下列哪一项不属于设定理财目标的关键因素?( )A．预期报酬率B．教育的程度C．明确的金额D．目标达成的时间

题目

下列哪一项不属于设定理财目标的关键因素?( )

A．预期报酬率

B．教育的程度

C．明确的金额

D．目标达成的时间

相似考题

1.下列理财目标中属于短期目标的是( )。A．子女教育储蓄B．按揭买房C．退休D．休假

2.下列哪一项不属于期货投机的准备工作?（ ）A．充分了解期货合约B．制订交易计划C．设定赢利目标和亏损程度D．确定投入的资金

3.关于设定理财目标的表述中，( )是不科学的。A．理财目标必须具有现实性B．理财目标可以不分期限和先后顺序C．理财目标设定时要具体明确D．理财目标必须考虑客户的现金准备

4.下列不属于理财目标的具体内容的是（ ）。 A．实现理财目标所需要的前期准备 B．理财目标准备什么时候实现 C．实现理财目标所需要的金额 D．实现理财目标所需要的年限

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  • 第1题：

    下列不属于设定的投资目标的是( )。

    A．理财目标金额

    B．理财目标的实现年限

    C．理财目标收益

    D．确定理财目标及其优先顺序


    正确答案：C
    解析：C项属于“为理财目标确定合理可行的预期报酬率”。

  • 第2题：

    语言教育活动中教师行为评价项目不包括()。

    A.活动过程的进度

    B.活动内部要素的协调程度

    C.目标的达成程度

    D.效果分析


    参考答案：A

  • 第3题：

    不属于设定目标步骤之一的是

    A．制定符合原则的目标

    B．检验是否与上级的目标一致

    C．明确事情的意义

    D．列出达成目标的人力资源

    E．列出达成目标的外部资源


    正确答案：C

  • 第4题：

    设定投资目标,不包括( )

    A．确定理财目标及其优先顺序

    B．理财目标的实现年限

    C．理财目标收益

    D．理财目标金额


    参考答案：C

  • 第5题：

    下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。

    A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高

    B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标

    C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额

    D．预期报酬率应列为最先调整的变量


    参考答案：D

  • 第6题：

    以下对于客户实现理财目标的建议中，()正确。

    A:欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率
    B:对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响’
    C:如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间
    D:如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

    答案：B
    解析：

  • 第7题：

    下列（　　）不属于理财目标确定的原则。

    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标须是可量化和检验的
    C.实事求是
    D.诚实守信

    答案：D
    解析：
    理财目标确定的原则包括：①理财目标要具体明确；②理财目标须是可量化和检验的；③理财目标必须具备合理性和可行性；④实事求是；⑤理财目标要有时间和先后顺序。?

  • 第8题：

    下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）


    A.接触客户，建立信任关系

    B.明确客户的理财目标

    C.制定理财规划的财务预算方案

    D.后续跟踪服务

    答案：C
    解析：
    理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

  • 第9题：

    理财规划书中的投资规划建议不包括( )。

    A.理财产品教育
    B.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
    C.对现阶段的资产配置的建议
    D.对现阶段的产品配置的建议

    答案：A
    解析：
    理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容：①投资理念教育；②对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定；③对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

  • 第10题：

    （ ）是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

    A.投资理念的教育
    B.调整客户的理财目标
    C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
    D.持续理财规划服务

    答案：A
    解析：
    普通客户对投资理论和投资策略了解甚少，因此，投资理念的教育是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

  • 第11题：

    教育理财规划目标设定主要包括（）等内容。

    • A、计算子女教育资金缺口
    • B、选择理财投资方式
    • C、设定理财期间
    • D、设定期望报酬率

    正确答案:A,C,D

  • 第12题：

    单选题
    不属于设定目标步骤之一的是（）
    A

    制定符合原则的目标

    B

    检验是否与上级的目标一致

    C

    明确事情的意义

    D

    列出达成目标的人力资源

    E

    列出达成目标的外部资源


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。

    A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率

    B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响

    C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间

    D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率


    正确答案：B

  • 第14题：

    如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向

    A．目前的储蓄能力

    B．目前的可投资额

    C．未来的储蓄能力

    D．未来的可投资额


    正确答案：C

  • 第15题：

    依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。

    A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高

    B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关

    C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力

    D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额


    参考答案：C

  • 第16题：

    理财目标与现况差距大时，应( )。 Ⅰ．调整目标达成期间 Ⅱ．放弃原先的欲望 Ⅲ．调整届时目标额 Ⅳ．提高投资报酬率

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：C

  • 第17题：

    总结评估关注的是( )。

    A．助人的过程

    B．介入的过程

    C．计划的制定

    D．预期目标的达成

    E．结果的达成


    正确答案：DE

  • 第18题：

    客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目 标不属于短期目标的是（ ）。
    A.债务负担最小化 B.投资股票市场
    C.控制开支预算 D.筹集资金购买汽车


    答案：D
    解析：
    。为购买汽车、住房筹集专项资金属于理财目标中的中期目标。

  • 第19题：

    下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）


    A.基本信息
    B.财务信息
    C.教育信息
    D.个人兴趣及人生规划和目标


    答案：C
    解析：
    从理财规划角度把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。

  • 第20题：

    下列哪一项不属于理财目标确定的原则？（）


    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标须是可量化和检验的
    C.实事求是
    D.诚实守信

    答案：D
    解析：
    理财目标确定的原则包括：①理财目标要具体明确；②理财目标须是可量化和检验的；③理财目标必须具备合理性和可行性；④实事求是；⑤理财目标要有时间和先后顺序。

  • 第21题：

    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

    A.调整和明确客户目标
    B.评估和分析客户目标
    C.明确人生不同阶段的理财目标
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。

  • 第22题：

    通过全生涯模拟仿真获得“客户实现人生不同阶段的目标所需要的投资报酬率”，即（），这是客户达成理财目标所需要的最低报酬率。

    A.预期报酬率
    B.内部报酬率
    C.必要收益率
    D.到期收益率

    答案：B
    解析：
    通过全生涯模拟仿真获得“客户实现人生不同阶段的目标所需要的投资报酬率”，即内部报酬率IRR，这是客户达成理财目标所需要的最低报酬率。

  • 第23题：

    不属于设定目标步骤之一的是（）

    • A、制定符合原则的目标
    • B、检验是否与上级的目标一致
    • C、明确事情的意义
    • D、列出达成目标的人力资源
    • E、列出达成目标的外部资源

    正确答案:C

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