在根据目标期限由短而长进行配置时,如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标),缺口部分可以( )A．用贷款弥补B．用储蓄弥补C．调整理财目标D．不予理睬

题目

在根据目标期限由短而长进行配置时,如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标),缺口部分可以( )

A．用贷款弥补

B．用储蓄弥补

C．调整理财目标

D．不予理睬

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1.根据满足投资者风险一回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。这称为（ ）。A．永久性资产配置B．突发性资产配置C．战略性资产配置D．战术性资产配置

2.在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量

3.投资规划是根据家庭投资理财目标和风险承受能力,制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程，包括()A、实物投资B、智力投资C、教育基金D、证券投资E、票据投资

4.按重要性对理财目标进行分类,可以划分为()。A、短期目标B、长期目标C、必须实现的目标D、期望实现的目标

更多“在根据目标期限由短而长进行配置时,如果可配置资产不足以实现理财目标(如长期目标),缺口部分可以 ”相关问题

  • 第1题：

    资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的( )，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

    A．收益能力

    B．风险特征

    C．风险和收益特征

    D．风险和收益特征以及投资者的投资目标


    正确答案：C

  • 第2题：

    以下关于供给缺口与需求缺口说法正确的是( )

    A．当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口

    B．需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担

    C．当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口

    D．需求缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产


    参考答案：B
    解析：当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口。供给缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产。当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口。需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担。

  • 第3题：

    关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是（ ）。

    A.在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    B.战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整

    C.战略资产配置是一个较长时间内以追求长期回报为目标的资产配置

    D.在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标


    正确答案：A

  • 第4题：

    在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

    A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B．要确定现有资源运用的优先顺序

    C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


    参考答案：A

  • 第5题：

    在国际上，按照实现时间对理财目标进行分类，可以分为()。

    A:短期目标
    B:近期目标
    C:远期目标
    D:中期目标
    E:长期目标

    答案：A,D,E
    解析：
    在国际上，按照实现时间进行分类。理财目标按照实现时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。

  • 第6题：

    关于战略战术资产配置，以下说法错误的是( )。

    A、在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化
    B、在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标
    C、战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动对资产配置状态进行动态调整
    D、战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置

    答案：A
    解析：
    A项，与战略资产配置过程相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第7题：

    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。

    A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
    B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
    C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
    D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
    E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    答案：A,B,C,E
    解析：
    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下： 1．首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况。
    2．明确客户的理财目标并对理财目标进行量化，即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。
    3．通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率；结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率。
    4．根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置。资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等（也可以是上述资产类别的基金产品）。这些资产类别需有较长的投资回报率的历史数据统计，以便预测未来可预期的长期投资报酬率。
    5．最后，根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

  • 第8题：

    ()是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。

    A:短期资产配置
    B:长期资产配置
    C:战术资产配置
    D:战略资产配置

    答案：D
    解析：
    战略资产配置是确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

  • 第9题：

    （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。

    • A、战略资产配置
    • B、战术资产配置
    • C、长期资产配置
    • D、短期资产配置

    正确答案:A

  • 第10题：

    按照理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为：（）

    • A、必须实现的理财目标
    • B、可以实现的理财目标
    • C、期望实现的理财目标
    • D、可能实现的理财目标

    正确答案:A,C

  • 第11题：

    单选题
    关于战略战术资产配置，以下说法错误的是（　　）。[2016年11月真题]
    A

    在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    B

    在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标

    C

    战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动对资产配置状态进行动态调整

    D

    战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置


    正确答案： D
    解析：
    A项，与战略资产配置策略相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第13题：

    资产配置可以从( )3个层次来讨论,分别对应安全性、流动性与盈利性三大因素

    A．风险承受度、对市场景气的判断和理财目标期限

    B．风险承受度、理财目标期限和对市场景气的判断

    C．理财目标期限、风险承受度和对市场景气的判断

    D．理财目标期限、对市场景气的判断和风险承受度


    参考答案：B

  • 第14题：

    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有( )。

    A．对于短期投资目标，采用现金投资

    B．对于短期投资目标，采用固定利息投资

    C．对于短期投资目标，采用浮动利息投资

    D．对于长期投资目标，主要考虑成长性


    参考答案：C
    解析：对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资(货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等)和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第15题：

    关于以理财目标进行资产配置的原则，下列叙述错误的是( )。

    A．需求较有弹性的长期理财目标，可投资高风险高报酬的投资工具

    B．离现在愈近的理财目标，安全性资产的比重应愈高

    C．可依报酬率变动区间设定理财目标高低标准

    D．年限愈短，安全性资产与风险性资产累积的财富差异愈有限，愈容易弥补风险性资产的不确定风险


    参考答案：D

  • 第16题：

    ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:现金规划
    D:退休养老规划

    答案：A
    解析：
    投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

  • 第17题：

    在国际上，按照重要性对理财目标进行分类，可以分为()。

    A:必须实现的理财目标
    B:不需实现的理财目标
    C:已经实现的理财目标
    D:尚未实现的理财目标
    E:期望实现的理财目标

    答案：A,E
    解析：
    在国际上，按照理财目标的重要性进行分类，理财目标可以划分为必须实现的理财目标和期望实现的理财目标。

  • 第18题：

    战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置。这种资产配置方式重在长期回报，不考虑资产的短期波动，其投资期限可以长达（ ）以上

    A.1年
    B.2年
    C.3年
    D.5年

    答案：D
    解析：
    战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置。这种资产配置方式重在长期回报，不考虑资产的短期波动，其投资期限可以长达5年以上。基金经理在确定可投资的资产类别后，基于长期投资目标制订战略资产配置计划。基金经理通过对各类资产的长期预期收益率、长期风险水平和资产间的相关性进行比较，运用均值方差模型等优化方法构建最优组合，最终形成战略资产配置。战略资产配置一旦确定，会在投资期限内保持相对稳定。知识点：理解战略资产配置和战术资产配置

  • 第19题：

    资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。

    A:收益能力
    B:风险特征
    C:风险和收益特征
    D:风险和收益特征以及投资者的投资目标

    答案：C
    解析：

  • 第20题：

    下列关于资产配置的说法，错误的是()。

    A:资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例
    B:战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标
    C:战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小
    D:战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产

    答案：C
    解析：
    战术资产配置是一种更短期的安排，它存在增加长期价值的潜在机会，但同时表现出很大的风险。

  • 第21题：

    理财目标按照实现时间分类，可以划分为（）

    • A、短期目标
    • B、中期目标
    • C、中长期目标
    • D、长期目标

    正确答案:A,B,D

  • 第22题：

    单选题
    关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是（）。
    A

    战略资产配置是在一个较长时间内以追求长期回报为目标的资产配置

    B

    在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标

    C

    在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    D

    战术资产配置是根据短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    全过程理财规划的中义角度是（）
    A

    通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

    B

    对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大

    C

    资金筹措、资源合理配置

    D

    推销理财产品，拿取提成


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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