理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列选项中理财规划师不可以建议其购买小户型住宅的客户群是( )。A．四世同堂B．单身公民C．子女分开居住的老年人D．夫妇
题目
理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列选项中理财规划师不可以建议其购买小户型住宅的客户群是( )。
A．四世同堂
B．单身公民
C．子女分开居住的老年人
D．夫妇
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第1题：
理财规划师应帮助其确定购房目标，其中购房的目标不包括( )。
A．希望的居住地点
B．希望的居住面积
C．届时房价
D．客户家庭计划购房的时间
参考答案：A
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第2题：
即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()答案：错解析：如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。 -
第3题：
理财规划服务合同的客体是()。A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为答案：D解析：民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。 -
第4题：
理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务答案：D解析：如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。 -
第5题：
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B:理财规划师不应向客户承诺收益
C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意答案：A,B,C,E解析：D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。 -
第6题：
在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。A:理财规划师的官方建议
B:理财规划师的私人建议
C:理财规划机构的机构建议
D:客户“自我建议”答案：D解析：在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。 -
第7题：
理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列关于购房面积需求的说法，正确的是()。A:对于工作趋于稳定的单身一族，选择50平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适
B:夫妇两人可选择建筑面积略大一些的中户型房屋
C:对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，中户型住宅是养老的较佳选择
D:三代同堂的可以选择小户型，如果经济条件允许则可选择中户型答案：C解析：A项，对于工作趋于稳定的单身一族，选择60平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适；B项，夫妇两人可选择建筑面积略大一些的小户型房屋；D项，三代同堂的可以选择中户型，如果经济条件允许则可选择大户型。 -
第8题：
在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。
- A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
- B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
- C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
- D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
正确答案:D -
第9题：
在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。
- A、理财规划师的官方建议
- B、理财规划师的个人建议
- C、理财规划机构的机构检疫
- D、客户的"自我建议"
正确答案:D -
第10题：
单选题在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。A助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
B助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
C助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
D助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。A对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
正确答案： C解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。 -
第12题：
多选题理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。A对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
E对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
正确答案： B,A解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。 -
第13题：
因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。
A．理财规划师所在机构
B．理财规划师
C．客户、理财规划师
D．理财规划师、理财规划师所在机构
参考答案：D
解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。 -
第14题：
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。任何可供理财规划的目标必须是量化的。购房的目标包括客户家庭计划购房的时间()和届时房价这三大要素。A:希望的居住面积
B:实际使用面积
C:房子所在区位
D:购房的环境需求答案：A解析： -
第15题：
理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任答案：D解析：在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。 -
第16题：
关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()。A:理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B:理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户
C:理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产
D:理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息答案：C解析：理财规划师在职业过程中不得侵占或窃取客户的财产。 -
第17题：
理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描述错误的是()。A:不必盲目求大
B:无需一次到位
C:量力而行
D:购买较大面积的住房答案：D解析：本题考查的是购房面积的需求：不必盲目求大、无需一次到位、量力而行。 -
第18题：
理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标。下列客户购房目标中，可供理财规划的是()。A:我希望过几年换套大一点的房子
B:我打算家庭财务情况宽松的时候买套靠近地铁的房子
C:我希望两年后购买100平米左右，价格为每平米l万元的房屋
D:我准备买一套价格便宜一些的住房答案：C解析：任何可供理财规划的目标必须是量化的。 -
第19题：
理财规划师在确定了客户希望购房后，应帮助其确定购房目标。以下不属于购房目标的要素是()。A:客户家庭计划购房的时间
B:希望的居住面积
C:购房时的市场利率
D:届时房价答案：C解析： -
第20题：
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
- A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
- B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
正确答案:A -
第21题：
理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。
- A、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
- B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
- C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
- D、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
- E、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突
正确答案:A,B,C,D,E -
第22题：
单选题在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。A理财规划师的官方建议
B理财规划师的个人建议
C理财规划机构的机构检疫
D客户的自我建议
正确答案： C解析： 在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。 -
第23题：
单选题理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）A理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
正确答案： A解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。