根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A．不是综合金融服务，而是产品推销B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生D．不是一个产品，而是一个过程

题目

根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。

A．不是综合金融服务，而是产品推销

B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务

C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生

D．不是一个产品，而是一个过程

相似考题

1.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

2.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品

3.金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务

4.以下对理财规划的定义描述错误的是()A.理财规划通常由专业人士提供B.理财规划强调个性化C.理财规划是全方位的综合服务，而不是简单的金融产品销售D.理财规划是一项短期规划，只是针对人生某一时期的规划

更多“根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A．不是综合金融服务，而是产品推销B．不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务C．不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生D．不是一个产品，而是一个过程”相关问题

  • 第1题：

    基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对()的一种综合性金融服务。

    A.客户某时期

    B.客户一生

    C.客户大规模资金

    D.客户闲散资金


    正确答案：B
    考5;见基金销售教材P195

  • 第2题：

    下列有关金融理财，说法正确的是( )。

    A．金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程

    B．不考虑风险的投机也是一种理财方式

    C．金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益

    D．终生理财是平衡一生收支的一利理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段


    参考答案：A
    解析：金融理财是针对客户的一生，它追求的是客户一生财务资源收支的平衡。它的意义是最大化客户一生财务资源配置效用。理财发展共经历了三个阶段，即代际赡养、国家福利和终生理财，终生理财是笫三个阶段。

  • 第3题：

    下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。

    A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户
    B.客户是理财业务风险的主要承担者
    C.银行理财业务是“轻资本”业务
    D.理财业务是一项金融劳动密集型业务

    答案：D
    解析：
    与商业银行的其他业务相比，理财业务具有以下特点：
    1．商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户；
    2．客户是理财业务风险的主要承担者；
    3．银行理财业务是“轻资本”业务；
    4．理财业务是一项金融知识技术密集型业务。
    考点
    理财业务

  • 第4题：

    下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。

    • A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务
    • B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务
    • C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案
    • D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

    正确答案:D

  • 第5题：

    金融理财是针对客户某个时间段的规划，而不是针对客户一生的长期规划。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    理财师不能只提供给客户单一金融产品，而是提供给客户理财规划的过程。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    理财规划不是单一的金融产品销售，而是全方面的综合性服务。它需要有长期规划、整体规划的思想。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
    • D、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:C

  • 第9题：

    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）

    • A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
    • B、个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。
    • C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
    • D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

    正确答案:B,C

  • 第10题：

    判断题
    理财师不能只提供给客户单一金融产品，而是提供给客户理财规划的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列有关金融理财，说法正确的是（）
    A

    金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。

    B

    不考虑风险的投机也是一种理财方式。

    C

    金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。

    D

    终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    金融理财是针对客户某个时间段的规划，而不是针对客户一生的长期规划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )。

    A．综合金融服务

    B．专业人员服务

    C．客户终生服务

    D．产品终极服务


    参考答案：D

  • 第14题：

    下列关于理财业务说法正确的有（ ）。

    A.不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务
    B.不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务
    C.不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程
    D.服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求
    E.根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    2018年9月26日，中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》①，明确了“理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务”。
    可以从以下三点进一步理解个人理财。
    第一，不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务。
    不是客户自己投资房产、金融产品及艺术品等，而是拥有丰富个人理财知识、理财技能、职业道德，了解相关法规的专业人士提供专业服务，该服务内容包括分析评估客户家庭和财务状况，明确客户的理财目标，进而帮助客户制订合理可行的理财方案或综合解决方案，服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求。
    第二，不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。
    与以往局限于提供某种单一的金融产品不同，个人理财服务是针对客户的综合需求提供有针对性的金融服务及非金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的服务；根据不同目标客户，提供个性化综合金融服务和非金融服务。比如，对高净值客户可以提供零售银行、券商财富管理、私募基金、信托业务等金融服务以及客户健康管理等非金融服务。
    第三，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程。个人理财，不是仅仅针对客户某个生命阶段进行的财务安排，而是根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支。理财师可以通过来自客户资产负债表的现值（PV）、来自客户收入支出表的年金（PMT）、与客户风险属性相匹配的资产配置（RATE）、理财年限等，为客户的购房规划、教育规划、退休养老规划及遗产传承规划等人生不同阶段、不同视角的财务问题（即理财目标终值FV），能否实现和如何实现，进行专业判断和提供专业咨询。

  • 第15题：

    商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。( )


    答案：对
    解析：
    商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。

  • 第16题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于理财，下列说法正确的是（）。

    • A、个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
    • B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
    • C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。
    • D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    以客户为中心、以需求为导向的服务营销观念与传统的营销观念相比，最大的区别在于（）。

    • A、企业的重点不是生产什么，而是研究客户有什么需求
    • B、不是讨论产品的价格，而是关注客户的购买成本
    • C、不是讨论开展促销活动，而是加强与客户的交流
    • D、不是讨论怎样建立分销渠道，而是考虑客户购买的便利性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    关于理财说法错误的是（）

    • A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新
    • B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品
    • C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”
    • D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项

    正确答案:B

  • 第20题：

    汽车销售人员向客户首先推销的不是产品，而是（）。


    正确答案:你自己

  • 第21题：

    下列有关金融理财，说法正确的是（）

    • A、金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。
    • B、不考虑风险的投机也是一种理财方式。
    • C、金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。
    • D、终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。

    正确答案:A

  • 第22题：

    多选题
    关于理财，下列说法正确的是（）。
    A

    个人理财范围：从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

    B

    理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

    C

    国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。

    D

    理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    理财规划不是单一的金融产品销售，而是全方面的综合性服务。它需要有长期规划、整体规划的思想。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

相关内容