理财计划主要包括4个环节,分别是( )A．消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划B．投资规划、信贷规划、保险规划、税务筹划C．消费规划、投资规划、信贷规划、保险规划D．投资规划、储蓄规划、信贷规划、税务规划

题目

理财计划主要包括4个环节,分别是( )

A．消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划

B．投资规划、信贷规划、保险规划、税务筹划

C．消费规划、投资规划、信贷规划、保险规划

D．投资规划、储蓄规划、信贷规划、税务规划

相似考题

1.持多目标理财规划观的人认为，客户的财务需求、金融产品以及服务可以分为( )。A.保险规划、投资规划和遗产规划B.寿险规划、股票规划和年金规划C.保险规划、税务规划和投资规划D.保险规划、股票规划和遗产规划

2.个人理财规划中的多目标理财规划的基本类型有( )：① 保险规划;② 税务规划;③ 储蓄规划;④ 投资规划。A.① ② ③B.① ③ ④C.② ③ ④D.① ② ④

3.小李大学刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是( )A．职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划B．现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划C．投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划D．消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划

4.某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容部包括( )。A．购房规划B．购车规划C．日常消费规划D．个人信贷消费规划

更多“理财计划主要包括4个环节,分别是()A.消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划B.投资规划、信贷规划、 ”相关问题

  • 第1题：

    以下属于理财规划组成部分的有( )。

    A．现金规划

    B．投资规划

    C．风险管理保险规划

    D．教育规划

    E．消费支去规划


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    对于刘先生家庭，目前最紧迫理财目标应当是( )。

    A．投资规划

    B．消费规划

    C．退休养老规划

    D．保险规划


    正确答案：D

  • 第3题：

    生涯规划可以分为4个环节，分别是( )。

    A．投资规划、事业规划、家庭规划、退休规划

    B．事业规划、家庭规划、居住规划、退休规划

    C．投资规划、贷款规划、保险规划、节税筹划

    D．消费规划、投资规划、居住规划、退休规划


    参考答案：B

  • 第4题：

    理财计划可以分为4个环节，下列各项正确的是( )。

    A．消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划

    B．投资规划、信贷规划、保险规划、税务筹划

    C．消费规划、投资规划、信贷规划、保险规划

    D．投资规划、储蓄规划、信贷规划、税务规划


    参考答案：B
    解析：理财计划可以分为投资、保险、信贷和节税四大要项。用投资来累积资产；用贷款来提前实现置产的愿望；用保险来保障收入中断时，家人生活费用没有着落或避免大额医疗费用开销侵蚀资产的风险；而节税规划则旨在增加可支配所得。

  • 第5题：

    理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

    A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
    B、人生事件规划；保险规划；税收规划
    C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
    D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第6题：

    家庭消费支出规划主要包括（　　）等。

    A.住房消费计划
    B.汽车消费计划
    C.信用卡消费规划
    D.现金消费规划
    E.个人信贷消费规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷消费规划等。

  • 第7题：

    风险防控对于家庭理财来说主要体现为财富保护，具体的规划安排包括（）。

    • A、现金规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
    • B、现金规划、保险规划、投资规划和退休养老规划
    • C、教育规划、保险规划、税收筹划和退休养老规划
    • D、教育规划、保险规划、投资规划和退休养老规划

    正确答案:A

  • 第8题：

    个人理财包括的主要内容有（）

    • A、现金规划和储蓄规划
    • B、投资规划和保险规划
    • C、税收筹划
    • D、退休规划
    • E、遗产规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    理财规划方案内容主要包括（）。

    • A、现金规划
    • B、风险管理规划
    • C、家庭消费支出规划
    • D、税收筹划、投资规划
    • E、教育规划

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    多选题
    个人理财包括的主要内容有（）
    A

    现金规划和储蓄规划

    B

    投资规划和保险规划

    C

    税收筹划

    D

    退休规划

    E

    遗产规划


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    单身期主要需要的理财规划不包括（）。
    A

    现金规划

    B

    消费支出规划

    C

    投资规划

    D

    风险管理规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）
    A

    人生事件规划，税收规划，现金消费及债务管理

    B

    人生事件规划，保险规划，税收规划

    C

    现金、消费及债务管理，投资规划，税收规划

    D

    现金、消费及债务管理，保险规划，投资规划


    正确答案： D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第13题：

    单身期的理财优先顺序是( )。

    A．职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

    B．现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

    C．投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

    D．大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划


    参考答案：A
    解析：单身期是指从参加工作至结婚的这段时期，一般为2-8年。在这个时期，个人刚刚进入社会开始工作，经济收入比较低而且花销大，但这个时期又往往是家庭资金的原始积累期。

  • 第14题：

    处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。

    A．风险管理规划

    B．现金规划

    C．投资规划

    D．财产传承规划

    E．消费支出规划


    正确答案：BCD

  • 第15题：

    以下属于理财规划的主要内容有( )①投资规划②消费支出规划③教育规划④现金规划

    A.①②③

    B.①②④

    C.②③④

    D.①②③④


    正确答案：D

  • 第16题：

    CFP的培训时间为132学时，内容包括五个模块的学习，分别是( )。

    A．高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划

    B．高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划

    C．高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划

    D．高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划


    参考答案：C

  • 第17题：

    理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

    A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
    B.人生事件规划；保险规划；税收规划
    C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
    D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

    答案：D
    解析：
    一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

  • 第18题：

    家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。

    A:消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划
    B:保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划
    C:现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划
    D:子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

    答案：A
    解析：
    家庭与事业形成期的理财优先顺序是消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划、退休养老规划。

  • 第19题：

    单身期主要需要的理财规划不包括（）。

    • A、现金规划
    • B、消费支出规划
    • C、投资规划
    • D、风险管理规划

    正确答案:D

  • 第20题：

    单身期的理财优先顺序是（）。

    • A、职业规划，现金规划，投资规划，大额消费规划
    • B、现金规划，职业规划，投资规划，大额消费规划
    • C、投资规划，职业规划，现金规划，大额消费规划
    • D、大额消费规划，职业规划，现金规划，投资规划

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。
    A

    现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等

    B

    预算、筹资、投资、控制、分析等

    C

    预算、筹资、投资、控制、调整等

    D

    战略、计划、执行、调整等


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    单身期的理财优先顺序是（）。
    A

    职业规划现金规划投资规划大额消费规划

    B

    现金规划投资规划大额消费规划职业规划

    C

    投资规划职业规划现金规划大额消费规划

    D

    现金规划职业规划投资规划大额消费规划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财规划方案内容主要包括（）。
    A

    现金规划

    B

    风险管理规划

    C

    家庭消费支出规划

    D

    税收筹划、投资规划

    E

    教育规划


    正确答案： D,C
    解析： 理财规划方案内容主要包括现金规划、风险管理规划、家庭消费支出规划、税收筹划、投资规划、教育规划、退休养老规划、财产传承规划等。

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