下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有( )。Ⅰ．金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时，应当立即通报金融理财师协会，不需遵守道德守则中保守秘密的原则Ⅱ．如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册，那么个人不能使用投资咨询顾问头衔，他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称；个人一旦注册成为金融理财师，在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务Ⅲ．如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问，他可以使用投资咨询顾问头衔Ⅳ．如果客户要

题目

下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有( )。

Ⅰ．金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时，应当立即通报金融理财师协会，不需遵守道德守则中保守秘密的原则

Ⅱ．如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册，那么个人不能使用投资咨询顾问头衔，他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称；个人一旦注册成为金融理财师，在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务

Ⅲ．如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问，他可以使用投资咨询顾问头衔

Ⅳ．如果客户要求退还其原始记录，金融理财师应当立即退还

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

相似考题

1.金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。A．恪尽职守原则B．保守秘密原则C．专业精神原则D．正直诚信原则

2.下列关于CFP制度的建立和发展，描述错误的是( )。A．1970年，首家金融理财的专业协会——国际金融理财协会(International Association for Financial Planning IAFP)正式成立B．1972年美国金融理财学院创立和第一批(共计42人)学员获得国际金融理财师证书C．1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和联属协议，协议允许日本金融理财协会参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的日本理财师颁发CFP资格证书D．1985年，经过美国国家资格认证管理委员会(National Commission for Certifying Agencies NCCA)的授权，美国金融理财学院和CFP学会共同设立了国际CFP标准与实践委员会(IBCFP)

3.的正式成立标志着美国CFP考试实现正规化。A．国际金融理财协会B．金融理财师协会C．国际金融理财师协会D．注册金融理财师标准委员会

4.下列关于CFP的描述，正确的是( )。A．CFP是一个国际知名的注册商标，金融理财师均有权使用CFP商标B．CFP证书是金融理财领域中的一个水平证书，同时也是就业准入的资格证书C．CFP认证制度源于美国，是建立在美国金融理财行业发展的基础之上的D．CFP认证体系强调的是认证内容国际化，认证标准本土化

更多“下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有( )。Ⅰ.金融理财师如果发觉其他金融理财师 ”相关问题

  • 第1题：

    根据美国注册金融理财师标准委员会的规定，CFP申请人必须具备的条件有( )。

    Ⅰ．完成CFP注册大专院校中任意一所的教育课程

    Ⅱ．通过PFS资格考试

    Ⅲ．一定年限的相关工作经验

    Ⅳ．高标准的职业道德

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：CFP标准委员会对从业者进行正规的执照管理。该委员会规定，获取CFP资格必须通过四个方面的认证要求，简称“4E”(教育、考试、工作经验和职业道德)的职业认证。①具有一定的教育经历是美国规定的最基本的资格条件，CFP标准委员会要求准备取得资格证书的候选人完成158所注册大专院校中任一所的教育课程；②在成功完成

  • 第2题：

    下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是( )。

    A．CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务

    B．1973年，国际金融理财师协会(ICFP)成立并开始使用“CFP”商标

    C．2004年，国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立，统一管理全球(除美国之外)的CFP商标

    D．2005年7月，FPSB正式批准FPSCC为准会员


    参考答案：A
    解析：金融理财的发展最早可以追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务。1973年，国际金融理财师协会成立并开始使用“CFP”商标，标志着CFP资格认证制度开始发展。

  • 第3题：

    国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得AFP认证后,需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的CFP培训,并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP全国统一考试

    A．132

    B．108

    C．128

    D．136


    参考答案：A

  • 第4题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第5题：

    金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)的申请人经过( )程序,符合认证要求的,可以取得AFP和CFP的认证

    A．培训、考试、经验和道德认证等

    B．考试等

    C．培训和考试等

    D．培训、考试和道德认证等


    参考答案：A

  • 第6题：

    正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。

    Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外

    Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等

    Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期

    Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：Ⅳ项属于客观性原则的有关规定。

  • 第7题：

    “金融理财师应当参加中国金融标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务；并在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。”表明了金融理财师职业道德原则的( )原则。

    A．专业精神

    B．恪尽职守

    C．专业胜任

    D．客观公平


    参考答案：C

  • 第8题：

    下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。

    A．提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息

    B．公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断

    D．在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：D

  • 第9题：

    金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、客观公正原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业精神原则
    • D、恪尽职守原则

    正确答案:C

  • 第10题：

    金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不知，未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了（）

    • A、客观公正原则
    • B、正直诚信原则
    • C、恪尽职守原则
    • D、专业胜任原则

    正确答案:C

  • 第11题：

    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。

    • A、理财规划师
    • B、国际金融理财师
    • C、金融理财师
    • D、财务策划师

    正确答案:D

  • 第12题：

    单选题
    以下项属于美国注册财务策划师学会（RFPI）对理财师的称呼是（）。
    A

    理财规划师

    B

    国际金融理财师

    C

    金融理财师

    D

    财务策划师


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列叙述正确的是( )

    A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断

    B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

    C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息

    D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系


    参考答案：C
    解析：客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突;在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。

  • 第14题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第15题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

    A．(1)(2)(3)(4)

    B．(1)(3)

    C．(2)(3)

    D．(1)(4)


    参考答案：D
    解析：在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。

  • 第16题：

    在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息

    A．(3)(4)

    B．(1)(4)

    C．(2)(3)

    D．(1)(2)(3)(4)


    参考答案：C
    解析：客户有选择是否委托金融理财师或他人执行该方案的权利，所以(1)是错的。与其他相关专业人员共享客户信息必须在授权范围内，所以(4)是错的。

  • 第17题：

    中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

    A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

    B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

    C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

    D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告


    参考答案：C
    解析：C项属于恪尽职守原则。

  • 第18题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第19题：

    1990年12月,美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议,协议允许( )参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书

    A．日本金融理财协会

    B．澳大利亚金融理财协会

    C．加拿大金融理财协会

    D．韩国金融理财协会


    参考答案：B

  • 第20题：

    金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

    • A、恪尽职守原则
    • B、正直诚信原则
    • C、专业胜任原则
    • D、专业精神原则

    正确答案:A

  • 第21题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第22题：

    中国金融理财标准委员会的金融理财师认证是从（）。

    • A、CFP到AFP
    • B、AFP到CFP
    • C、CICFP到CFP
    • D、ChFP到CFP

    正确答案:B

  • 第23题：

    获得理财产品销售资格的途径有（）。

    • A、通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩
    • B、取得“金融理财师（AFP）”资格证书
    • C、取得“国际金融理财师（CFP）”资格证书
    • D、以上都是

    正确答案:D

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