有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是( )。A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务

题目

有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是( )。

A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同

B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求

C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项

D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务

相似考题

1.关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

2.下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

3.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供

4.是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。A．投资规划服务B．财务规划服务C．综合理财服务D．理财顾问服务

更多“有关CFP执业标准,选择产品与服务的部分,下列叙述正确的是( )。A.就同一客户,不同理财规划顾问选 ”相关问题

  • 第1题：

    下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有( )。

    A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

    C．在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

    D．在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法

    E．以上说法均不正确


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。

    A．财务规划服务

    B．理财顾问服务

    C．综合理财服务

    D．投资顾问服务


    正确答案：B

  • 第3题：

    行关CFP执业标准中确认客户目标的部分，下列叙述错误的是( )。

    A．顾客与顾问的价值观不同时，应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念

    B．理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义

    C．符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划，才能同意接受委任

    D．确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划


    参考答案：A
    解析：价值观、态度与期待都是主观的，理财规划顾问的解释必须以顾客所言为限，不应参杂个人主观意见。

  • 第4题：

    有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分，下列叙述正确的是( )。

    A．就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通，分析各建议方案的利弊与风险，及时间敏感性

    B．理财顾问应发挥专业技能，将自己的意见当成事实，博取客户的信任

    C．理财规划顾问不必就建议与顾客沟通

    D．告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果


    参考答案：A
    解析：理财规划顾问应就建议与顾客沟通，协助客户了解其目前的状况，及建议方案本身的意义。理财顾问应避免将自己的意见当成事实，并告知客户个人及经济状况的改变可能会改变预期可能达成的结果。所以BCD三项错误。

  • 第5题：

    下列关于CFP道德操守的叙述正确的是( )。

    A．能力原则表示CFP应该具备全方位规划的能力，不需推荐其他专家

    B．为客户保密为最高指导原则，没有任何例外

    C．诚信为原则，不得以错误信息误导客户

    D．CFP认证顾问对顾客保密的标准高于对雇主的标准


    参考答案：C
    解析：A项理财规划师应仅就其专业领域提供咨询，不熟悉的领域应请求其他专业人士意见；B项应当法律规定除外；D项CFP认证顾问对顾客保密的标准与对雇主的标准应相同。

  • 第6题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第7题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第8题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第9题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第10题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。

    A.个人理财业务
    B.理财顾问服务
    C.理财计划
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

  • 第11题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务的说法，正确的是（）。
    A

    理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B

    理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视

    C

    银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D

    银行理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列相关服务中，属于理财顾问服务的有( )。

    A．向客户提供投资建议

    B．财务分析与规划

    C．税务规划

    D．个人投资产品推介

    E．信贷产品推介


    正确答案：ABCDE
    解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。C项属于财务规划；E项属于个人投资产品推介。

  • 第14题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》,下列哪项不属于关于“公平”的具体准则( )

    A．CFP执业者的行为,应该从客户利益出发

    B．CFP执业者在提供理财服务时,披露与理财服务相关的重大信息,包括利益冲突、CFP执业者的关联关系、地址、电话、学历、资历、资格、执照、薪酬结构、代理关系、服务范围和权限

    C．从事理财服务时,CFP执业者在正式建立理财服务关系前,CFP应以书面形式披露的内容有:CFP执业者的利益冲突和薪酬来源

    D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时,应当在遵守CFP执业道德准则前提下,致力于帮助雇主实现其合法的目标


    参考答案：A

  • 第15题：

    有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是( )。

    A．理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件

    B．若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议

    C．理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务

    D．收集的文件必须有足够的、可量化的信息


    参考答案：B
    解析：应与顾客沟通理清信息与文件的正确性与完整性，并让客户了解，若无法取得足够的量化信息，将影响理财规划的结论与建议。

  • 第16题：

    有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是( )。

    A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起

    B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划

    C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时

    D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时


    参考答案：D
    解析：美国CFP组织的CFP课程学习不得低于240学时，中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习为240学时。

  • 第17题：

    下列对理财的理解，表述不正确的是()。

    A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
    B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
    C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：

  • 第18题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第19题：

    ()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A:财务规划服务
    B:理财顾问服务
    C:综合理财服务
    D:个人理财服务

    答案：B
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第20题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

    A:投资顾问服务
    B:财务顾问服务
    C:综合理财服务
    D:理财顾问服务

    答案：D
    解析：
    本题考察的是理财顾问服务的定义。注意它和综合理财服务的定义之间的区别。

  • 第21题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是（　）。

    A.财务规划服务
    B.理财顾问服务
    C.综合理财服务
    D.个人理财服务

    答案：B
    解析：
    理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

  • 第22题：

    下列属于理财顾问服务的是（）。

    • A、向客户提供投资建议
    • B、财务分析与规划
    • C、税务规划
    • D、个人投资产品推介
    • E、信贷产品推介

    正确答案:B,D

  • 第23题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

相关内容