定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的调查问卷,下列说法错误的是( )A．没有对所搜集的信息给予量化B．有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流C．可以突出客户可能没有考虑过的问题D．有助于将评估过程标准化

题目

定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的调查问卷,下列说法错误的是( )

A．没有对所搜集的信息给予量化

B．有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流

C．可以突出客户可能没有考虑过的问题

D．有助于将评估过程标准化

相似考题

1.以下关于风险承受能力评估的说法，正确的有( )：①一般人通常很清楚自己的风险承受能力;②使用不同的评估方法，得出的结果是相同的;③定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息;④在设计调查问卷时，所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息。A.①②④B.①②③C.②③④D.③④

2.以下关于风险承受能力评估的说法，正确的有( )：①一般人通常很清楚自己的风险承受能力;②使中国人身保险从业人员资格考试项目CICE用不同的评估方法，得出的结果是相同的;③定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息;④在设计调查问卷时，所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息。A.① ② ④B.① ② ③C.② ③ ④D.③ ④

3.以下关于风险承受能力评估的陈述，正确的有( )：①一般人通常不太清楚自己的风险承受能力，所以需要理财规划师的解释和引导;②使用不同的评估方法，得出的结果是相同的;③定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息;④风险承受能力的评估是为了说服客户接受理财规划师的理财建议。A.① ② ④B.① ③C.② ③ ④D.③ ④

4.通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。( )A．正确B．错误

更多“定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的 ”相关问题

  • 第1题：

    通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法： （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息。下列关于调查问卷的说法不正确的是( )。

    A．没有对所搜集的信息给予量化

    B．有助于将评估过程标准化

    C．可以突出客户可能没有考虑过的问题

    D．有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流


    参考答案：A
    解析：定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化，故A项不正确。

  • 第3题：

    常见的评估客户风险承受能力的方法不包括( )

    A．让客户回答自己所偏好的投资产品

    B．通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力

    C．定性方法

    D．非定量方法


    参考答案：D

  • 第4题：

    对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（　　）。

    A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化
    B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息
    C.定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息
    D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

    答案：D
    解析：
    D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化。

  • 第5题：

    关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法错误的是（）。

    Ⅰ．定性分析法可基本判断客户的风险属性，调查问卷是其常采用的形式

    Ⅱ．衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷

    Ⅲ．对概率和收益进行权衡时，有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%

    Ⅳ．在明确客户投资目标时，若客户最关心本金流动性，则很可能是风险追求者

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：A
    解析：
    个人风险承受能力的评估

    (1)评估目的

    风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素，而现实生话中，客户往往不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度，他们需要金融理财师的专业指导与评估。

    风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

    (2)常见的评估方法

    ①定性分析法和定量方法

    定性分析法是通过交谈来搜集客户信息，基于直觉和印象而给予的评价。

    定量分析法是通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力。

    ②客户投资目标。根据客户的关注目标是收益还是安全性来判断。

    ③对投资产品的偏好。根据客户对不同产品的评价来判断客户的风险承受能力。

    ④概率和收益的权衡

    第一：确定收益/不确定收益偏好法。让客户进行两项选择：确定收益和不确定收益。

    第二：最低成功概率法。让客户进行两项选择：无风险收益和有风险收益。对于有风险收益同时列示五个成功概率：10%、30%、50%、70%、90%。以此加以判断。

    第三：最低收益法。要求客户就可能收益而不是收益概率做出选择。 @niutk

  • 第6题：

    通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。（ ）


    答案：错
    解析：
    通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定量评估方法：

  • 第7题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第8题：

    风险分析评估方法可以分为定量分析评估法和（）。

    • A、风险分析法
    • B、矩阵分析评估法
    • C、问卷调查法
    • D、定性分析评估法

    正确答案:D

  • 第9题：

    以下关于风险承受能力评估的说法，正确的有（）： ①一般人通常很清楚自己的风险承受能力； ②使用不同的评估方法，得出的结果是相同的； ③定量评估方法通常采用调查问卷来收集信息； ④在设计调查问卷时，所有问题都不应该对被调查者产生不当的误导倾向或暗示信息。

