根据美国的《道德准则和专业责任》,CFP执业者对客户的资金和(或)财产不负有下列哪项责任( )A．CFP执业者在接受委托,对客户全部或部分财产进行投资时,应按照相关法律和委托人要求运作B．一旦接受资金或财产的委托,CFP执业者应立即(或者在法律允许的时间,或者按照与客户约定的时间)向客户或客户指定的第三方交收相关资金或财产,当客户或其授权人提出时,聘请相关单位对资金或财产进行全面审计C．除非拥有客户的书面授权证明,CFP执业者无权为了自己的费用原因或者协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、

题目

根据美国的《道德准则和专业责任》,CFP执业者对客户的资金和(或)财产不负有下列哪项责任( )

A．CFP执业者在接受委托,对客户全部或部分财产进行投资时,应按照相关法律和委托人要求运作

B．一旦接受资金或财产的委托,CFP执业者应立即(或者在法律允许的时间,或者按照与客户约定的时间)向客户或客户指定的第三方交收相关资金或财产,当客户或其授权人提出时,聘请相关单位对资金或财产进行全面审计

C．除非拥有客户的书面授权证明,CFP执业者无权为了自己的费用原因或者协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、提取甚至募集

D．对客户资金的收益率进行担保

相似考题

1.各级党组织应当重视发挥党员、群众和新闻媒体等在监督执规责任履行中的积极作用,推动形成执规工作合力()此题为判断题(对，错)。

2.下列关于CFP的描述，正确的是( )。A．CFP是一个国际知名的注册商标，金融理财师均有权使用CFP商标B．CFP证书是金融理财领域中的一个水平证书，同时也是就业准入的资格证书C．CFP认证制度源于美国，是建立在美国金融理财行业发展的基础之上的D．CFP认证体系强调的是认证内容国际化，认证标准本土化

3.在下列文件中，不属于美国CFP标准委员会三大文件的是( )。A．《CFP纪律处分办法和程序》B．《CFP资格认证办法》C．《CFP职业道德准则》D．《CFP执业操作准则》

4.《中国注册会计师职业道德基本准则》规定了民间审计人员的职业道德包括( )A.一般原则B.专业胜任能力与技术规范C.对客户的责任D.对同行的责任E.其它责任

更多“根据美国的《道德准则和专业责任》,CFP执业者对客户的资金和(或)财产不负有下列哪项责任()A.CFP执 ”相关问题

  • 第1题：

    根据《CFP职业道德准则》，判断CFP执业者的服务是否符合要求，应判断其服务是否符合七大原则，下列选项不属于这七大原则的是( )。

    A．正直诚信

    B．关注弱势

    C．专业精神

    D．专业胜任


    参考答案：B
    解析：根据《CFP职业道德准则》，判断CFP执业者的服务是否符合七大原则，即：守法遵规(Compliance)、正直诚信(Amegnty)、客观公正(Objectivity & Fairness)、专业胜任 (Competence)、保守秘密(Confidentiality)、专业精神(Professionalism)和恪尽职守(Diligence)。

  • 第2题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第3题：

    下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是( )。

    A．CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识

    B．在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试

    C．CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验

    D．金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险


    参考答案：C
    解析：CFP资格认证要求大专学历申请人拥有5年及以上工作经验。

  • 第4题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》中关于“保密”的具体准则,下列哪项事项属于CFP执业者泄露客户的私密( )

    A．与家人讨论客户的资金情况

    B．建立顾问或经纪人账户,落实客户的交易,或取得客户在协议中默许的授权而执行客户理财服务协议时

    C．按照法律要求或者司法程序要求提供时

    D．在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷,需要披露时


    参考答案：A

  • 第5题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于“正直诚信”的具体准则( )

