金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( )A．生活理财、投资理财B．生活理财、投机理财C．专业理财、投机理财D．生活理财、专业理财

题目

金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( )

A．生活理财、投资理财

B．生活理财、投机理财

C．专业理财、投机理财

D．生活理财、专业理财

相似考题

1.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

2.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

3.直接与客户理财规划相关的客户信息是（ ）。A.客户理财目标B.家庭财务信息C.非财务信息D.客户理财需求E.生活品质要求

4.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供

参考答案和解析
参考答案：A
更多“金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为()A.生活理财、投资理财B.生活理财、投机理财C.专业 ”相关问题

  • 第1题：

    以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。

    A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

    C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

    D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务


    参考答案：B
    解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

  • 第2题：

    关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。

    A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划

    B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财

    C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销

    D．金融理财是一个产品


    参考答案：D
    解析：金融理财是一个过程，而不是一个产品。

  • 第3题：

    金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。

    A．投资收益最大化

    B．个人一生效用的最大化

    C．个人资产分配合理化

    D．财产的保值和升值


    参考答案：B

  • 第4题：

    下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。

    A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

    C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在


    参考答案：D

  • 第5题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第6题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第7题：

    商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（　　）两类。

    A.综合理财服务
    B.理财规划服务
    C.专业理财服务
    D.理财咨询服务

    答案：A
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第8题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第9题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第10题：

    个人/家庭的（）分为工作收入和理财收入，（）分为生活支出和理财支出

    • A、生活；投资
    • B、收入；支出
    • C、投资；理财
    • D、支出；收入

    正确答案:B

  • 第11题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按照理财需求的层次，个人理财可以进一步细分为（）。
    A

    生活理财

    B

    储蓄理财

    C

    收支理财

    D

    投资理财

    E

    金融理财


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。

    A．生活理财和投机理财

    B．生活理财和消费理财

    C．消费理财和投资理财

    D．生活理财和投资理财


    参考答案：D

  • 第14题：

    标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。

    A．制定并向客户提交理财规划方案

    B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标

    C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案

    D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行


    参考答案：C
    解析：标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。

  • 第15题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第16题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第17题：

    下列有关金融理财，说法正确的是( )。

    A．金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程

    B．不考虑风险的投机也是一种理财方式

    C．金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益

    D．终生理财是平衡一生收支的一利理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段


    参考答案：A
    解析：金融理财是针对客户的一生，它追求的是客户一生财务资源收支的平衡。它的意义是最大化客户一生财务资源配置效用。理财发展共经历了三个阶段，即代际赡养、国家福利和终生理财，终生理财是笫三个阶段。

  • 第18题：

    理财师的社会责任包括( )。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    C.理财师是理财风险的揭示者
    D.理财师是客户声音的反馈者
    E.理财师是理财行业的监督者

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师的社会责任有：(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者。(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者。(3)理财师是理财风险的揭示者。(4)理财师是客户声音的反馈者。

  • 第19题：

    理财师的专业能力可以概括为（）。

    A.了解、分析客户的能力
    B.反馈客户意见的能力
    C.实现客户理财目标的能力
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划的能力
    E.宣导国家金融政策的能力

    答案：A,D
    解析：
    理财师的专业能力可以概括为：了解、分析客户的能力；投资理财产品选择、组合；理财规划的能力。

  • 第20题：

    个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为（　　）。

    A.理财顾问服务
    B.理财咨询服务
    C.单项理财服务
    D.综合理财服务
    E.个性理财服务

    答案：A,D
    解析：
    个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分为：理财顾问服务、综合理财服务

  • 第21题：

    按照理财需求的层次，个人理财可以进一步细分为（）

    • A、生活理财
    • B、储蓄理财
    • C、收支理财
    • D、投资理财
    • E、金融理财

    正确答案:A,D

  • 第22题：

    下列有关金融理财，说法正确的是（）

    • A、金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态过程。
    • B、不考虑风险的投机也是一种理财方式。
    • C、金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益。
    • D、终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段。

    正确答案:A

  • 第23题：

    多选题
    按照满足客户理财目标的不同可将个人理财产品分为（）
    A

    生活理财类产品

    B

    投资理财类产品

    C

    消费理财类产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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