下列关于投资规划的七步骤,次序描述正确的是( )A．①为当前消费预留足够的资金;②制订投资计划;③建立投资目标;④选择合适的投资工具;⑤评估投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理B．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤选择合适的投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理C．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤构建分散化的投资组合;⑥选择合适的投资工具;⑦投资组合管理D．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资

题目

下列关于投资规划的七步骤,次序描述正确的是( )

A．①为当前消费预留足够的资金;②制订投资计划;③建立投资目标;④选择合适的投资工具;⑤评估投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理

B．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤选择合适的投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理

C．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤构建分散化的投资组合;⑥选择合适的投资工具;⑦投资组合管理

D．①为当前消费预留足够的资金;②建立投资目标;③制订投资计划;④评估投资工具;⑤选择合适的投资工具;⑥构建分散化的投资组合;⑦投资组合管理

相似考题

1.下列关于退休规划说法，正确的是( )。A．计划开始不宜太迟B．规划期应当在5年左右C．投资应当极其保守D．对投资和风险应当相当乐观

2.投资计划制订好后，投资者要做的就是等待计划完成并获取收益。( )A．正确B．错误

3.整个投资规划中最重要的一部分是（ ）。A．了解客户的投资目标B．了解客户的风险承受能力C．制订投资计划D．实施并监督投资计划

4.下列关于退休规划的说法。正确的是( )。A．计划开始不宜太迟B．规划期应当在5年左右C．投资应当极其保守D．对投资和风险可以相当乐观

参考答案和解析
参考答案：C
更多“下列关于投资规划的七步骤,次序描述正确的是()A.①为当前消费预留足够的资金;②制订投资计划;③建立 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是( )。

    A．综合理财规划

    B．投资规划

    C．投资产品分析

    D．财务策划


    正确答案：D

  • 第2题：

    下列几种关系的描述中正确的是（ ）。

    A．增加消费，减少投资，就会使当前消费占总需求的比例扩大，用于未来供给能力建设的投资比例缩小

    B．如果增加投资，减少消费，则当前的消费占总需求的比例缩小，用于未来供给能力建设的投资占总需求的比例扩大

    C．当储蓄率上升时，用于投资的资金增加，其资本形成量会迅速增长，潜在产出能力得到提高

    D．当储蓄率上升时，可用于投资的资金减少，资本形成量的增长缓慢，甚至出现负增长，产出能力增长缓慢，甚至将下降

    E．采取适当的政策可以影响储蓄率、消费率、投资率等经济参数，从而调节消费、储蓄和投资的比例关系


    正确答案：ABCE

  • 第3题：

    投资组合管理的四个步骤中,最重要且对投资者影响最大的是( )

    A．撰写投资政策说明书

    B．制订投资策略

    C．制订并执行投资计划

    D．追踪考核投资绩效监督反馈


    参考答案：A
    解析：在投资组合管理中,最重要且对投资者影响最大的是投资政策说明书的撰写。投资政策说明书主要是为了帮助投资人了解投资所带来的成本和风险。

  • 第4题：

    下列关于投资组合管理的四个步骤的顺序描述正确的是( )

    A．(1)撰写投资政策说明书(policystatement);(2)制订投资策略;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

    B．(1)制定投资策略;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订并执行投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

    C．(1)撰写投资政策说明书;(2)制订并执行投资计划;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈

    D．(1)制订并执行投资计划;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订投资策略;(4)追踪考核投资绩效监督反馈


    参考答案：A

  • 第5题：

    投资组合管理中最重要且对投资者影响最大的一个步骤是( )。

    A．制订并执行投资计划

    B．撰写投资政策说明书

    C．制订投资策略

    D．追踪考核投资绩效监督反馈


    参考答案：B
    解析：撰写投资政策说明书是为了为投资过程建立一个明确的最高指导原则和行动路线，进而了解投资需求及其面对的限制条件，从而制定切实可行的投资目标，因而对投资者影响最大。

  • 第6题：

    投资规划的步骤包括有（ ）。
    Ⅰ.确定客户的投资目标
    Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ.实施投资计划
    Ⅴ.监控投资计划

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：C
    解析：
    投资规划的步骤：
    （1）确定客户的投资目标
    （2）让客户认识自己的风险承受能力
    （3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    （4）实施投资计划
    （5）监控投资计划

  • 第7题：

    以下不属于投资规划的步骤的是（ ）。
    Ⅰ.确定客户的投资目标
    Ⅱ.预测客户的风险承受能力
    Ⅲ.监控投资计划
    Ⅳ.实施投资计划
    Ⅴ.进行投资的风险控制

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅱ.Ⅴ

    答案：D
    解析：
    投资规划的步骤的是：（1）确定客户的投资目标（2）让客户认识自己的风险承受能力（3）根据客户的目标和风险承受能力（4）实施投资计划（5）监控投资计划

  • 第8题：

    以下属于投资规划的步骤的是（）。
    Ⅰ．确定客户的投资目标
    Ⅱ．预测客户的风险承受能力
    Ⅲ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ．实施投资计划

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅱ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资规划的步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。故Ⅱ项错误，选B项。