    A．CFP执业者不得通过提供虚假的或者误导的信息或广告来吸引客户

    B．在进行专业活动的过程中,CFP执业者不得牵涉到不诚实行为、欺诈行为、欺骗行为、不实表述、故意做出虚假陈述或误导性表述的行为

    C．CFP执业者在为客户提供专业服务时,应当做出合理、谨慎的判断

    D．一旦接受资金或财产的委托,CFP执业者应立即(或者在法律允许的时间,或者按照与客户约定的时间)向客户或客户指定的第三方交收相关资金或财产,当客户或其授权人提出时,聘请相关单位对资金或财产进行全面审计


    参考答案：C

  • 第6题：

    CFP的核心价值观和理念强调的是( )

    A．道德和能力

    B．职业道德和专业水平

    C．社会责任和专业信赖

    D．职业操作技能和职业忠诚度


    参考答案：C

  • 第7题：

    有关美国CFP标准委员会对CFP执业者继续教育的规定，下列选项正确的是( )。

    A．如果在一个期间完成的继续教育超过30小时，超过的部分能够累计到下一个继续教育期间

    B．每个期间必须完成至少30个小时的继续教育

    C．每个期间至少有5个小时用于学习《道德准则和专业责任》

    D．CFP以三年为一个继续教育期间


    参考答案：B
    解析：如果在一个期间完成的继续教育超过30小时，超过的部分不能够累计到下一个继续教育期间。

  • 第8题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于CFP执业者通过提供虚假的或者误导的信息或广告来吸引客户( )

    A．误导性广告

    B．促销活动

    C．没有客户的书面授权证明,而CFP执业者为了自己的费用原因或者协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、提取甚至募集

    D．代表性和授权


    参考答案：C

  • 第9题：

    下列对“吾何执？执御乎，执射乎”中“执”的解释正确的是（）

    • A、拿着
    • B、执着
    • C、专执，专门擅长
    • D、固执

    正确答案:C

  • 第10题：

    下列选项中，可以到柜面修改密码的有（）。

    • A、年满18周岁的客户执本人身份证和相关帐户凭证
    • B、年满18周岁的客户执本人户口本和相关帐户凭证
    • C、未满18周岁的客户执本人身份证和相关帐户凭证
    • D、执本国户籍年满18周岁的客户执户照和相关帐户凭证

    正确答案:A,B

  • 第11题：

    凡是有下列行为之一者，要按国务院《关于违反财政法规处罚的暂行规定》处理。情节严重的，应追究有关行政领导的法律责任。（）。

    • A、执收执罚单位执收执罚时，使用未经财政部门认可的收、罚票据的
    • B、执收执罚单位通过摊派、集资、报销办案费用等手段向其他单位转嫁办案费用的
    • C、地方政府或财政部门对执法单位硬性下达罚款收入任务指标的
    • D、执收执罚单位不按法律、法规规定执收执罚，任意改变收费罚款标准与范围，滥收滥罚，或者应收不收，应罚不罚，少收少罚的
    • E、财政部门和主管部门对执收执罚单位搞收支直接挂钩的

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第12题：

    单选题
    下列对“吾何执？执御乎，执射乎”中“执”的解释正确的是（）
    A

    拿着

    B

    执着

    C

    专执，专门擅长

    D

    固执


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于基本原则和具体准则的陈述错误的是( )

    A．基本原则是关于CFP执业者道德和从业时应该努力表现的职业观点的综合陈述

    B．具体准则是由基本原则引申出来的、针对实践的指导性文件,功能定位为应用指引

    C．具体准则阐述了道德标准和专业责任在某一特定情况和环境下的适用办法

    D．正直诚信原则要求CFP执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的精神,更应该遵守准则的条款


    参考答案：D
    解析：正直诚信原则要求CFP执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的条款,更应该遵守准则的精神。

