下列有关理财目标设定的叙述，正确的是( )。A．如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间B．中长期的梦想要考虑钱的购买力C．1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率D．无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值

题目

下列有关理财目标设定的叙述，正确的是( )。

A．如果应有储蓄超过所得负担能力时，应缩短达成梦想所需时间

B．中长期的梦想要考虑钱的购买力

C．1年内短期理财目标需以短线进出提高投资报酬率

D．无论自己能否负担，不能调降原梦想的金钱期望值

相似考题

1.有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

2.下列不属于设定的投资目标的是( )。A．理财目标金额B．理财目标的实现年限C．理财目标收益D．确定理财目标及其优先顺序

3.以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

4.关于设定理财目标的表述中，( )是不科学的。A．理财目标必须具有现实性B．理财目标可以不分期限和先后顺序C．理财目标设定时要具体明确D．理财目标必须考虑客户的现金准备

更多“下列有关理财目标设定的叙述,正确的是( )。A.如果应有储蓄超过所得负担能力时,应缩短达成梦想所 ”相关问题

  • 第1题：

    关于企业所得税量能负担原则的要求，下列说法正确的有( )。

    A．所得多，负担能力大，多纳税

    B．所得少，负担能小，少纳税

    C．无所得，没有负担能力，不纳税

    D．不论所得多少，平均负担


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    理财目标方程为( )

    A．未来的可投资额×复利现值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额

    B．目前的可投资额×复利终值系数+目前的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额

    C．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额

    D．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额


    正确答案：C

  • 第3题：

    下列哪一项不属于设定理财目标的关键因素?( )

    A．预期报酬率

    B．教育的程度

    C．明确的金额

    D．目标达成的时间


    参考答案：B

  • 第4题：

    下列有关理财规划的叙述正确的是( )。

    A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成

    B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

    C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

    D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成


    参考答案：A
    解析：理财规划范围较财富管理更广，是一个由现况实现梦想的方法与流程，所有人都可经由此流程尝试去实现梦想，并非有钱人的专利。理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成。

  • 第5题：

    有关目标并进法的叙述，下列正确的是( )。

    A．系在同一时间只设定一个目标

    B．系尽量缩短各目标达成时间，使复利效果充分发挥

    C．系开始即考虑多目标储蓄，因此早期负担较重，愈往后愈轻

    D．系集中所有资源尽早达成设定之单一目标


    参考答案：C
    解析：目标并进法系一开始即考虑多目标储蓄，因此早期负担较重，愈往后愈轻，尽量延长各目标达成时间，使复利效果充分发挥。AD两项为目标顺序法的叙述。

  • 第6题：

    下列说法错误的是( )。

    A．储蓄-还贷款本金-当月投资=当月会计报表上的现金增减额

    B．可支配收入-消费支出-利息保费等非消费支出=储蓄

    C．下作收入-生活支出=生活期存款储蓄，理财收入-理财支出=理财储蓄

    D．根据公式：收入预算-储蓄目标=支出预算，如果收入的弹性大，家庭财务管理的重点在于控制支出预算。如果收入的弹性不大(奖金制)，则重点在努力提高收入，以实现收入预算的目标


    参考答案：D
    解析：D项中根据公式：收入预算-储蓄目标=支出预算，如果收入的弹性不大，家庭财务管理的重点在于控制支出预算。如果收入的弹性大(奖金制)，则重点在努力提高收入，以实现收入预算的目标。

  • 第7题：

    下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法，正确的是( )。

    A．理财目标的弹性越小，可负担的风险越高

    B．理财目标时间短且完全无弹性，可负担的风险越高

    C．理财目标无弹性时，可负担的风险越高

    D．理财目标的弹性越大，可负担的风险越高


    参考答案：D
    解析：理财目标的弹性越大，可负担的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性，则直接存款保本保息应是最佳选择。

