自己隐瞒实情，他曾想过离婚，但是遭到父母和挚友的反对。为此李先生的想法经常反复，常常无法控制内心产生的无名之火，妻子也为此痛苦不堪，两人的感情深受影响。妻子表示“如果丈夫想离婚，自己不会反对，只希望给双方机会，再努力一下，毕竟和谐的婚姻来之不易。”丈夫内心充满困惑，前来咨询，希望挽救自己的婚姻。该求助者咨询的近期目标是（）。
    A

    解决婚姻中的冲突

    B

    如何与妻子离婚

    C

    通过专业帮助，挽救自己的婚姻

    D

    缓解自己的情绪


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    王先生和李小姐都是大龄“剩男”、“剩女”，两人经过一多月的相识就“闪婚”了，后来李小姐发现王先生存在生理缺陷不能发生性行为，请问李小姐可否以此为由诉请离婚？

    正确答案： 可以。最高人民法院《关于人民法院审理离婚案件如何认定夫妻感情确已破裂的若干具体意见》第1条规定：“一方患有法定禁止结婚的疾病，或一方有生理缺陷及其他原因不能发生性行为，且难以治愈的”准予离婚。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    丈夫担心什么？
    A

    妻子太累了

    B

    妻子不给他剪头发

    C

    妻子剪头发的水平不高

    D

    妻子剪头发时不专心


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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