以下哪些是个人理财规划的认识误区？（ ） ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。 ②退休人员或老年人因为年纪已经大了，不需要理财规划。 ③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值。A.① ③B.② ③C.① ② ③D.① ②

题目

以下哪些是个人理财规划的认识误区？（ ） ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。 ②退休人员或老年人因为年纪已经大了，不需要理财规划。 ③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值。

A.① ③

B.② ③

C.① ② ③

D.① ②

相似考题

1.以下关于个人理财规划的认识，正确的是()。A.老年人因年岁已高，不需要理财规划B.老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划C.个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型

2.个人理财过程包括( )。A．执行个人理财规划B．制定个人理财目标C．制订个人理财规划D．评估理财环境和个人条件E．监控执行进度和再评估

3.在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。A．制订个人理财规划B．制定个人理财目标C．执行个人理财规划D．评估理财环境和个人条件

4.下列关于投资理财和个人理财规划的表述中,正确的是:()。A、个人理财规划就是投资理财规划B、个人理财规划就是生活理财规划C、投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量D、投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报

更多“以下哪些是个人理财规划的认识误区?( ) ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划。 ②退 ”相关问题

  • 第1题：

    针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ( )。

    A．个人理财规划

    B．金融资产理财规划

    C．保险理财规划与风险管理

    D．不动产理财规划


    参考答案：B

  • 第2题：

    目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中：

    a.个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大;

    b.一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划;

    c.退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大;

    d.个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值;

    e.出现财务困难时才需要个人理财规划。 哪些属于对个人理财规划的认识误区?( )

    A.a、c、d

    B.a、c、d、e

    C.a、b、c、d、e

    D.a、c、e


    参考答案：D

  • 第3题：

    在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。

    A:制定个人理财规划
    B:制定个人理财目标
    C:执行个人理财规划
    D:评估理财环境和个人条件

    答案：B
    解析：
    在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。

  • 第4题：

    （）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    A.个人贷款
    B.个人理财
    C.理财规划
    D.理财筹划

    答案：B
    解析：
    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

  • 第5题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第6题：

    以下关于个人理财的说法不正确的是（）

    • A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好
    • B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等
    • C、还需要考虑薪资成长率
    • D、不需要考虑退休问题

    正确答案:D

  • 第7题：

    以下不属于个人理财规划内容的是（）

    • A、保险规划
    • B、健康规划
    • C、退休规划
    • D、储蓄规划

    正确答案:B

  • 第8题：

    从个人理财目标的角度来看，以下不属于理财内容的是（）。

    • A、职业生涯规划
    • B、现金规划
    • C、保险规划
    • D、居住规划

    正确答案:C

  • 第9题：

    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。

    • A、个人投资规划
    • B、个人风险管理和保险规划
    • C、个人理财策划
    • D、个人税务筹划

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）
    A

    个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大

    B

    一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划

    C

    退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大

    D

    个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值

    E

    出现财务困难时才需要个人理财规划


    正确答案： A,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    从个人理财目标的角度来看，以下不属于理财内容的是（）。
    A

    职业生涯规划

    B

    现金规划

    C

    保险规划

    D

    居住规划


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下关于个人理财的说法不正确的是（）
    A

    个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好

    B

    个人理财规划要计算固定薪酬、分红等

    C

    还需要考虑薪资成长率

    D

    不需要考虑退休问题


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

    B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

    D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案：C
    解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第14题：

    以下对理财规划的理解错误的是()。

    A:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
    B:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
    C:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：
    理财规划的定义强调以下几点：(1)理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；(2)理财规划强调个性化；(3)理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；(4)理财规划通常由专业人士提供。

  • 第15题：

    个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是()。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标

    A:③②①⑤④
    B:④⑤②③①
    C:③④②⑤①
    D:④⑤③②①

    答案：D
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：步骤一：评估理财环境和个人条件。理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产（如住房、车、收藏、股票、存款等）、负债（如信用卡还款、银行贷款、抵押物等）以及收入（包括预期收入）的评估（实际上主要评估财产）；步骤二：制定个人理财目标。个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等；步骤三：制订个人理财规划。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择；步骤四：执行个人理财规划。步骤五：监控执行进度和再评估。个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。

  • 第16题：

    下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。

    A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
    B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
    C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
    D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划


    答案：A
    解析：
    个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。

  • 第17题：

    下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标

    • A、Ⅰ、Ⅲ
    • B、Ⅱ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第18题：

    关于个人理财，下列说法错误的是（）。

    • A、不需要考虑退休问题
    • B、还需要考虑薪资成长率
    • C、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
    • D、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料


    正确答案:错误

  • 第20题：

    目前，人们对个人理财规划了解不多，难免存在一些片面认识或误区。在下列选项中哪些属于对个人理财规划的认识误区？（）

    • A、个人理财规划是“大款”、“富翁”的事，与普通老百姓关系不大
    • B、一般工薪阶层的财富积累不多，收入不高，承受各种风险的能力较弱，更需要妥善的理财规划
    • C、退休人员通常年龄已高、收入停止，进行个人理财规划的实际意义不大
    • D、个人理财规划不能仅仅理解为个人投资或资金的保值、增值
    • E、出现财务困难时才需要个人理财规划

    正确答案:A,C,E

  • 第21题：

    单选题
    下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是（）
    A

    个人理财规划就是投资理财规划

    B

    个人理财规划就是生活理财规划

    C

    投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量

    D

    投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金、外汇、不动产等投资工具的最优回报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    个人理财和公司理财的工作内容是不同的，个人理财包括现金规划、消费规划、职业生涯规划、居住规划、婚姻规划、教育规划、退休规划、遗产规划等人生理财目标规划以及投资规划、保险规划、税务筹划等理财工具规划；而公司理财包括的主要内容有（）。
    A

    现金规划、投资规划、保险规划和税务筹划等

    B

    预算、筹资、投资、控制、分析等

    C

    预算、筹资、投资、控制、调整等

    D

    战略、计划、执行、调整等


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）的存在意义在于始终当客户需要帮助的时候，充当满足客户个人理财需求的顾问，帮助客户利用他所拥有的资产实现其理财目标。
    A

    个人投资规划

    B

    个人风险管理和保险规划

    C

    个人理财策划

    D

    个人税务筹划


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

相关内容