  • 第14题：

    下列有关国际金融理财标准委员会(FPSB)的说法，正确的是( )。

    A．FPSB负有认证合格的CFP执业者，规范CFP执业者所有行为的责任

    B．FPSB为各会员组织制定统一的严格的认证标准

    C．FPSB宗旨之一是提升CFP商标的知名度，使之成为全球金融行业内唯一的认证商标

    D．FPSB是一个非政府、非营利的组织


    参考答案：D
    解析：FPSB规范CFP执业者与金融理财相关的行为，而不是所有的行为，A不正确；各会员组织按照FPSB的要求制定适合自己的认证标准，B不正确；CFP商标不是金融行业内唯一的认证商标，还有其他认证商标，C不正确；D是正确的。

  • 第15题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于关于“公平”的具体准则( )

    A．CFP执业者的行为,应该从客户利益出发

    B．CFP执业者在提供理财服务时,披露与理财服务相关的重大信息,包括利益冲突、CFP执业者的关联关系、地址、电话、学历、资历、资格、执照、薪酬结构、代理关系、服务范围和权限

    C．从事理财服务时,CFP执业者在正式建立理财服务关系前,CFP应以书面形式披露的内容有:CFP执业者的利益冲突和薪酬来源

    D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时,应当在遵守CFP执业道德准则前提下,致力于帮助雇主实现其合法的目标


    参考答案：A

  • 第16题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》中关于“保密”的具体准则，下列各项中，( )属于CFP执业者泄露客户的私密的行为。

    A．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护

    B．在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷，需要披露时

    C．按照法律要求或者司法程序要求提供时

    D．与朋友讨论客户的资金情况


    参考答案：D
    解析：除ABC三项外，还包括在CFP执业者和客户之间发生民事纠纷需要披露。

  • 第17题：

    各国的CFP标准委员会,都必须根据统一的国际标准,制定并颁布的三大文件为( )

    A．《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》

    B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》

    C．《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》

    D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》


    参考答案：B

  • 第18题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》，下列各项不属于关于“公平”的具体准则的是( )。

    A．CFP执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利

    B．从事理财服务时，CFP执业者在正式建立理财服务关系前，CFP应以书面形式披露的内容有：CFP执业者的利益冲突和薪酬来源

    C．当CFP执业者了解到的情况使其产生对其他CFP执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构

    D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守CFP执业道德准则前提下，致力于帮助雇主实现其合法的目标


    参考答案：C
    解析：C项属于“专业精神”的原则。

  • 第19题：

    根据中国金融理财标准委员会制定的《金融理财师职业道德准则》,AFP/CFP执业者必须遵守七大职业道德原则,以下哪项不属于这七大职业道德原则( )

    A．正直诚信

    B．客观公平

    C．保守秘密

    D．公平竞争


    参考答案：D

  • 第20题：

    下列FIDIC职业道德准则中，不属于“公正”内容的是()

    A:公正地提供专业建议、判断或决定
    B:将可能产生的潜在的利益冲突告知客户
    C:承担咨询业对社会所负有的责任
    D:不接受任何可能影响咨询独立判断的酬劳

    答案：C
    解析：
    对比法是工程咨询最常用的方法之一，它是分析问题的基本方法。主要的对比方法有以下6种：①有无对比；②前后对比；③横向对比：将同一行业类似项目在投入、产出、成本、效益、环境保护等方面的指标进行比较，多用于竞争力分析，也可用于行业发展研究；④规制对比；⑤标准对比；⑥方案对比。

  • 第21题：

    有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）。

    • A、社会责任-强调以客户为中心的关系
    • B、专业信任-建立认证标准强化专业能力
    • C、追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益
    • D、尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益

    正确答案:C

  • 第22题：

    企业的社会责任作为企业对社会负有的责任是法律责任和道德责任的总和。


    正确答案:正确

  • 第23题：

    多选题
    下列选项中，可以到柜面修改密码的有（）。
    A

    年满18周岁的客户执本人身份证和相关帐户凭证

    B

    年满18周岁的客户执本人户口本和相关帐户凭证

    C

    未满18周岁的客户执本人身份证和相关帐户凭证

    D

    执本国户籍年满18周岁的客户执户照和相关帐户凭证


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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