金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么( )A．如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者B．如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者C．如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者D．如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者

题目

金融理财师首先必须帮助客户明确他们自己的投资目标,那么( )

A．如果客户最关心本金的安全性,则该客户很可能是风险追求者

B．如果客户最关心本金的流动性,则该客户很可能是风险厌恶者

C．如果客户的主要目标是避免通货膨胀,则该客户很可能是风险厌恶者

D．如果客户的主要目标是避税,则该客户很可能是风险厌恶者

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1.如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险追求者。（ ） A．对 B．错

2.如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险规避者。 （ ）此题为判断题(对，错)。

3.一般，风险厌恶型的客户不愿意承担风险，风险偏好型的客户追逐风险，而风险中性型的客户最关心风险。 （ ）

4.如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险规避者。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    本金的安全性和流动性是风险厌恶者最关心的问题。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险厌恶者；如果客户的主要目标是高收益，则该客户很可能是风险追随者。

  • 第2题：

    衡量客户风险承受能力最直接的方法是( )

    A．帮助客户明确他们自己的投资目标

    B．让客户回答自己所偏好的投资产品

    C．搜集客户生活中的实际信息

    D．风险态度的自我评估


    参考答案：B
    解析：衡量客户风险承受能力最直接的方法是让客户回答自己所偏好的投资产品。

  • 第3题：

    以下关于不同类型客户的描述，说法正确的是( )。

    A.中庸稳健型客户既不厌恶风险也不追求风险

    B．中庸稳健型客户对任何投资都比较理性

    C．温和保守型客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、投资联结保险、货币与债券基金等低风险、低收益的产品

    D．温和保守型客户对风险的关注更甚于对收益的关心

    E．温和保守型客户往往以临近退休的中老年人士为主


    正确答案：ABDE
    ABDE【解析】非常保守型客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、投资联结保险、货币与债券基金等低风险、低收益的产品。

  • 第4题：

    根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（ ）。
    Ⅰ.风险厌恶型
    Ⅱ.风险规避型
    Ⅲ.风险偏好型
    Ⅳ.风险中立型

    A.Ⅰ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    按照客户对风险的态度，可以把客户划分为：风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。

  • 第5题：

    投资规划的主要步骤有（　　）。

    A.确定客户的投资目标
    B.让客户认识自己的风险承受能力
    C.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    D.实施投资计划
    E.监控投资计划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    投资规划的主要步骤：(1)确定客户的投资目标；(2)让客户认识自己的风险承受能力；(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；(4)实施投资计划；(5)监控投资计划。

  • 第6题：

    如果客户风险等级大于等于产品风险等级则进行（）。


    正确答案:投保操作

  • 第7题：

    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。

    • A、股票
    • B、债券
    • C、基金
    • D、期货

    正确答案:D

  • 第8题：

    如果客户的公开概况显示其与政界人士有关，那么该客户属于（）。

    • A、高风险客户
    • B、中风险客户
    • C、一般风险客户
    • D、低风险客户

    正确答案:A

  • 第9题：

    如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时，则（）。

    • A、可直接销售
    • B、不可销售，如客户坚持购买，需重新做风险评估
    • C、如客户坚持购买，可以销售
    • D、不存在该情况

    正确答案:B

  • 第10题：

    判断题
    如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险追求者。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险厌恶者。

  • 第11题：

    单选题
    某客户通常选择国债、存款与保险等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险类型是（  ）。
    A

    风险中立型

    B

    风险偏好型

    C

    风险保守型

    D

    风险厌恶型


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    如果客户的公开概况显示其与政界人士有关，那么该客户属于（）。
    A

    高风险客户

    B

    中风险客户

    C

    一般风险客户

    D

    低风险客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如果客户的公开概况显示其与政界人士有关,那么该客户属于( )。

    A.高风险客户

    B.中风险客户

    C.一般风险客户

    D.低风险客户


    正确答案：A

  • 第14题：

    以下关于实际生活中的风险选择叙述正确的是( )

    A．如果负债比率较高,则该客户为风险厌恶者

    B．如果负债比率较低,则该客户具有追求风险的倾向

    C．人寿保险金额与年薪之比越大,客户对风险的厌恶程度越低

    D．如果客户在过去10年或15年中变更工作超过三次,则很可能是风险追求型


    参考答案：D
    解析：如果负债比率较高,则该客户具有追求风险的倾向;如果负债比例较低,则为风险厌恶者,至于高、低界限,取决于特定的客户群体,要根据具体情况而定;从人寿保险金额与年薪的对比情况来看,两者之比越大,客户对风险的厌恶程度越高。

  • 第15题：

    根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为（ ）。
    ①风险厌恶型②风险中立型③成长型④风险偏好型

    A.①③
    B.①②③
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：C
    解析：
    根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为三类：风险中立型.风险厌恶型.风险偏好型。

  • 第16题：

    关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。

    Ⅰ．定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式

    Ⅱ．衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷

    Ⅲ．对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%

    Ⅳ．在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：A
    解析：
    个人风险承受能力的评估

    (1)评估目的

    风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素，而现实生话中，客户往往不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度，他们需要金融理财师的专业指导与评估。

    风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

    (2)常见的评估方法

    ①定性分析法和定量方法

    定性分析法是通过交谈来搜集客户信息，基于直觉和印象而给予的评价。

    定量分析法是通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力。

    ②客户投资目标。根据客户的关注目标是收益还是安全性来判断。

    ③对投资产品的偏好。根据客户对不同产品的评价来判断客户的风险承受能力。

    ④概率和收益的权衡

    第一：确定收益/不确定收益偏好法。让客户进行两项选择：确定收益和不确定收益。

    第二：最低成功概率法。让客户进行两项选择：无风险收益和有风险收益。对于有风险收益同时列示五个成功概率：10%、30%、50%、70%、90%。以此加以判断。

    第三：最低收益法。要求客户就可能收益而不是收益概率做出选择。 @niutk

  • 第17题：

    客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则(　　)。

    A.该银行根据约定条件保证客户的收益
    B.该银行根据约定条件保证客户的本金安全
    C.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
    D.本金以外的风险由客户承担

    答案：C
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十五条规定，非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。

  • 第18题：

    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。刘女士的短期目标是（）。

    • A、去欧洲旅游
    • B、买房
    • C、买车
    • D、没有短期目标

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。

    • A、帮助客户实现目标
    • B、帮助客户获得收益
    • C、为了买车
    • D、为了买房

    正确答案:A

  • 第20题：

    如果客户最关心本金的安全性和流动性，则该客户很可能是风险追求者。（　）


    正确答案:错误

  • 第21题：

    单选题
    如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时，则（）。
    A

    可直接销售

    B

    不可销售，如客户坚持购买，需重新做风险评估

    C

    如客户坚持购买，可以销售

    D

    不存在该情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。
    A

    股票

    B

    债券

    C

    基金

    D

    期货


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。
    A

    帮助客户实现目标

    B

    帮助客户获得收益

    C

    为了买车

    D

    为了买房


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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