  • 第9题：

    教育投资规划的流程的步骤包括（　　）。

    A.确定教育目标
    B.计算教育资金需求
    C.计算教育资金缺口
    D.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
    E.教育投资规划的跟踪与执行

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均属于教育投资规划的步骤

  • 第10题：

    客户从理财规划师处了解到不动产投资集合资金信托计划也是一种投资工具，下列关于不动产投资集合资金信托计划的优势描述不正确的是()。

    A:资产流动性高
    B:变现性高
    C:投资收益免税
    D:可对抗通货膨胀

    答案：D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    退休规划的流程的首要步骤是（  ）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    计算资金需求和退休收入

    C

    计算资金缺口

    D

    确定投资工具


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于投资与投资规划的关系，下列说法不正确的是（）。
    A

    投资更强调创造收益，投资规划更强调实现目标

    B

    投资程序性更强，投资规划技术性更强

    C

    投资目标主要是追求当期收入或者资产增值

    D

    投资规划的目标具体而言就是资金需求


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户从理财规划师处了解到不动产投资集合资金信托计划也是一种投资工具，下列关于不动产投资集合资金信托计划的优势描述不正确的是( )。

    A．资产流动性高

    B．变现性高

    C．投资收益免税

    D．可对抗通货膨胀


    正确答案：C

  • 第14题：

    下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

    A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

    B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

    C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

    D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


    参考答案：A

  • 第15题：

    理财计划可以分为4个环节，下列各项正确的是( )。

    A．消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划

    B．投资规划、信贷规划、保险规划、税务筹划

    C．消费规划、投资规划、信贷规划、保险规划

    D．投资规划、储蓄规划、信贷规划、税务规划


    参考答案：B
    解析：理财计划可以分为投资、保险、信贷和节税四大要项。用投资来累积资产；用贷款来提前实现置产的愿望；用保险来保障收入中断时，家人生活费用没有着落或避免大额医疗费用开销侵蚀资产的风险；而节税规划则旨在增加可支配所得。

  • 第16题：

    理财计划主要包括4个环节,分别是( )

    A．消费规划、储蓄规划、投资规划、保险规划

    B．投资规划、信贷规划、保险规划、税务筹划

    C．消费规划、投资规划、信贷规划、保险规划

    D．投资规划、储蓄规划、信贷规划、税务规划


    参考答案：B
    解析：理财计划可以分为投资、保险、信贷和节税四大要项。用投资来累积资产,用贷款来提前实现置产的愿望,用保险来保障收入中断时,家人生活费用没有着落或避免大额医疗费用开销侵蚀资产的风险,而节税规划则旨在增加可支配所得。

  • 第17题：

    理财人员制订教育投资规划应考虑的因素有( )。

    A.规划所需要资金总额

    B．投资规划的时间

    C．通货膨胀率

    D．基本利率

    E．每月可承受的投资额


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】理财人员制订教育投资规划应考虑以下因素：规划所需要资金总额：投资规划的时间；通货膨胀率；基本利率；每月可承受的投资额。

  • 第18题：

    制定投资规划时的步骤包括（ ）。
    Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力
    Ⅱ.确定客户的投资目标
    Ⅲ.实施投资计划
    Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅴ.监控投资计划

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：D
    解析：
    制订投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制订投资规划主要应遵循以下步骤:①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第19题：

    以下属于投资规划的步骤的是()。
    Ⅰ．确定客户的投资目标
    Ⅱ．监控投资计划
    Ⅲ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ．实施投资计划

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    投资规划的步骤包括：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。

  • 第20题：

    制定退休规划应该包括哪些步骤（　　）

    A.确定退休目标
    B.计算资金需求和退休收入
    C.计算资金缺口
    D.制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
    E.投资规划的执行和跟踪

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    -般来说，制定退休规划包括以下五个步骤：①确定退休目标，即客户要决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平；②计算资金需求和退休收入，以当前消费水平为参照指标，综合考虑未来维持-定生活品质所需要的资金适当调整资金需求；③计算资金缺口，退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即退休规划的资金缺口；④制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择：根据资金缺口选择适当的投资工具和投资方式；⑤投资规划的执行和跟踪，按照退休规划进行执行，并按照-定时间周期跟踪退休规划的执行情况，以适应各种因素的变化。

  • 第21题：

    以下不属于教育投资规划的流程步骤的是（ ）。

    A.确定教育目标
    B.明确投资教育规则
    C.计算教育资金需求
    D.计算教育资金缺口

    答案：B
    解析：
    教育投资规划的流程一般包括以下5个步骤： 1．确定教育目标
    2．计算教育资金需求
    3．计算教育资金缺口
    4．制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
    5．教育投资规划的跟踪与执行

  • 第22题：

    单选题
    下列选项中，不属于家庭消费支出规划的是（  ）。
    A

    住房消费计划

    B

    汽车消费计划

    C

    信用卡消费规划

    D

    教育投资规划


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于教育投资规划的流程步骤的是（  ）。
    A

    确定教育目标

    B

    制定投资教育规则

    C

    计算教育资金需求

    D

    计算教育资金短缺


    正确答案： C
    解析：

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