  • 第8题：

    有关目标顺序法与目标并进法的叙述，下列错误的是( )。

    A．目标顺序法的优点为同一时间只限定一个目标，可尽早达成理财目标

    B．目标顺序法的缺点为顺序在后的目标，可能较无足够的时间与资源可达成

    C．目标并进法的优点为可尽量延长各目标达成时间，使复利效果充分发挥

    D．目标并进法的缺点为先甘后苦，较无弹性因应目标调整时的变化


    参考答案：D

  • 第9题：

    下列关于理财目标弹性的叙述错误的是( )。

    A．原则上未来理财目标的弹性较大时，表示可承担较高的短期风险

    B．原则上未来理财目标的达成时间较长，表示可承担较高的短期风险

    C．理财规划如遇有重大生涯转变时，就应重新拟定长期计划

    D．目标金额弹性小时，可改用较稳健的投资组合，配合较低的储蓄率


    参考答案：D

  • 第10题：

    合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）。
    Ⅰ．设定长期理财规划目标Ⅱ．预测年度收入
    Ⅲ．算出年度支出预算目标Ⅳ．计算合理的现金储蓄目标

    A.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅱ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    D.Ⅱ．Ⅲ

    答案：C
    解析：
    现金预算编制的程序包括：①设定长期理财规划目标。②预测年度收入。③算出年度支出预算目标。④对预算进行控制与差异分析。

  • 第11题：

    理财的第一步是（）。

    • A、储蓄
    • B、投资
    • C、设定理财目标
    • D、劳动

    正确答案:C

  • 第12题：

    单选题
    理财的第一步是（）。
    A

    储蓄

    B

    投资

    C

    设定理财目标

    D

    劳动


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向

    A．目前的储蓄能力

    B．目前的可投资额

    C．未来的储蓄能力

    D．未来的可投资额


    正确答案：C

  • 第14题：

    依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。

    A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高

    B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关

    C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力

    D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额


    参考答案：C

  • 第15题：

    衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是( )。

    A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值

    B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口

    C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向

    D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划


    参考答案：B

  • 第16题：

    以下关于供给缺口与需求缺口说法正确的是( )

    A．当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口

    B．需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担

    C．当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口

    D．需求缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产


    参考答案：B
    解析：当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口。供给缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产。当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口。需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担。

  • 第17题：

    针对购屋，子女教育与退休等目标的资金配置，采用目标并进投资法，下列叙述正确的是( )。

    A．建议客户延长每一目标达成年限

    B．建议客户同一时间只设定一个目标

    C．建议客户先完成比较容易达成的目标

    D．建议客户先完成近期目标


    参考答案：A
    解析：支付子女高等教育金阶段与准备自己退休金的黄金时期高度重叠，要避免全力投入子女教育金时忽略自己的退休金。

  • 第18题：

    下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )

    A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低

    C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低


    参考答案：D
    解析：理财目标的弹性越大,可负担的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性,则直接存款保本保息应是最佳选择。举例来说,购车计划中若以本金5万元投资股票一年,若运气好大赚则可以买8万元的中等轿车,若运气差赔钱在股票价值4万元时止损,还可以买到小型车,购车的上下限金额有很大的弹性,因此即使是短期的计划也可以承担高风险的投资。

  • 第19题：

    下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。

    A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高

    B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标

    C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额

    D．预期报酬率应列为最先调整的变量


    参考答案：D

  • 第20题：

    有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是( )。

    Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个

    Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性

    Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题

    Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案

    A．Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：A
    解析：可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案可能不止一个；先确认可行方案，再研拟及简报理财建议。所以Ⅰ、Ⅳ两项错误。

  • 第21题：

    以下对于客户实现理财目标的建议中，()正确。

    A:欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率
    B:对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响’
    C:如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间
    D:如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

    答案：B
    解析：

  • 第22题：

    金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。

    • A、要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标
    • B、当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支
    • C、当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略
    • D、客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估

    正确答案:A

  • 第23题：

    单选题
    对于Smart原则中的可实现性以下正确的是（）。
    A

    目标的设定要根据自己经验来判断是否可以达成

    B

    目标的设定要以最优秀的员工能力来衡量是否可以达成

    C

    目标的设定要以最低水平员工能力来衡量是否可以达成

    D

    目标的设定要通过上下沟通和计算达成一致且能够完成


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容