根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，《检讨书》中不包括( )。A．被举报或投诉的理财师和受害人达成的赔偿协议B．个人对被举报或投诉行为的事实陈述C．向道德委员会提出的处分意见和理由D．金融理财师承认所举报的违纪行为

题目

根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，《检讨书》中不包括( )。

A．被举报或投诉的理财师和受害人达成的赔偿协议

B．个人对被举报或投诉行为的事实陈述

C．向道德委员会提出的处分意见和理由

D．金融理财师承认所举报的违纪行为

相似考题

1.金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德，这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。A．恪尽职守原则B．保守秘密原则C．专业精神原则D．正直诚信原则

2.根据《金融理财师纪律处分办法》，以下不是对金融理财师纪律处分种类的是( )。A．公开警告B．记过C．暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上D．撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复

3.根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》A．(1) (2) (3)B．(1) (2) (4)C．(1) (3) (4)D．(2) (3) (4)

4.的正式成立标志着美国CFP考试实现正规化。A．国际金融理财协会B．金融理财师协会C．国际金融理财师协会D．注册金融理财师标准委员会

更多“根据《金融理财师纪律处分暂行办法》,《检讨书》中不包括( )。A.被举报或投诉的理财师和受害人达成的 ”相关问题

  • 第1题：

    AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

    A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

    C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

    D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》


    参考答案：A

  • 第2题：

    道德委员会在处理举报、投诉时,经过调查小组的初步调查,不可采取下列哪项处理方式( )

    A．如查无实据,驳回举报或投诉

    B．拟定处分

    C．如查证属实,将该事件提交道德委员会,并提出针对该金融理财师的纪律处分的初步意见

    D．如证据不足,驳回举报或投诉,但向被举报人或被投诉人出具告诫信


    参考答案：B

  • 第3题：

    金融理财师法律责任的责任主体是( )

    A．金融理财师

    B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

    C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

    D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户


    参考答案：A

  • 第4题：

    根据《金融理财师执业操作准则》，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。

    A．确定金融理财师提供的服务类型

    B．确定执行理财方案需要采取的行动

    C．提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息

    D．披露金融理财师重大利益冲突


    参考答案：B
    解析：建立并明确与客户的关系包括：①确定金融理财师提供的服务类型；②披露金融理财师重大利益冲突；③列明此项理财服务的收费项目、费用额度和支付方式，以及金融理财师的报酬安排；④确定金融理财师和客户的责任；⑤确定理财服务的时间期限；⑥提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息。

  • 第5题：

    根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，理财师的以下行为中，( )不会受到道德委员不同程度的处分。

    A．违反本办法规定的纪律和程序，拒绝、阻挠中国金融理财标准委员会的调查、取证，并向调查人员做出错误或误导性声明的

    B．诋毁同行，进行虚假或误导性宣传等不正当竞争行为的

    C．不遵循《金融理财师执业操作准则》，造成不良后果的

    D．被迫违纪行为的


    参考答案：D

  • 第6题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第7题：

    某商业银行金融理财师张浩确信机构内部有人从事与理财相关的非法活动，已向主管报告，但所在机构并未采取补救措施。作为金融理财师，这时张浩应该向( )举报。这一行为遵循的是《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。

    A．上级主管和银监会；守法遵规

    B．银监会和FPSB China；专业精神

    C．最高人民法院和银监会；守法遵规

    D．总行领导和银监会；专业精神


    参考答案：B
    解析：专业精神的具体准则中规定：有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，应收集证据并向直接主管报告；如确信非法活动存在而所在机构没有采取补救措施的，应向监管机构和FPSBChina报告。

  • 第8题：

    根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，在受理与调查步骤中，以下叙述错误的是( )。

    A．听证小组成员不可由调查小组成员兼任

    B．道德委员会应该在收到书面回复后的7个工作日内，对有违纪行为需要进一步调查，并填写《纪律处分立项审批表》

    C．道德委员会在收到书面回复后，应该在7个工作日内将书面回复转交给调查小组

    D．道德委员会应在从受理日起3个工作日内，将受理的决定以书面方式通知被投诉的理财师


    参考答案：B
    解析：B项道德委员会应该在收到书面回复后的3个工作日内，对有违纪行为需要进一步调查，并填写《纪律处分立项审批表》。

  • 第9题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第10题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第11题：

    理财师的社会责任。（）

    • A、理财师社会责任与普通公民相同
    • B、理财师是国家金融政策和重要法规的重要传导者
    • C、理财师是正确投资理念的宣导者
    • D、理财师是理财风险的揭示者和客户声音的反馈者

    正确答案:B,C,D

  • 第12题：

    单选题
    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是（  ）。
    A

    理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B

    理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标

    C

    理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险

    D

    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

    Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

    Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

    Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

    Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：C
    解析：Ⅲ项金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产分别管理，分别记账。

  • 第14题：

    按照《金融理财师纪律处分办法》的规定，下列说法正确的是( )。

    A．道德委员会是FPSB China的下属专业委员会，对违纪行为的认定和处分有最终决定权

    B．FPSB China对金融理财帅的处分种类包括：口头警告、公开警告、暂停认证资格、撤销认证资格

    C．纪律处分程序为：受理与调查、拟订处分、听证、结论、复议、检讨

    D．被撤销认证资格的金融理财师可以再次获得认证资格


    参考答案：C
    解析：A．FPSBChina埘违纪行为的认定和处分有最终决定权。B．没有“口头警告”一项，应改为：非公开的书面警告信。D．被撤销资格的金融理财师不可再次申请认证。

  • 第15题：

    中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

    A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

    B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

    C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

    D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告


    参考答案：C
    解析：C项属于恪尽职守原则。

  • 第16题：

    正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。

    Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外

    Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等

    Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期

    Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：B
    解析：Ⅳ项属于客观性原则的有关规定。

  • 第17题：

    制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。

    Ⅰ．规范金融理财师执业行为

    Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益

    Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉

    Ⅳ．加强金融理财行业自律

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D

  • 第18题：

    根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

    A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

    B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

    C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

    D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户


    参考答案：C
    解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

  • 第19题：

    根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，对理财师的处分种类中不包括( )。

    A．暂停认证资格

    B．撤销认证资格

    C．公开警告

    D．公开的书面警告信


    参考答案：D
    解析：D项应为非公开的书面警告信。

  • 第20题：

    理财师的社会责任包括( )。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    C.理财师是理财风险的揭示者
    D.理财师是客户声音的反馈者
    E.理财师是理财行业的监督者

    答案：A,B,C,D
    解析：
    理财师的社会责任有：(1)理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者。(2)理财师是正确的投资理念的重要宣导者。(3)理财师是理财风险的揭示者。(4)理财师是客户声音的反馈者。

  • 第21题：

    利益披露通常是以（）的名义进行披露。

    A.理财师
    B.理财师所属的金融服务机构
    C.金融服务机构的管理人
    D.理财师或理财师所属的金融服务机构

    答案：B
    解析：
    利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露，理财师个人所得则无须披露，只需要告知客户其薪酬结构即可。

  • 第22题：

    理财师的社会责任主要体现在（）。

    • A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    • B、理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    • C、理财师是理财风险的揭示者
    • D、理财师是客户声音的反馈者
    • E、理财师的收入稳定、受人尊敬

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    多选题
    理财师的社会责任。（）
    A

    理财师社会责任与普通公民相同

    B

    理财师是国家金融政策和重要法规的重要传导者

    C

    理财师是正确投资理念的宣导者

    D

    理财师是理财风险的揭示者和客户声音的反馈者


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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