    • A、①②④
    • B、①②③
    • C、②③④
    • D、③④

    正确答案:D

  • 第10题：

    判断题
    通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 通过调查问卷来收集信息，并将信息转化为某种形式的数值，来判断客户风险承受能力的方法为定量评估方法。

  • 第11题：

    判断题
    资产管理部制定对个人客户风险承受能力进行评估的相关标准，统一设计客户风险承受能力评估问卷。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    实践中，金融机构通常采用（　　）等方法来实现投资适当性管理。[2017年9月真题]Ⅰ．客户调查问卷Ⅱ．代客投资Ⅲ．产品风险评估Ⅳ．充分披露
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

  • 第13题：

    通常采用有组织的形式来收集信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力，这种评估方法是（ ）。

    A．定性方法

    B．定量方法

    C．抽象概括法

    D．统计方法


    正确答案：B

  • 第14题：

    关于个人风险承受能力的评估方法，下列说法不正确的是( )。

    A．从某种程度上，对客户风险承受能力进行准确、可靠的评估需要使用两种或两种以上的方法

    B．定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息加以量化

    C．定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息，进而可以将观察结果转化为某种形式的数值，用以判断客户的风险承受能力

    D．在使用定量方法对风险承受能力进行评估时，还要求金融理财师具备良好的面谈技巧


    参考答案：D
    解析：D项对风险承受能力进行评估时，要求金融理财师具备良好的面谈技巧的是定性方法。

  • 第15题：

    常见的评估客户风险承受能力的方法不包括( )。

    A．让客户回答自己所偏好的投资产品

    B．通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力

    C．定量和定性相结合的方法

    D．回归方法


    参考答案：D
    解析：A项属于“对投资产品的偏好”方法，为衡量客户风险承受能力最直接的方法；B项属于“实际生活中的风险选择”方法。另外，以用定量和定性相结合的方法来评估客户的风险承受能力。

  • 第16题：

    (2016年)对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

    A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化
    B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息
    C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息
    D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

    答案：D
    解析：
    D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化。

  • 第17题：

    金融机构对投资者适当性管理通常采用的方法有（）

    A:承诺收益
    B:产品风险评估
    C:充分披露
    D:客户调查问卷

    答案：B,C,D
    解析：
    不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售

  • 第18题：

    通过事先设计的问卷，采用问卷调查法，收集社区居民和服务对象参与服务(活动)后的满意度是哪一种成效评估的方法( )

    A.定性评估法
    B.定量评估法
    C.问卷法
    D.调查法

    答案：B
    解析：
    社区服务(活动)方案的评估方法包括定量评估法和定性评估法。定量评估法的特点：一是用数字表现评估结果；二是评估者事先预设了某些答案，然后再由参加服务(活动)的社区居民或服务对象对答案进行选择。定性评估法的特点：一是用文字来表达评估结果；二是评估者事先不预设答案，只是听取参与服务(活动)的社区居民或服务对象的意见和看法，然后再进行归纳和总结。由题干采用采用问卷调查法，可知是定量评估法。

  • 第19题：

    开客户资料时，个人客户必须首先填写（）。

    • A、《个人客户信息登记表》
    • B、《个人客户满意度调查表》
    • C、《个人客户风险承受能力评估问卷》
    • D、《个人客户期望收益调查表》

    正确答案:C

  • 第20题：

    金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

    • A、产品分级
    • B、产品规模
    • C、客户风险
    • D、产品收益

    正确答案:A

  • 第21题：

    客户洗钱风险以（）和交易记录为基础，为每一风险评估指标设定具体风险系数，并运用风险计量工具，采用权重法，以定性与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。

    • A、客户身份信息
    • B、客户信息
    • C、客户名称
    • D、客户证件

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    开客户资料时，个人客户必须首先填写（）。
    A

    《个人客户信息登记表》

    B

    《个人客户满意度调查表》

    C

    《个人客户风险承受能力评估问卷》

    D

    《个人客户期望收益调查表》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户洗钱风险以（）和交易记录为基础，为每一风险评估指标设定具体风险系数，并运用风险计量工具，采用权重法，以定性与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。
    A

    客户身份信息

    B

    客户信息

    C

    客户名称

    D

    客户证件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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